Euroopan unioni on EU:n neuvoston kautta sopinut osittaisista ehdoista perustaa rahanpesun vastainen (AML) elin, jonka nimeksi tulee rahanpesun vastainen viranomainen (AMLA).
Tämän uuden elimen perustamisen tarkoituksena on tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevan unionin kehyksen (AML/CTF) tehokasta toimintaa. Rahanpesun haaste on nykyään yleinen uhka kaikissa maissa. Huolimatta sääntelijöiden proaktiivisesta roolista kaikkialla, kyberrikolliset ovat muutoin edistyneet huomattavasti lähestymistapassaan.
Vaikka näiden kyberrikollisten toimintaa voi olla vaikea hillitä yksittäin, rahoituspalvelujen tarjoajien keskuudessa voidaan ottaa käyttöön suojatoimia, joilla estetään kaikki mahdolliset porsaanreiät, joita rahanpesijät ja terrorismin rahoittajat voivat hyödyntää. AMLA:n syntyminen tähtää siihen, että sen valvomat laitokset ovat kaikilta osin AML-suojattuja.
”Rikollisuuden rajat ylittävän luonteen vuoksi uuden viranomaisen odotetaan antavan vahvan ja hyödyllisen panoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan. Muiden tehtävien ohella se osallistuu rahoitus- ja ei-rahoitussektorin valvontakäytäntöjen harmonisointiin ja koordinointiin, riskialttiiden ja rajat ylittävien finanssiyhteisöjen välittömään valvontaan sekä rahanpesun selvittelyyksiköiden koordinointiin, tiedotteessa kerrotaan. neuvosto lukee.
AMLA:lle annetaan valvontavalta useille rahoituslaitoksille ja startup-yrityksille digitaalisen valuutan ekosysteemissä, mikäli niitä pidetään riskialttiina.
”Se myös antaa viranomaiselle tehtäväksi valvoa jopa 40 ryhmää ja yhteisöä – ainakin ensimmäisessä valintaprosessissa – ja varmistaa sen valvonnassa olevien sisämarkkinoiden täydellinen kattavuus. Hallitukselle annetaan myös enemmän valtuuksia AMLA:n hallinnossa”, neuvosto tarkensi.
AMLA:n vastuiden alustavat määritelmät ovat osittaisia, eikä hallintopaikkaa ole täysin sovittu. AMLA auttaa varmistamaan Markets in crypto Assets (MiCA) AML-näkökohdat. kun lakiehdotus lopulta hyväksytään.
Kuvalähde: Shutterstock
Lähde: https://blockchain.news/news/eu-partially-agrees-to-establishes-anti-money-laundering-authority