Per a raportti New York Timesin (NYT) salauspörssi Coinbase (COIN) pääsi sopimukseen New Yorkin rahoituspalveluosaston (NYDFS) kanssa. Yritys maksaa noin 100 miljoonaa dollaria parantaakseen tili- ja taustatarkastuksiaan.
Puolet sovinnosta menee 50 miljoonan dollarin sakon maksamiseen. Raportin mukaan 50 miljoonan dollarin lisäykset parantavat yhtiön vaatimustenmukaisuusohjelmaa. Rahoitusalan sääntelyviranomainen päätti, että Coinbase salli huonojen toimijoiden käyttää alustaansa rahanpesuun.
Coinbasen on täytettävä sama standardi kuin Yhdysvaltain pankkien
NYDFS on tutkinut kryptopörssiä ainakin vuodesta 2021 lähtien, mutta niiden noudattamismekanismissa on havaittu aukkoja vuodesta 2020 lähtien. Finanssivalvontaviranomainen löysi yrityksen rahanpesun torjuntaan liittyviä ongelmia "jopa 2018 asti". NYT sanoi.
Tuolloin kryptopörssi sitoutui palkkaamaan riippumattoman yrityksen korjaamaan ongelmat noudattamisohjelmassaan. Yritys perusti sisäisen järjestelmän seuratakseen epäilyttävää toimintaa, mutta NY:n sääntelijä halusi enemmän.
Adrienne Harris, New Yorkin osavaltion rahoituspalvelujen superintendentti, sanoi:
Löysimme vikoja, jotka todella vaativat riippumattoman monitorin asentamista ratkaisun odottamisen sijaan. Olemme puhuneet hyvin suoraan laittomasta rahoituksesta avaruudessa. Tästä syystä puitteemme pitää kryptoyritykset samoilla standardeilla kuin pankit.
Siksi NYDFS käynnisti muodollisen tutkinnan vuonna 2021 käyttämällä tekosyynä virheellisiä taustatarkistuksia ja epäilyttävän toiminnan hidasta seurantaa. Ensimmäisen riippumattoman monitorin lisäksi Coinbase määrättiin palkkaamaan toinen riippumaton yritys vaatimustenmukaisuusohjelmaan.
Paul Grewal, Coinbasen lakiasiainjohtaja, lisäsi seuraavan:
Pidämme tätä päätöslauselmaa kriittisenä askeleena sitoutumisessamme jatkuvaan parantamiseen, sitoutumiseemme keskeisten sääntelyviranomaisten kanssa ja pyrkimyksemme parempaan salausalalla – itsellemme ja muille (…). Coinbase on edelleen sitoutunut olemaan johtaja ja roolimalli kryptoalalla, mikä tarkoittaa kumppanuutta sääntelyviranomaisten kanssa vaatimustenmukaisuuden ja muiden alueiden osalta.
Coinbase voi jatkaa
Coinbase ja New Yorkin rahoituspalveluministeriö tekevät yhteistyötä ainakin vielä vuoden ajan, NYT väittää. Yrityksellä on yli 100,000 XNUMX "hälytystä" mahdollisesti laittomista tai epäilyttävistä liiketoimista.
Grewalin mukaan yritys on jo tehnyt "huomattavan investoinnin" noudattamisohjelmaansa. Näihin investointeihin kuuluu ketjun sisäisen analytiikkatyökalun, Coinbase Tracerin ja muiden ratkaisujen rakentaminen.
Salauspörssi valvoo myös jokaista tapahtumaa alustallaan Transaction Monitoring System (TMS) -järjestelmän avulla. Tämän työkalun avulla se "havaitsee petokseen, rahanpesuun tai muuhun laittomaan toimintaan viittaavia malleja ja merkitsee ne lisätarkistusta varten".
Kryptopörssi rakensi myös kyvyn mitata asiakasriskiä ja sovelsi enemmän valvontaa "korkean riskin asiakkaille" noudattaen samalla Yhdysvaltain pankkisalaisuutta koskevaa lakia ja matkasääntöä. Nämä ratkaisut ovat olleet kiistanalaisia, mutta Coinbase väittää suojelevansa käyttäjiensä "turvallisuutta ja yksityisyyttä".
Grewal korosti heidän yhteistyönsä merkitystä sääntelyviranomaisten kanssa ja tutkimuksen päätökseen saattamisen tärkeyttä. Yritys voi siirtyä eteenpäin pitäen toimintansa ennallaan, mikä on ollut harvinaista kryptoyhtiöiden tarkastelun alla viime kuukausina.
Tätä kirjoitettaessa COIN käy kauppaa 37 dollarilla, ja tämän päivän kaupankäyntiistunnossa on joitain tappioita.
Lähde: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/