Shinhan Financialin Yhdysvaltain yksikkö määrättiin tehostamaan rahanpesun valvontaa

Shinhan Bank America ei myöntänyt eikä kiistänyt syytöksiä epäterveistä pankkikäytännöistä tai lain rikkomuksista, Shinhan Bank American suostumuksella annetussa määräyksessä todettiin. FDIC antoi samanlaisen määräyksen, jossa vaadittiin parannuksia pankin sisäiseen valvontaan vuonna 2017. Viraston mukaan vuoden 2021 raportti on luottamuksellinen.

Pankin edustaja sanoi, että meneillään olevaa tapausta ei kannata kommentoida.

Shinhan Financial Group, Shinhan Bank American perimmäinen emoyhtiö, on yksi Etelä-Korean johtavista finanssiryhmittymistä, jonka omaisuus on 486 miljardia dollaria vuonna 2021, viimeisimmän vuosikertomuksensa mukaan. 

Shinhan Bank Americalla on 15 konttoria Yhdysvalloissa, enimmäkseen paikoissa, joissa on suhteellisen paljon korealaisia, mukaan lukien New York, Kalifornia, Texas ja Georgia. 

FDIC-määräys edellyttää, että Shinhan Bank America käyttää kolmannen osapuolen tarkistamaan AML-ohjelmansa hallintaa ja henkilöstöä, ja velvoittaa pankin hallituksen lisäämään välittömästi ohjelman valvontaansa. Lisäksi Shinhan määrättiin varmistamaan, että se on arvioinut tarkasti riskinsä ja tarkistamaan sisäisiä valvontaansa.

FDIC määräsi myös Shinhan Bank American ottamaan käyttöön tehokkaan koulutusohjelman henkilöstönsä kouluttamiseksi AML-politiikasta ja vahvistamaan epäilyttävän toiminnan seurantajärjestelmänsä. Pankin on tarkastettava tapahtumat syyskuusta 2020 eteenpäin epäilyttävän toiminnan varalta, ja pankki voidaan määrätä tarkastelemaan vuoden 2017 tapahtumat.

Gu Seon Song, Shinhan Bank Amerikan entinen tilintarkastusjohtaja, haastoi pankin oikeuteen viime vuonna New Yorkissa, koska tämä väitti irtisanoutuneen hänen kieltäytyessään vähätellä pankin AML-ohjelman heikkouksia. 

Song kanteessa sanoi, että Shinhan Bank American silloinen toimitusjohtaja vaati häntä muuttamaan sisäisen tarkastuksen raportin johtopäätöstä, jonka mukaan Shinhan Bank Americalla oli epätyydyttävä AML-ohjelma. 

Raportissa, joka laadittiin FDIC:n vuoden 2017 määräyksen mukaisesti, väitettyjen ongelmien syyksi oli epäasianmukainen johdon valvonta ja ohjelmaa valvovan toimiston suuri vaihtuvuus, herra Song sanoi. 

Song kertoi myöhemmin toimittaneensa negatiivisen raportin FDIC:n tutkijalle ja hänet erotettiin myöhemmin. Hän haastoi pankin oikeuteen Yhdysvaltain lain nojalla, joka suojelee pankin henkilökuntaa kostotoimilta, jos he osallistuvat ilmiantajiin. 

Tuo oikeusjuttu on vielä kesken. Shinhan Bank America on laillisessa hakemuksessa kiistänyt Songin syytökset siitä, että hän oli antanut Songille käskyn muuttaa tarkastusraporttia ja että hänet erotettiin, koska hän toimitti raportin FDIC:lle. 

Mr. Songin asianajaja ei vastannut kommenttipyyntöön.

Kirjoita Richard Vanderfordille osoitteessa [sähköposti suojattu]