Johanna Garcia väitti, että hänen kauppiaan käteisennakkoyrityksensä oli niin hyödyllinen pienille yrityksille Floridassa, että hän oli kuten katolinen pyhimys Äiti Teresa.
Mutta niille 15,400 194.1 sijoittajalle, jotka upposivat XNUMX miljoonaa dollaria MJ Capital Fundingiin, lainanantaja Garcia käynnisti kumppaninsa Pavel Ramon Ruiz Hernandezin kanssa, se oli vain Ponzi-suunnitelma, liittovaltion tutkijat sanovat.
Viime viikolla Ruiz Hernandez, 29, Broward Countysta, joutui liittovaltion sähköpetossyytteisiin Miamissa. MJ Capitalin presidenttinä ja toimitusjohtajana toiminut Garcia oli aiemmin nimetty Securities and Exchange Commissionin siviilioikeuteen, joka syytti toimintaa räikeästä petoksesta.
Ruiz Hernandezin ja Garcian asianajajille jätettyjä viestejä ei palautettu heti.
Tutkijoiden mukaan pari käynnisti MJ Capital Fundingin ja muut siihen liittyvät yhteisöt vuonna 2020 lupaamalla, että he keräävät rahaa sijoittajilta lainatakseen pienyrityksiä, jotka tarvitsevat lyhytaikaisia lainoja. He lupasivat sijoittajille 10 prosentin tuottoa kuukaudessa tai 120 prosentin tuottoa vuodessa.
Sekoitus altruismia – yrityksen verkkosivusto väitti, että Garciaa, joka pyrkii auttamaan ahkeria ihmisiä tienaamaan, oli hänen yhteisössään verrattu albanialaiseen nunnaan Äiti Teresaan, joka palveli köyhiä Kolkatassa Intiassa vuosikymmeniä ja voitti Nobelin rauhanpalkinnon ennen kuin paavi Franciscus pyhitti hänet – ja korkea tuotto osoittautui hitiksi. Vuodessa hanke keräsi lähes 200 miljoonaa dollaria tuhansilta sijoittajilta, SEC sanoi.
Mutta liittovaltion syyttäjät ja SEC sanovat, että lainaa on koskaan tapahtunut hyvin vähän. Suurin osa rahoista käytettiin oikeudenkäyntiasiakirjojen mukaan sijoittajia tuoneiden myyjien ja järjestelmän aikaisempien sijoittajien maksamiseen. Yrityksen perustajien taskuihin meni miljoonia lisää, tutkijat väittivät.
Syyttäjien mukaan Ruiz Hernandez ohjasi noin 7.7 miljoonaa dollaria omille tileilleen, joita hän käytti luksusautojen ostamiseen ja kryptovaluuttoihin sijoittamiseen.
Lopulta jotkut sijoittajat levottomaksi tulivat, ja yksi loi nimettömästi verkkosivuston, jossa syytettiin MJ Capitalia Ponzi-järjestelmästä. Yritys nosti oikeuteen sivuston poistamiseksi ja väitti, että sen liiketoiminta oli täysin laillista – tutkijoiden mukaan se oli kaljunaamaista valhetta.
Vuoden 2021 lopulla salainen FBI-agentti lähestyi MJ Capitalia esiintyen sijoittajana kerätäkseen todisteita oikeuden asiakirjojen mukaan.
Garcia, jonka SEC haastoi alun perin oikeuteen viime vuonna, on osittain sopinut tapauksesta ja suostunut luovuttamaan omaisuuden huutokauppaa varten. Häntä ei ole nostettu rikossyytteeseen.
Ruiz Hernandezia uhkaa jopa 20 vuoden vankeustuomio, jos hänet tuomitaan petoksesta. Hänet vapautettiin viime viikolla 250,000 XNUMX dollarin takauksella.
Lähde: https://www.marketwatch.com/story/she-call-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo