EU viimeistelee krypto-rahanpesun torjuntaa koskevat säännöt, peruutti yksityisten lompakoiden jäljittämisen

Euroopan unioni (EU) pääsi keskiviikkona sopimukseen rahanpesun vastaisista säännöistä, jotka koskisivat suurta määrää kryptovaluuttakauppoja.

Uusilla säännöillä pyritään estämään muun muassa rahanpesua ja terrorismin rahoitusta vaatimalla kryptovarojen palveluntarjoajia keräämään ja säilyttämään kryptovaluuttakauppoihin osallistuvien henkilöiden tunnistetietoja sekä luovuttamaan tiedot tutkintaviranomaisille. Uudet määräykset eivät kuitenkaan aseta seurantavaatimuksia yksityiset, isännöimättömät lompakot jonka EU-parlamentti alun perin suunnitteli maaliskuussa.

Asetuksessa ei ole "vähimmäisarvoja eikä poikkeuksia pieniarvoisille siirroille", ja se koskee kaikkia EU:n alaisuudessa säänneltyjä palveluntarjoajia sisältäviä transaktioita, kuten kryptovaluuttapörssejä. lehdistötiedote julkaistu Euroopan parlamentin verkkosivuilla.

"Teemme lopun sääntelemättömän krypton villille lännelle ja sulkemme suuret porsaanreiät eurooppalaisissa rahanpesun vastaisissa säännöissä", Euroopan parlamentin jäsen Ernest Urtasun sanoi. piipittää julkistamalla sopimuksen.

Pseudonyymi on yksi kryptovaluuttatransaktioiden keskeisistä toiminnoista ja uudet säännöt tarkoittaisivat, että ihmisten identiteetit voitaisiin mahdollisesti sitoa suureen määrään tapahtumia tai jopa estää. Se mahdollistaa kryptovaluuttojen virran jäljittämisen pitkälti samalla tavalla kuin rahansiirrot EU:ssa tällä hetkellä fiat-valuutoilla.

Sääntöä ei sovelleta käyttävien henkilöiden välisiin siirtoihin lompakot jotka eivät käytä palveluntarjoajaa. Tämä tarkoittaa esimerkiksi sitä, että an Ethereum kahden välinen kauppa MetaMask lompakot eivät kuuluisi rahanpesun torjuntaan.

Mutta jos joku on vuorovaikutuksessa palveluntarjoajan, kuten Coinbasen, FTX:n tai muun pörssin, isännöimän lompakon kanssa, uusia sääntöjä sovelletaan tapahtuman koosta riippumatta. Ja jos kauppa on yli 1,000 XNUMX euroa, palveluntarjoajan olisi varmistettava tapahtumassa käytetyn yksityisen lompakon omistajan henkilöllisyys.

Uusilla toimenpiteillä varmistetaan, että palveluntarjoajat eivät helpota liiketoimia, joissa on mukana EU:n taloudellisten pakotteiden alaisia ​​organisaatioita tai jotka voivat mahdollisesti johtaa terrorismin rahoitukseen vaatimalla palveluntarjoajia tarkistamaan kryptovaluuttatransaktioiden varojen lähde isännöimiensä lompakoiden avulla.

"Liian pitkään kryptovarallisuus on ollut lainvalvontaviranomaisten tutkan alla", europarlamentaarikko Assita Kanko sanoi.

Haluatko kryptoasiantuntijaksi? Hanki Decryptin parhaat puolet suoraan postilaatikkoosi.

Hanki suurimmat kryptouutiset + viikoittaiset yhteenvedot ja paljon muuta!