Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset aloittavat virallisen Silvergate-FTX-kaupan tutkinnan

Silvergate, yksi monista velkojista, jotka kärsivät valtavia tappioita FTX:n romahtamisen vuoksi, joutui aiemmin irtisanomaan 40 prosenttia henkilöstöstään.

Tätä iskua sen liiketoiminnalle pahensi miljardeja dollareita merkittäviä lainoja, jotka otettiin kattaakseen mahdollisen pankkitoiminnan, jonka organisaatio pelkäsi tapahtuvan FTX:n romahduksen jälkeen.

Silvergate Hot Seatissa

Vaikka monen miljardin dollarin lainat saattavat tuntua tyypillisiltä pankeilta, Silvergaten ottama virta väitetään vastaa suurimman osan sen nykyisistä kassavaroista.

"Pankillasi "on nyt noin 4.6 miljardia dollaria käteistä", josta suurin osa – 4.3 miljardia dollaria – se sai ennakkona FHLB:ltä. Käyttämällä FHLB:tä toiminnallisena "viimeisenä lainanantajanaan" Silvergate on lisännyt kryptomarkkinoiden riskiä perinteiseen pankkijärjestelmään.

Myös pankin tase näyttää kulunut1 miljardin dollarin tappion viimeisen vuosineljänneksen aikana ja osakekurssin 20 prosentin pudotuksen pidennetyllä kaupankäyntitunnilla torstaina.

Ei vielä virallisia syytöksiä

Vaikka parhaillaan FTX-konsernin Silvergaten kanssakäymistä koskeva tutkinta on tällä kertaa virallista, syytöksiä ei ole vielä esitetty, mukaan Bloombergiin.

Sen sijaan nykyisen tutkimuksen, jota koordinoi US DOJ, tarkoituksena on paljastaa, kuinka paljon Silvergaten johto todella tiesi FTX:n liiketoiminnasta. Varsinkin jos he epäilivät, että Silvergaten omistamien pankkitilien kautta tapahtui taloudellista väärinkäyttöä, mikä olisi velvoittanut pankin ilmoittamaan vaihdosta viranomaisille.

Jos käy ilmi, että Silvergaten välttelevät vastaukset ovat vain tyypillistä pankkisalaisuutta, tutkinta saadaan todennäköisesti päätökseen, vaikkakin FTX:n pankkistrategioista löytyy enemmän tietoa.

Silvergate on toistaiseksi vahvistanut suorittaneensa due diligence -tarkastuksen jokaiselle FTX-konsernin yksikölle, johon sillä oli siteitä, alkaen Alameda Researchin liittymisestä vuonna 2018. On myös syytä mainita, että sisäisten tarkastusten lisäksi Silvergate – jolla kerrottiin olevan maine viranomaismääräystenmukaisuudesta – sen tarkastivat vuosittain sekä Federal Reserve että riippumattomat tilintarkastajat.

Nämä tarkastukset eivät kuitenkaan ehkä olleet riittävän tiukkoja. DOJ:n tutkinnan lisäksi Silvergate on myös kohtaamassa mahdollisen ryhmäkanneoikeuden muilta sijoittajilta, joiden kerrotaan syyttäneen pankkia talouden valvonnan ja tarkastusten hämärtämisestä.