Yhdysvaltain hedge-rahastot syyttäjien katseessa yli binance-sijoitusten

Kryptovaluuttateollisuudella on juuri hilseilee katastrofaalisesta vuodesta 2022 mutta tila on edelleen yhtä sotkuinen kuin se oli. Tämä lausunto on tahallinen, kun Yhdysvaltojen viranomaiset tutkivat hedge-rahastosijoituksia Binanceen, joka on päivittäisen kaupankäynnin perusteella suurin kryptopörssi.

Ensimmäisen kerran The Washington Postissa ilmestyneen artikkelin mukaan liittovaltion syyttäjät tutkivat parhaillaan amerikkalaisia ​​hedge-rahastoja ja niiden toimintaa Maltalla toimivan pörssin kanssa.

Binance rahanpesusyytösten valokeilassa

Binancen toimitusjohtaja Changpeng Zhao (CZ) vietti suurimman osan joulukuusta puolustaen vaihtoaan FUD:ksi (Fear, Uncertainty and Doubt) vastaan. He sanovat kuitenkin, että siellä, missä on savua, on todennäköisesti tulipalo.

Yhdysvaltain syyttäjät näyttävät olevan vakuuttuneita siitä, että Binancen kassaan syttyy "tuli", joka ei pysty luopumaan pitkäaikaisesta mahdollisten rahanpesuohjeiden tutkinnasta.

Viime kuukausina Yhdysvaltain syyttäjäntoimisto Seattlen läntisestä piirikunnasta on pyytänyt tiettyjä yrityksiä luovuttamaan tiedot keskusteluistaan ​​CZ:n pörssin kanssa. The Washington Post lainaa kahta asian tuntevaa, vaikkakin tällä hetkellä nimetöntä henkilöä, jotka tarkastelivat yhtä haasteista.

Oikeusasiantuntijat arvioivat, että haasteet, joista ei ole aiemmin raportoitu, eivät välttämättä johda oikeussyytteisiin. Toistaiseksi keskustelut keskittyvät mahdollisuuteen päästä sovintoon Binancen kanssa, samalla kun pohditaan, onko väitteillä tarpeeksi painoarvoa syytteiden nostamiseen yhtä vaikutusvaltaisimmista kryptoyrityksistä.

Äskettäinen haastattelu, jossa oli mukana Patrick Hillmann, Binancen strategiajohtaja, paljasti, että pörssi keskustelee "käytännössä jokaisen sääntelijän kanssa ympäri maailmaa päivittäin". Vaikka Joshua Stueven kommenttipyyntö Yhdysvaltain tutkimuksesta, oikeusministeriön tiedottaja ei tuottanut tulosta.

Yhdysvaltain viranomaisten tutkinta tapahtuu Sam Bankman-Friedin FTX-pörssin dramaattisen romahduksen keskellä. Toisin sanoen tämä tapahtuu, kun kryptoteollisuus tasapainoilee herkästi löysällä langalla. Asiantuntijat ja alan avainhenkilöt odottavat innolla lisääntynyttä valvontaa, jonka tarkoituksena on varmistaa, että sijoittajat ovat suojassa muutaman vahvoissa asemissa olevien ihmisten asioilta.

Tutkijat tarkastelevat huolestuttavaa mallia, joka aiheuttaa romahduksen Crypto jättiläisiä, kuten Celsius, viime heinäkuussa. Celsius oli yksi FTX:n Alameda Researchin suurimmista lainanantajista. Alameda Research, Friedin FTX-pörssin kaupankäyntiosasto, haki konkurssiin marraskuussa.

Vaikka CZ oli yksi FTX:n varhaisimmista merkittävistä tukijoista, hänen päätöksensä vetää matto ja myydä omistuksensa Bahamalaisen pörssin liikkeeseen laskemassa FTT:ssä, pahensi romahdusta marraskuussa. Binancen päätöksen jälkeen asiakkaat ryntäsivät nostamaan varojaan FTX:stä, mikä aiheutti likviditeettikriisin, joka muistuttaa enemmän pankkien ajamista.

Huomio kääntyy Maltalla sijaitsevaan pörssiin

Sääntelyviranomaiset näyttävät nollaavan Binancea, suurinta kryptopörssiä, vaikka CZ maalaa itsensä valvonnan mestariksi. Viime vuoden lopulla Indonesiassa pidetyssä konferenssissa Binancen toimitusjohtaja sanoi, että "sääntelyviranomaiset oikeutetusti tarkastelevat tätä alaa paljon, paljon tiukemmin, mikä on luultavasti hyvä asia."

Binance ei kuitenkaan ole SI-yksikkö yhteistyölle rahoitusalan sääntelyviranomaisten kanssa. Itse asiassa se turhauttaa edelleen sääntelijöiden ja lainvalvontaviranomaisten ponnisteluja lakiasiantuntijoiden ajatusten mukaan. Binance ei harjoittanut KYC:tä moneen vuoteen, jolloin asiakkaat voivat ostaa ja myydä kryptovaluutta tunnistamatta itseään asianmukaisesti. Yhdysvaltain oikeusministeriön entisen syyttäjän John Ghosen mukaan tämä tilanne on helpottanut rahanpesua harjoittavan henkilön rikollista toimintaansa huomaamatta.

Binance's Hillmann myöntää, että Maltalla sijaitseva pörssi ei noudattanut sääntelystandardeja nopean kasvunsa alkuvuosina. Hän kuitenkin korostaa, että Binance on viime vuosina keskittynyt säännösten noudattamisohjelmiin ja tekee yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten kanssa kalastaakseen rikollisia salausalustoiltaan.

”Kahden viime vuoden aikana yritys on täysin muuttanut asentoaan. Nyt kun meillä on nämä resurssit, olemme helposti yksi proaktiivisimmista osapuolista tunnistamaan, jäädyttämään ja saamaan takaisin varat”, Hillmann sanoi.

Ketjuanalyysi, yksi kryptoteollisuudessa johtavat tiedontarjoajat raportoivat vuonna 2022, että krypto-pohjainen rikollisuus saavutti kaikkien aikojen ennätyksen, 14 miljardia dollaria vuonna 2021, kun se vuonna 4.6 eli Binancen perustamisvuonna oli vain noin 2017 miljardia dollaria. Tästä huolimatta krypton käyttöönotto kasvoi tänä aikana eksponentiaalisesti, kun taas laittomien transaktioiden prosenttiosuus laski.

Hänen mielestään ja laajan kokemuksensa perusteella Ghose arvioi, että tutkijat nollaavat Binancea sen vuoksi, että se rikkoo pankkisalaisuutta koskevaa lakia. Laki edellyttää, että kaikki rahoituslaitokset varmistavat asiakkaidensa henkilöllisyyden ja raportoivat kaikesta epäilyttävästä toiminnasta, erityisesti sellaisista, jotka vaikuttavat muun muassa rahanpesuun ja veronkiertoon.

Ghose selittää, että haasteet saattavat tutkia Binancen suhteita yhdysvaltalaisten asiakkaiden kanssa. Entisellä syyttäjällä ei kuitenkaan ole ensikäden tietoa maailman suurimman kryptopörssin tutkinnasta.

 ”Niiden maksujen perusteena on, onko yhdysvaltalaisia ​​asiakkaita. Jos on yhdysvaltalaisia ​​asiakkaita, rahanpesuvaatimusten välttämisestä peritään maksuja, Ghose selitti The Washington Postille.

Miten Zhaon Exchange reagoi?

Binance on johtava säädöstenmukaisuuden mestari. Vaihto muodosti maailmanlaajuisen neuvottelukunnan, jonka puheenjohtajana toimi entinen Montanan demokraattisenaattori Max Baucus, joka oli Yhdysvaltain Kiinan-suurlähettiläs Obaman hallinnon aikana. Hallituksella on etuoikeus saada David Plouffe, Obaman hallinnon entinen neuvonantaja. Joulukuussa hallitus liittyi virallisesti Chamber of Digital Commerceen, salauksen lobbausyhdistykseen, jonka kotipaikka on Washingtonissa.

"Binance.US, Zhaon omistama Palo Altossa Kaliforniassa sijaitseva kauppapaikka, palkkasi kaksi uutta ulkopuolista lobbausyritystä ja perusti poliittisen toimintakomitean, jonka ansiosta se pystyi keräämään varoja omista riveistään ja jakamaan tuotot kampanjasuorituksina, liittovaltion tasolla. levyt osoittavat. Ja se palkkasi ensimmäiseksi tutkimuspäälliköksi entisen FBI-agentti BJ Kangin, joka johti korkean profiilin sisäpiirikauppoja koskevia tutkimuksia Wall Streetillä, kertoo The Washington Post.

Näistä vahvistetuista raporteista huolimatta Binance.US:n tiedottaja arvioi, että yrityksellä ei ole aikomusta tehdä poliittisia lahjoituksia. Belobaba Crypto Asset Fundin sijoitusjohtajan Carlos Gomezin mukaan Changpeng Zhao vain "yrittää tehdä oikein" keskustelemalla hallituksen johtajien kanssa edistääkseen sääntelyä ja auttaakseen pelastamaan kryptoyrityksiä, jotka kohtaavat pitkän aikavälin aiheuttaman taloudellisen epävakauden. -juoksu salattu talvi.

Toisin sanoen CZ myy itseään "luotettavaksi henkilöksi" aikoina, jolloin krypto voisi käyttää rehellisempiä ihmisiä. On kuitenkin selvää, että Zhao on menettämässä asiakkaidensa luottamuksen ja nopeasti.

Pörssistä nostettiin yli 3 miljardia dollaria lyhyessä 24 tunnin aikavälissä joulukuussa. Kryptoanalytiikkayritys Nansen raportoi, että pörssistä lähteneet varat ylittivät nettotalletusten määrän, mikä teki siitä suurimman yhden päivän aikana kirjatun noston pörssistä.

Sussexin yliopiston kryptogurun ja rahoituksen professorin Carol Alexanderin mukaan sijoittajat ovat huolissaan. Suurkauppiaat, jotka tunnetaan yleisesti nimellä valaat, "alkavat siirtyä pois Binancesta sääntelypaineen lisääntyessä", hän sanoi.

CZ vietti suurimman osan joulukuun alkupäivistä vakuuttaen maailmaa siitä, että hänen pörssinsä on taloudellisesti hyvässä kunnossa ja että sillä on riittävästi varoja asiakkaiden talletusten tukemiseen. Yrityksen tiedottaja väitti joulukuussa, että "jokainen käyttäjä voisi vetää varansa Binancesta ja yritys jatkaa toimintaansa normaalisti."

Väitteet katosivat nopeasti ilmaan, kun yhtiön tilintarkastaja Mazars keskeytti suhteet kaikkiin kryptopohjaisiin yrityksiin, mukaan lukien Binance, samana joulukuussa. Ilmeisesti päätökseen tehtiin "huolenaihe siitä, miten yleisö ymmärtää nämä raportit".

Binancen nähtiin olevan ristiriidassa Mazarsin kanssa auditoinneista, koska he sanoivat, että ne olivat "kolmannen osapuolen", kun taas tilintarkastaja katsoi, että arviointiraportti ei ollut laillisesti sitova vakuutus tai lausunto.

Minnesotan yliopiston kirjanpidon professorin Vivian Sangin mukaan Mazars luopui, koska "tilintarkastuslausunnon tai varmuuden antaminen Binance-varantojen tarkastuksesta lisäisi merkittävästi riskiä joutua oikeuteen, jos myöhemmin käy ilmi, että Binancella ei ole tarpeeksi rahaa asiakkaiden omaisuuden kattamiseen."

Samaan aikaan Yhdysvaltain viranomaisten tutkimus voi osua seinään, jos he saavat tietää, että Binance ei ehkä ole Yhdysvaltain lakien alainen. Yritys syntyi Kiinassa – muutti Japaniin ja myöhemmin Maltalle etsimään kryptoystävällistä lainkäyttöaluetta. Lisäksi CZ on vuodesta 2020 lähtien korostanut, ettei hänen yrityksellään ole virallista pääkonttoria.

Reutersin ja myös The Washington Postin mukaan "Binance Holding Ltd., kuoriyhtiö, joka operoi useita Binancen tytäryhtiöitä, sijaitsee Caymansaarilla, mutta Zhaolla on myös yhteyksiä kymmeniin liiketoimintayksiköihin ympäri maailmaa, mukaan lukien Brittiläiset Neitsytsaaret, Singapore, Irlanti, Liechtenstein ja Seychellit.

Alan asiantuntijat ovat arvioineet, että Binancen menestys johtuu riskialtisten kryptojohdannaisten mainostamisesta ja myynnistä, joiden avulla käyttäjät voivat tehdä suuren vipuvaikutuksen vetoja samalla kun he spekuloivat digitaalisilla rahakkeilla, kuten Dogecoinilla, koirateemaisella kryptoprojektilla.

Tämän luonteiset rahoitustuotteet ovat kiellettyjä Yhdysvalloissa, ja Binance sulkee amerikkalaiset asiakkaat. Pörssi on vuodesta 2019 lähtien estänyt yhdysvaltalaisilta asiakkailta pääsyn offshore-pörssiin tukemalla johdannaisia.

Binance.US:lla, Binancen Yhdysvalloissa sijaitsevalla tytäryhtiöllä, on valikoitu luettelo omaisuudestaan. Yrityksen sanotaan toimivan itsenäisesti suuremmasta sisarussalausalustastaan, Binance.comista.

Yhdysvallat, Kuuba, Krimin alue, Iran, Syyria ja Pohjois-Korea ovat joitain rajoitettuja alueita Binance-verkkosivustolla. Rajoituksesta huolimatta jotkut Yhdysvalloissa asuvat ihmiset väittävät pystyvänsä ohittamaan muurin. Yhdysvalloista löytyy videoita Binance.com-tuotteiden käyttämisestä YouTubessa ja Redditissä.

Huolimatta väitteistä, Binance strategiajohtajansa kautta Hillmann sanoo, että porsaanreiät on testattu eivätkä näytä toimivan. "Yhdysvaltalainen käyttäjä ei voi nykyään käyttää Binance.com-sivustoa", hän sanoi.

The Washington Postin haastatteluissa, joissa oli mukana krypto-painotteisia hedge-rahastoja, korostettiin, että yrityksillä on tilit Binance.US:ssa huolimatta sen rajoitetusta vaihdettavien omaisuuserien valikoimasta. Jotkut hedge-rahastot sanoivat, että he eivät käytä mitään Binance.com-tuotteista ja suosivat Coinbasea, joka on yksi harvoista julkisesti listatuista kryptoyrityksistä.

Toisaalta Binance väittää olevansa lainkuuliainen yritys ja tekee yhteistyötä tutkijoiden kanssa. Tästä väitteestä huolimatta Binance.com ei ole rekisteröity Treasury Departmentin Financial Crimes Enforcement Networkiin eli FinCENiin, vaikka tämä onkin pankkisalaisuuslain noudattamisen perusvaatimus.

Aiheeseen liittyviä artikkeleita: