Silvergate kohtaa uusia selkeyttä koskevia vaatimuksia asioissa FTX:n ja Alamedan kanssa

• Yhdysvaltain lainsäätäjät pyytävät Silvergate Bankilta tietoja sen suhteista FTX:ään ja Alamedaan.
• Silvergate sai samanlaisen kirjeen viime vuonna, mutta ei pystynyt antamaan tyydyttävää vastausta.

Ryhmä molemminpuolisia Yhdysvaltain senaattoreita on nostanut Silvergate Bankin huomion kohteeksi sen suhteesta konkurssiin kryptopörssiin FTX ja sisaryhtiö Alameda Researchiin.

Senaattorit Elizabeth Warren, John Kennedy ja Roger Marshall lähettivät voimakkaan sanamuodon kirjain pankin emoyhtiölle, Silvergate Capital, etsii selvyyttä osallisuudestaan ​​Sam Bankman-Friedin epäonnistuneeseen kryptoimperiumiin. 

Silvergaten ensimmäinen vastaus oli epätyydyttävä

Kirje tuli alle kaksi kuukautta vastaavan tapauksen jälkeen tiedustelu Senaattorit lähettivät sen pankille joulukuussa 2022. Lainsäätäjät eivät olleet tyytyväisiä Silvergaten yrityksiin piilottaa yksityiskohtia, koska kyseessä oli "luottamuksellinen valvontatieto".

"Tämä ei yksinkertaisesti ole hyväksyttävä peruste", he totesivat vastauksena Silvergaten välttelevään ja epätäydelliseen vastaukseen. 

Pankin panoksensa FTX:n asiakkaiden varojen väärinkäyttöön lainsäätäjät ovat vaatineet vastauksia useisiin sen riskienhallintatoimenpiteitä, due diligence -prosessia ja tilivelvollisuutta koskeviin kysymyksiin merkittävien puutteiden jälkeen. 

Silvergaten riskienhallintakäytäntöjen osalta senaattorit pyysivät pankkia antamaan yksityiskohtaisia ​​tietoja sen käytännöistä ja menettelyistä, mitä heidän due diligence -tarkastuksensa paljasti, havaitsivatko he koskaan FTX:n ja siihen liittyvien tahojen väärinkäytöksiä ja mitä pankin virkamiehet tekivät tällaisilla tiedoilla.

Silvergaten riskipäällikkö Tyler Pearson oli myös huolenaihe. Häneltä kysyttiin, miksi hän pysyi tärkeänä osana riskinhallintatiimiä FTX:n ja Alamedan epäonnistumisista huolimatta. Lisäksi häneltä kysyttiin, olivatko pankkien johtajat vastuussa näistä epäonnistumisista.

Lainsäätäjät kysyivät myös Silvergatelta, kuinka he noudattavat Federal Reserveä, suoritettujen kokeiden lukumäärää ja due diligence -ongelmia. Lisäksi pankin oli vastattava suoritetuista riippumattomista tarkastuksista, kuka ne suoritti ja havaittiinko ongelmia. Lainsäätäjät ilmoittivat odottavansa vastauksia kysymyksiinsä 12 mennessä.