Silvergate Bank joutui DOJ:n rahanpesututkimukseen

Silvergate Bank, kryptolainaaja, joka sai äskettäin 200 miljoonan dollarin sijoituksen Peter Thiel's Founders Fundilta, on Yhdysvaltain oikeusministeriön (DOJ) tutkinnan kohteena sen toiminnasta kryptovaluuttapörssien FTX ja Alameda Research kanssa. Pankin arvoksi on arvioitu investoinnin jälkeen lähes miljardi dollaria.

DOJ on syyttänyt Silvergatea siitä, ettei se ole valvonut kunnolla asiakastilejä, mikä on johtanut miljoonien dollarien pestään FTX:n ja Alameda Researchin kautta. Meneillään oleva tutkinta on osa a laajempaa tutkimusta virtuaalisten valuutanvaihtojen kautta harjoitettavaan rahanpesutoimintaan.

Epäilyt rahanpesusta

Raporttien mukaan Silvergate salli suuria varojen siirtoja ilman asianmukaista seurantaa tai valvontaa, joskus jopa satoja tuhansia dollareita päivässä, mikä tarjosi rikollisille kätevän ympäristön siirtää varojaan ilman havaitsemista. The DOJ uskoo tämä loi suuren riskin sijoittajille, jotka luottivat Silvergaten palveluihin.

Tämä uutinen voi olla shokki niille kryptoyhteisön jäsenille, jotka ovat pitäneet Silvergatea a pankki jolla on suhteellisen lempeä asenne digitaalisiin valuuttoihin verrattuna muihin pankkeihin. Siinä kuitenkin korostetaan, että kryptovaluuttoja käsittelevien rahoituslaitosten on tärkeää noudattaa viranomaisten, kuten FinCENin ja OFAC:n, rahanpesun vastaisia ​​määräyksiä.

Omistus Silvergate Bankissa

Useat suuret rahastoyhtiöt omistavat Silvergate Bankissa, mukaan lukien State Street, BlackRock ja Vanguard. Securities and Exchange Commissionille (SEC) tehdyn hakemuksen mukaan State Street paljasti a 9.3% omistusosuus Silvergate Capitalissa 31.

Vanguard osoitti 8.59 %:n omistusosuutta yrityksestä 31, erään tiedon mukaan. hakemus rekisteröity helmikuusta 2022.

BlackRock kasvattaa panoksia Silvergatessa

BlackRock (BLK) nosti Silvergate Capitalin osakkeen jyrkästi 31. tammikuuta julkistettuaan 7.2% omistusosuus 31. joulukuuta. Varainhoitojätti omisti yli 228,000 187,000 Silvergaten osaketta, mikä on kasvua sen noin 6.3 XNUMX osakkeesta vuotta aiemmin, mikä vastasi tuolloin XNUMX prosentin omistusosuutta. 

Johtuen vuoden 2022 kryptokarhumarkkinoista, joita pahensi FTX- kryptopörssin romahdus marraskuussa, Silvergaten osakkeet laskivat 90 % edellisvuodesta ennen 9.96 %:n nousua tammikuun 31. päivänä. Tämä helpotusralli oli pitkälti johtuu BlackRockin hakemuksesta, joka paljasti sen kasvaneen osuuden yrityksestä.

Digitaalisten omaisuuserien ongelmalliset ajat

Digitaalisen omaisuuden teollisuudessa tapahtui muutos vuoden 2022 viimeisellä neljänneksellä, jolloin merkittävä ylivelka johti suuriin konkursseihin. Tämä loi luottamuskriisin kaikkialla ekosysteemissä ja pakotti monet osallistujat siirtymään "riskiä pois" -asemiin.

Silvergate on kokenut merkittäviä talletusten ulosvirtauksia, minkä jälkeen se ryhtyi toimenpiteisiin käteisen likviditeetin ylläpitämiseksi. 

Yhtiö käytti tukkurahoitusta ja myi sitten velkapapereita selviytyäkseen pysyvästi alentuneesta talletuksesta ja pitääkseen erittäin likvidin taseensa.

Silvergate valmistautuu jatkuvaan alhaisempien talletusten ajanjaksoon. Hallitsemalla kulujaan ja arvioimalla tuotevalikoimaansa ja asiakassuhteitaan. Yhtiö päätti myös vähentää merkittävästi henkilöstöään nykyisen taloudellisen tilanteen vuoksi.

"Missiomme ei ole muuttunut", julisti Alan Lane, Silvergaten toimitusjohtaja. "Olemme edelleen omistautuneet tarjoamaan lisäarvopalveluita keskeisille institutionaalisille asiakkaillemme. Ja usko digitaalisen omaisuuden alan mahdollisuuksiin. Tämän sitoumuksen noudattamiseksi ryhdymme toimiin nykyisen tilanteen kestämiseksi. Samalla kun säilytetään erittäin likvidi tase ja vahva pääomaasema."

Vaikutus Silvergaten osakkeisiin

Silvergaten osakkeet ovat nousseet jyrkästi 38 %:lla ja ovat nyt 30 % korkeammat tähän mennessä. Positiivisista uutisista huolimatta osakekurssit pysyvät 80 % alhaalla vuodesta toiseen kryptokarhumarkkinoiden ja pankin suhde epäonnistuneen kryptovaihdon FTX kanssa.

Silvergate Capital on Silvergate Bankin emoyhtiö. Pankki tarjoaa rahoitusinfrastruktuuriratkaisuja digitaalisen omaisuuden teollisuudelle. Silvergate on kalifornialainen pankki, jonka pääkonttori sijaitsee San Diegossa.