Aiheeseen perehtyneiden sisäpiiriläisten mukaan Yhdysvaltain oikeusministeriö tutkii Signature Bankia sen mahdollisista puutteista rahanpesun estämisessä.
Tutkimukset ovat käynnissä sekä Washingtonissa että Manhattanilla, mikä merkitsee merkittävää kehitystä New Yorkissa toimivalle rahoituslaitokselle.
Kuva: Anadolu News
Allekirjoituspankki mukana rikollisessa toiminnassa?
DOJ:n kerrottiin olevan erityisen huolissaan siitä, ryhtyikö pankki ennaltaehkäiseviin toimiin tilinomistajien seulomiseksi ja laittoman toiminnan jäljittämiseksi.
Bloomberg lainaa kaksi nimetöntä henkilöä sanovat, että SEC "katsoi" pankkia osana erillistä tutkimusta. SEC:n tutkimuksen yksityiskohtia ei kerrottu raportissa.
Pankit, joiden todetaan osallistuvan rahanpesuun, voivat kohdata erilaisia syytteitä ja rangaistuksia, kuten raskaita sakkoja, pankkitoimilupien menetyksiä ja jopa rikossyytteitä.
Kuva: Getty Images
Maksut voivat vaihdella rahanpesutoiminnan vakavuudesta ja laajuudesta riippuen, mutta ne voivat sisältää Bank Secrecy Actin, USA Patriot Actin ja muiden liittovaltion ja osavaltioiden lakien rikkomista.
Joitakin mahdollisia maksuja, joita pankkeja saattaa kohdata rahanpesusta, ovat rikollisjärjestöjen rahoitustransaktioiden helpottaminen, epäilyttävistä toimista ilmoittamatta jättäminen ja tehokkaiden rahanpesun vastaisten ohjelmien luomisen ja ylläpitämisen laiminlyönti.
Nämä syytteet voivat aiheuttaa pankille merkittäviä taloudellisia ja mainevaurioita sekä mahdollisen rikosoikeudellisen vastuun väärinkäytökseen osallistuneille yksittäisille työntekijöille ja johtajille.
Federal Reserve takavarikoi allekirjoituspankin
Federal Reserve ilmoitti 12. maaliskuuta, että osavaltioiden sääntelyviranomaiset olivat suljettu allekirjoituspankki, jolla oli useita kryptovaluutta-asiakkaita.
Signaturelle ja sen työntekijöille ei kerrota syytöksiä väärinkäytöksistä, ja SEC ja DOJ voivat lopettaa tutkimuksensa nostamatta syytteitä tai ryhtymättä mihinkään lisätoimiin.
Tutkimusten oikea-aikaisuus ja niiden mahdollinen vaikutus New Yorkin osavaltion sääntelyviranomaisten äskettäiseen päätökseen sulkea pankki ovat edelleen tuntemattomia.
Päiväkaaviossa kryptovaluuttojen kokonaismarkkina-arvo on jälleen ylittänyt 1 biljoonan dollarin rajan, kuten TradingView.com-kaaviossa näkyy.
Seuraukset rahanpesuun osallistuville pankeille voivat kuitenkin olla vakavia, mikä korostaa tiukkojen noudattamistoimenpiteiden ja ennakoivien toimien merkitystä laittoman rahoitustoiminnan havaitsemiseksi ja estämiseksi.
Taloudellisten seuraamusten lisäksi rahanpesuun osallistuvat pankit voivat myös menettää pankkitoimilupansa. Tällä voi olla katastrofaalinen vaikutus pankin toimintaan, koska se estää tehokkaasti niitä toimimasta rahoitusalalla.
DOJ, Yhdysvaltain syyttäjänvirasto New Yorkin eteläosassa ja SEC kieltäytyivät kommentoimasta Bloombergia.
- Suositeltu kuva Hum Law Firmilta
Lähde: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/