Hajautettu rahoitus on valmis elpymään, kun kryptovaluuttaavaruus valmistautuu seuraavaan suureen härkäkisaan. Vaikka vuosi 2022 ei ole ollut krypton tai DeFin parhaat vuodet, arvot ovat laskeneet jyrkästi ja useat tunnetut projektit hajoavat saumakohtaisesti, laajalle levinnyt käsitys on, että tästä eteenpäin ainoa tie on ylöspäin!
Tämä näkemys perustuu yleiseen tunteeseen, että kryptovaluuttojen hinnat näyttävät saavuttaneen pohjansa. Tämän vuoksi monet ihmiset uskovat, että on vain ajan kysymys, milloin suuret rahakkeet, kuten Bitcoin ja Ethereum, alkavat saada takaisin osan arvostaan, jonka he ovat menettäneet muutaman viime kuukauden aikana. Kun kryptomarkkinat elpyvät, se todennäköisesti laukaisee toisen suuren DeFi-investointiaallon, mikä tarjoaa valtavia mahdollisuuksia kaikille, jotka tukevat oikeaa hevosta.
Kysymys kuuluu aina, mihin minun pitäisi sijoittaa? DeFi-sektori koostuu sadoista eri protokollista, mutta kaikki eivät ole rakennettu vankkalle perustalle. Varovaisten sijoittajien kannattaa siksi harkita vain vuoden 2023 luotetuimpia DeFi-projekteja, jos he haluavat varmistaa mielenrauhansa.
AllianceBlock
Paljon enemmän kuin pelkkä protokolla, AllianceBlock on kattavan DeFi-infrastruktuurialustan luoja, joka ei palvele vain lainaamaan, lainaamaan ja panostaakseen kryptoa haluavia, vaan myös muiden DeFi-projektien kehittäjiä. Hajautetun sijoitustarjouksensa lisäksi se tarjoaa luotettavia KYC/AML- ja identiteetin todentamista, yhteensopivia peer-to-peer- ja NFT-palveluita, rajat ylittävää säännöstenmukaisuutta, ketjun sisäisen ja ketjun ulkopuolisen sijoitustietojen API:n ja paljon muuta.
Rachid Ajaja ja Matthijs de Vries perustivat AllianceBlockin elokuussa 2018 aikana, jolloin investoinnit ICO:ihin eli ensimmäisiin kolikkotarjontaan kukoistivat. Perustajat päättivät keksiä tavan tehdä kryptosijoituksista läpinäkyvämpiä, tasa-arvoisempia ja oikeudenmukaisempia. Sittemmin AllianceBlock on laajentanut toiminta-aluettaan ja pyrkii olemaan silta DeFin ja pankkien tarjoamien perinteisten rahoitusinstrumenttien, kuten lainojen, joukkovelkakirjalainojen, säästöjen ja pääoman kertymisen, välillä.
Yksi AllianceBlockin päätavoitteista on ottaa DeFi valtavirtaan. Vaikka DeFi-teollisuus tunnetaan eduistaan, kuten kustannustehokkuudestaan ja saavutettavuudestaan, se kärsii myös asianmukaisen valvonnan ja sääntelyn puutteesta. Koska perinteisten rahoituslaitosten on toimittava tiukan sääntelykehyksen puitteissa, monet eivät ole pystyneet tutkimaan DeFin tarjoamia mahdollisuuksia.
Tämä on haaste, johon AllianceBlock pyrkii vastaamaan, mikä mahdollistaa keskitetyille instituutioille ja yksityissijoittajille vuorovaikutuksen DeFin kanssa säännellyllä tavalla. Näin tekemällä se toivoo käyttäjien helpottavan pääoman siirtoa perinteiseen rahoitukseen ja sieltä DeFi-protokolliin.
Yksi AllianceBlockista tunnetuin tuote on DeFi Terminal, joka on palvelu, jonka avulla kehittäjät, rakentajat ja vähittäiskäyttäjät voivat helposti osallistua DeFi-ekosysteemiin integroidun likviditeetin louhinta- ja panostusalustan kautta. Likviditeettilouhinta sisältää kryptovarojen lainaamisen AllianceBlock DEX:lle vastineeksi säännöllisestä palkkiosta, joka on prosenttiosuus kustakin transaktiomaksusta. DeFi Terminal mahdollistaa myös panostamisen, jossa käyttäjät voivat lukita omaisuutensa älykkäisiin sopimuksiin auttaakseen verkkotapahtumien tarkistamisessa ja ansaitakseen palkintoja.
Näiden mahdollisuuksien lisäksi DeFi Terminal tarjoaa myös työkaluja kehittäjille ja brändeille kampanjoiden luomiseen, joiden tarkoituksena on vakuuttaa käyttäjät tarjoamaan likviditeettiä omille, merkkituotteilleen. Luomalla kampanjan brändi voi varmistaa, että sen tunnuksella on tarvittava likviditeetti AllianceBlock DEX:ssä tai muissa hajautetuissa pörsseissä tuetuissa verkoissa, kuten Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon ja muut.
Muita AllianceBlockin tuotteita ovat ketjuagnostikko silta, The DEXja P2P-rahoitusalusta nimeltä Fundrs.
aave
On vaikea kuvitella ikonisempaa ja tunnistettavampaa nimeä DeFi-sektorilla aave ja siihen on hyvä syy. Vuodesta 2018 lähtien toiminut Aave on noussut yhdeksi arvostetuimmista DeFi-alustoista, joka tarjoaa käyttäjille turvallisen ympäristön kryptovaluuttojen ja reaalimaailman omaisuuden lainaamiseen ja lainaamiseen ilman välittäjiä.
Aavella on yksinkertainen malli, jonka avulla lainaajat ansaitsevat korkoa ja lainaavat maksavat lainoilleen korkoa. Protokolla rakennettiin alun perin Ethereumiin ja tukee kaikkia ERC-20-tokeneita, ja on sittemmin laajentunut tukemaan muita lohkoketjuja, kuten Avalanche, Fantom ja Harmony. Sitä hallitsee sen yhteisö hajautetun autonomisen organisaation kautta, jossa AAVE-merkkien haltijat äänestävät tärkeimmistä päätöksistä.
Aave tarjoaa DeFi-käyttäjille paljon valinnanvaraa, yli 30 poolia Ethereum-pohjaisille resursseille ja lisämarkkinoita muissa verkoissa. Lisäksi on olemassa lainapooleja todelliselle omaisuudelle, mukaan lukien rahtilaskut ja kiinteistöt. Aave tarjoaa nämä poolit yhteistyön ansiosta Centrifugen kanssa, joka on DeFi-protokolla, jonka avulla yritykset voivat tokenisoida tietyntyyppisiä omaisuutta. Näillä tokeneilla voidaan sitten käydä kauppaa vapaasti, ne toimivat samalla tavalla kuin joukkovelkakirjat ja ansaitsevat säännöllistä tuottoa.
Kuten kaikkiin DeFi-protokolliin, Aaven kryptovarallisuuden lainaamiseen liittyy edelleen riski. Lainat on ylivakuus ja pöytäkirjassa käytetään likvidaatioita velan hallintaan. Tapauksissa, joissa ei ole tarpeeksi likviditeettiä maksaakseen takaisin lainanantajille vakuuden realisoinnin jälkeen, varoja otetaan sen turvamoduulista. Tämä on erityinen likviditeettipooli, jossa on alustan käyttäjien tallettamia AAVE-tokeneita. Se maksaa palkkioita korkeammalla korolla, mutta sen sisällä olevat rahakkeet ovat vaarassa joutua likvidaatioon, jos järjestelmä tarvitsee pääoman lisäyksen.
Aavea pidetään laajalti yhtenä luotettavimmista DeFi-ekosysteemeistä, mutta se ei lepää laakereillaan. Aiemmin tänä vuonna Aave DAO äänesti ehdotuksen hyväksymisen puolesta lanseeraamaan uuden, tuottoa tuottavan vakaan kolikon, joka tunnetaan nimellä GHO. GHO:sta tulee Aaven alkuperäinen vakaakolikko. Suunnitelmana on, että GHO on sidottu Yhdysvaltain dollariin ja tukena useilla digitaalisilla resursseilla. Aave toivoo voivansa käyttää GHO:ta tehdä stablecoin-lainauksesta kilpailukykyisempää, samalla kun se tuotti lisätuloja siirtämällä 100 % GHO:n lainojen koroista sen DAO:lle.
Orbs
Yhtä tärkeä kuin itse DeFi-protokollat on infrastruktuurikerros, jolla ne toimivat, ja tämä on mitä Orbs-verkko pyrkii parantamaan. Orbs ilmoittaa olevansa avoin, hajautettu lohkoketjuinfrastruktuurikerros, joka keskittyy nopeuttamaan DeFi-sovelluksia useissa ketjuissa.
Orbeja voidaan pitää hajautettuna taustajärjestelmänä, joka mahdollistaa uusia ominaisuuksia DeFille ja toimii yhdessä olemassa olevien Layer-1-lohkoketjujen, kuten Ethereumin, ja myös Layer-2-verkkojen, kuten Polygonin, kanssa. Se luo DeFille eräänlaisen porrastetun infrastruktuuripinon, jonka avulla hajautetut sovellukset voivat hyötyä Orbsin parannetuista suorituspalveluista. Tällä tavalla kehittäjät voivat rakentaa kehittyneempiä DeFi-sovelluksia.
Hyvä esimerkki tästä on Orbin Open DeFi Notification -protokolla, joka tarjoaa ajantasaiset päivitykset kriittisimmistä ketjun tapahtumista.
Viimeksi Orbs ilmoitti uusi, hajautettu aikapainotettu keskihintaprotokolla, joka pystyy tukemaan uusia tilaustyyppejä DEX:ille ja automaattisille markkinatakaajille. TWAP on tekniikka, jota käytetään laajasti algoritmisessa kaupankäynnissä perinteisellä rahoitusalalla, jossa kauppiaat käyttävät aikapainotettua keskihintaa minimoimaan suurten toimeksiantojen vaikutusta markkinoille. Se toimii siten, että toimeksiannot jaetaan useisiin pienempiin kauppoihin, joista jokainen suoritetaan ennalta määrätyin aikavälein tietyn ajanjakson aikana.
Tähän asti EVM-älysopimusten rajoitukset tekivät TWAP:n toteuttamisesta erittäin vaikeaksi DeFissä. Orbs muuttaa tilannetta hyödyntämällä taustainfrastruktuuriaan varmistaakseen, että kaikki TWAP-tilaukset toteutetaan optimaalisella hinnalla, kohtuullisin maksuin, turvallisesti ja hajautetusti. Palvelu on suunnattu DEX:ille ja AMM:ille, jotka haluavat tarjota käyttäjille kehittyneemmän tavan käydä kauppaa käyttämällä algoritmisia strategioita, jotka ovat samankaltaisia kuin TradFissä.
Kakku DeFi
Jokaisen DeFi-käyttäjän unelma on saada kakku ja syödä se. Sijoittajat haluavat kaikki edut ottamatta mitään riskejä, ja tämä on mitä Kakku DeFi tavoitteena on toimittaa.
Singaporessa sijaitseva Cake DeFi on luonut ydin DeFi-alustan panostus-, lainaus- ja likviditeettilouhintapalveluineen, joiden avulla sijoittajat voivat tallettaa kryptoomaisuutensa ja ansaita passiivisia tuloja. Sen DeFi-ekosysteemi perustuu DeFi Chain -lohkoketjuverkkoon, joka on alkuperäisen Bitcoin-lohkoketjun haarukka, ja se saa virtansa sen alkuperäisestä DFI-tunnuksesta.
Cake DeFin uusin tuote on sen osuvasti nimetty EARN, joka on a yksipuolinen likviditeetin louhintapalvelu sijoittajille, jotka haluavat ansaita passiivisia palkintoja samalla kun he suojaavat itseään kryptomarkkinoiden perinteiseltä epävakaudelta.
Cake DeFin perustajan ja toimitusjohtajan tohtori Julian Hospin mukaan sijoittajat ovat ymmärrettävästi tulleet paljon riskejä välttelevämmiksi viime vuoden aikana kryptotalven alkamisen vuoksi. Sellaisenaan EARN pyrkii antamaan näille sijoittajille tavan ansaita läpinäkyvästi runsasta tuottoa sijoituksistaan pitäen samalla riskit ehdottoman minimissä.
"EARN antaa käyttäjille mahdollisuuden saada lyömätöntä tuottoa Bitcoinista, jota he voivat seurata läpinäkyvästi lohkoketjussa", Hosp sanoi. "Volaatiliteettisuojausominaisuus suojaa niitä myös pysyviltä menetyksiltä, erityisesti markkinoiden epävakauden aikoina."
Cake DeFin EARN käyttää joitain älykkäitä algoritmeja varmistaakseen, että sen käyttäjät saavat kilpailukykyisen tuoton riippumatta heidän hallinnan ulkopuolisista markkinavoimista. On mahdollista allokoida joko BTC tai DFI ja saada palkintoja näistä talletuksista 24 tunnin välein 10 prosentin vuosituotolla. Tietenkin on DeFi-protokollia, jotka tarjoavat korkeamman APY:n kuin tämä, mutta vain harvat tarjoavat samanlaisia suojauksia kuin EARN. Palkinnot jaetaan EARN-tunnuksilla, jotka ovat alustan alkuperäiset resurssit, ja ne yhdistetään automaattisesti tuoton lisäämiseksi pitkällä aikavälillä.
Cake DeFi sanoi, että EARN:n algoritmi yhdistää likviditeetin louhinnan korkeat tuotot kryptolainauksen alhaiseen volatiliteettiin lunastaakseen lupauksensa.
Tähän mennessä Cake DeFin tuotteet ovat osoittaneet olevansa DeFi-alan luotettavimpia. Sen viimeisin vuoden 2 toisen neljänneksen avoimuusraportti korostettuna kuinka se äskettäin ylitti miljoonan asiakkaan virstanpylvään, ja tähän mennessä on maksettu yli 375 miljoonaa dollaria palkkioita.
Uniswap
Uniswap on yksi alan suurimmista ja tunnetuimmista DEX:istä ja olennainen työkalu useimmille DeFi-sijoittajille. Uniswap tarjoaa ennen kaikkea kauppiaille tavan vaihtaa kryptovaluuttatokeneita turvallisesti ja kätevästi halvemmalla kuin yksi keskitetty pörssi. Käyttäjät voivat myös ansaita passiivisia tuloja tallettamalla rahakkeita likviditeettipooleihin.
Uniswap käyttää AMM-mallia, joka luottaa älykkäisiin sopimuksiin hintojen asettamiseen ja kauppojen toteuttamiseen. Tämän vuoksi alusta on täysin hajautettu, eikä siinä ole mukana välittäjää.
Kuten Aave, Uniswap pystyy helpottamaan kryptokauppaa, koska se käyttää likviditeettipooleja, jotka ovat käyttäjien lahjoittamien varojen pooleja, jotka on lukittu älykkäisiin sopimuksiin. Näitä varoja käytetään helpottamaan sellaisten käyttäjien kauppoja, jotka haluavat ostaa ja myydä erilaisia kryptovaluuttapareja. Jokaisesta Uniswap-tapahtumasta peritään pieni maksu, joka jaetaan poolin likviditeetin tarjoajien kesken. Tällä tavalla se on molempia osapuolia hyödyttävää, koska kauppiaat voivat vaihtaa tokeneita pienemmillä maksuilla ja likviditeetin tarjoajat voivat ansaita palkkioita tekemästään niin.
On hyviä syitä, miksi Uniswap on noussut yhdeksi DeFi-tilan suosituimmista DEX:istä. Suurin osa DEX:istä tarjoaa huonon käyttökokemuksen kömpelöillä malleilla, kun taas Uniswap tunnetaan sulavasta ja yksinkertaisesta käyttöliittymästään. Uniswapin verkko- ja mobiilisovellukset ovat erittäin käyttäjäystävällisiä, ja niissä on erittäin kiillotettu muotoilu, joka näyttää erittäin ammattimaiselta. Kryptolompakko on helppo yhdistää ja aloittaa, joko vaihtamalla tokeneita tai tarjoamalla likviditeettiä.
Käyttäjäystävällisyytensä ansiosta Uniswap on kerännyt suuren yleisön, joka tarjoaa toisen suuren edun. Koska sillä on enemmän käyttäjiä, sillä on enemmän lukittua kokonaisarvoa – eli enemmän likviditeettiä – kuin millään muulla DEXillä. Tämän seurauksena kauppiaat eivät todennäköisesti kohtaa ongelmia tai rajoituksia vaihtaessaan erilaisia tokeneja.
Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä, Uniswap tukee laajaa valikoimaa kryptolompakoita, mukaan lukien MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet ja monet muut. Kaiken kaikkiaan se on erittäin helppokäyttöinen ja sopii kaikille, mikä selittää, miksi Uniswap on yksi luotettavimmista DeFi-sovelluksista alalla.
Lähde: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/