Usean omaisuuden strategiat ovat sijoitustyylejä, jotka mahdollistavat useiden erilaisten rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja käteisen, sisällyttämisen salkkuun. Usean omaisuuserän strategiat voivat tarjota suuremman hajauttamisen ja pienemmän laskusuhdanteen riskin samalla kun ne lisäävät tuotto- ja kasvupotentiaalia verrattuna strategioihin, jotka keskittyvät yhteen omaisuusluokkaan. Ammattimaiset sijoitusjohtajat, jotka valvovat tasapainoiseksi, hajautetuksi kasvuksi ja tavoitepäivämääräksi merkittyjä rahastoja, voivat käyttää usean omaisuuden strategioita. Jos haluat valita sinulle sopivan sijoitusstrategian, keskustele siitä a taloudellinen neuvonantaja.
Määritelty usean omaisuuden strategia
An sijoitusstrategia on erityinen lähestymistapa sijoittamiseen, joka vaikuttaa sijoittajan tekemiin valintoihin. Joitakin merkittäviä sijoitusmenetelmiä ovat mm kasvu, tulo, arvo ja sosiaalisesti vastuullinen strategioita.
Omaisuuden kohdentaminen voi olla yksi sijoitusstrategian määrittelevistä ominaisuuksista. Esimerkiksi kasvustrategia edellyttää sijoittamista enimmäkseen tai kokonaan osakkeisiin, joilla on keskimääräistä paremmat mahdollisuudet arvonnousuun. Tulostrategiassa korostetaan kiinteätuottoisten arvopapereiden, kuten joukkovelkakirjalainojen, ostamista saadakseen käteistä osingoista. Osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen lisäksi kaksi muuta suurta omaisuusluokkaa ovat käteinen ja vaihtoehtoiset omaisuuserät. Vaihtoehtoja voivat olla lähes kaikki muut sijoitukset kiinteistöistä ja hyödykkeistä johdannaisiin ja pääomasijoituksiin.
Usean omaisuuden strategia on sellainen, jonka avulla salkunhoitaja voi sijoittaa salkkuvaroja laajaan joukkoon omaisuutta. Monen omaisuuden rahasto tai salkku voi sisältää yhdistelmän osakkeita, joukkovelkakirjoja, käteistä ja vaihtoehtoisia sijoituksia.
Strategiat voivat myös sanella tiettyjä sijoitustyylejä, kuten aktiivinen tai passiivinen. Aktiivinen sijoitustyyli vaatii johtajia yrittämään voittaa markkinat ostamalla ja myymällä omaisuutta. Passiivinen sijoittaminen on suunniteltu seuraamaan tiettyä vertailuindeksiä, usein indeksiä, ja se minimoi oston ja myynnin sekä palkkiot ja muut kustannukset. Usean omaisuuden strategiat voivat olla joko passiivisia tai aktiivisia.
Usean omaisuuden strategian edut
Monipuolistaminen on yksi usean omaisuuden strategian etu. Kun salkku sijoitetaan yksinomaan yhteen omaisuusluokkaan, se tulee alttiiksi kyseiseen omaisuusluokkaan vaikuttaville laskusuhdanteille. Salkkurahastojen sijoittaminen useisiin omaisuusluokkiin, joista joillakin voi olla taipumus nousta, kun muut varat laskevat, voi tasoittaa kokonaistuottoa, parantaa johdonmukaisuutta ja vähentää riskejä suojaamalla tappioilta.
Usean omaisuuden strategia voi myös lisätä tuottoa salkkuun verrattuna sellaiseen, joka sijoitetaan vain kantaosakkeisiin. Verrattuna tulostrategiaan moniomaisuuslähestymistapa voi lisätä kasvupotentiaalia osinkotulon lisäksi.
Usean omaisuuden sijoittaminen
Yksittäiset sijoittajat, jotka haluavat rahoittaa varman eläkkeen, käyttävät usein usean omaisuuden strategioita. Nämä strategiat voivat sopia hyvin eläkesäästäjiin, jotka etsivät pitkäaikaista, johdonmukaista varallisuuden kertymistä ja rajoittavat samalla alttiina tiettyjen omaisuusluokkien arvojen vaihteluille.
Monet sijoitusrahastot harjoittavat myös usean omaisuuden strategioita. Joitakin näistä kutsutaan multi-asset-rahastoiksi, mutta rahastoja, joilla on nimityksiä kuten tasapainoinen ja hajautettu kasvu ja tuotto, hoidetaan todennäköisesti myös usean omaisuuden strategialla.
Yksi suosittu usean omaisuuden rahastotyyppi, erityisesti eläketileillä, on tavoitepäivärahasto. Nämä rahastot on usein nimetty tulevan vuoden, kuten 2030, mukaan, ja niitä markkinoidaan sijoittajille, jotka aikovat jäädä eläkkeelle samana vuonna tai suunnilleen.
Tavoitepäivän rahastonhoitajilla on yleensä valtuudet sijoittaa useisiin eri omaisuusluokkiin usean omaisuuden strategian mukaisesti pyrkiessään ylläpitämään johdonmukaista tuottoa ja hallitsemaan riskejä. Näiden rahastojen hoitajat esimerkiksi yleensä siirtävät varojen allokaatiota riskialttiimmista osakkeista vakaampiin korkosijoituksiin, kun tavoiteeläkepäivä lähestyy. Tavoitepäivärahastot voivat sijoittaa myös vaihtoehtoihin, kuten optioihin, osana usean omaisuuden strategiaa riskien hallitsemiseksi suojautumalla.
Jotkut usean omaisuuden tyyliin hallinnoidut rahastot on nimenomaisesti merkitty usean omaisuuden rahastoiksi. Tasapainoisen ja hajautetun kasvun ja tulojen kaltaisia nimiä kantavia rahastoja ohjataan myös todennäköisesti usean omaisuuden strategialla.
Bottom Line
Usean omaisuuden sijoitusstrategiat mahdollistavat sijoittamisen useisiin eri omaisuusluokkiin sen sijaan, että keskittyisivät yhteen omaisuuslajiin. Esimerkiksi sen sijaan, että sijoittaisi pelkästään kasvuosakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin, usean omaisuuden strategia saattaa mahdollistaa ja kannustaa sijoittamaan rahaa molempiin omaisuusluokkiin sekä muihin, mukaan lukien käteiseen ja vaihtoehtoisiin omaisuusluokkiin. Yksittäiset sijoittajat sekä ammattimaiset rahastonhoitajat voivat käyttää usean omaisuuden strategioita. Usean omaisuuden sijoitusstrategiat lupaavat hallita riskejä ja parantaa tuottoa ja johdonmukaisuutta lisäämällä hajauttamista kohdennetumpiin lähestymistapoihin verrattuna.
Vinkkejä sijoittamiseen
Taloudellinen neuvonantaja voi selittää usean omaisuuden sijoitusstrategian edut ja käyttötarkoitukset sekä kuinka se voisi olla hyvä tapa saavuttaa taloudelliset tavoitteesi. SmartAssetin ilmainen työkalu yhdistää sinut jopa kolmen tarkastetun talousneuvojan kanssa, jotka palvelevat aluettasi, ja voit haastatella neuvonantajasi veloituksetta päättääksesi, mikä niistä sopii sinulle. Jos olet valmis löytämään neuvonantajan, joka voi auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, Aloita nyt.
An Omaisuuden allokaatiolaskin voi opastaa sinua luomaan sijoitusstrategian, joka jakaa varat osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja käteisen välillä yksilöllisten ominaisuuksiisi sopivalla tavalla. Ottaen huomioon riskinsietokykysi, ikäsi, tavoitteesi ja muut tekijät, voit jakaa käytettävissä olevat sijoitusrahastosi niin, että ne vastaavat parhaiten tulo-, kasvu-, turvallisuus- ja likviditeettitarpeitasi.
Kuvan luotto: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Viesti Mitä ovat usean omaisuuden strategiat? ilmestyi ensin SmartAsset-blogi.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html