Financial Action Task Force eli FATF on hallitustenvälinen järjestö. Järjestö perustettiin G7-ryhmän aloitteesta rahanpesun torjuntaan ja tietyn kiinnostuksen ylläpitämiseen tähtäävien politiikkojen kehittämiseksi.
FATF:n täysistunto
Helmikuun 24. päivä oli FATF:n täysistunnon viimeinen päivä Pariisissa, joka pidettiin 22.-24. helmikuuta. Siellä delegaatit ovat keskustelleet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen taistelun keskeisistä kysymyksistä.
FATF:n mukaan "valtuutetut sopivat toimintasuunnitelmasta, jolla edistetään virtuaali- tai kryptovaroihin liittyvien FATF-standardien oikea-aikaista maailmanlaajuista täytäntöönpanoa maailmanlaajuisesti, mukaan lukien tietojen lähettäjä- ja saajatietojen välittäminen."
Standardointielin lisäsi virtuaaliomaisuutta ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajia koskevien vaatimustensa toteuttamisen parantamista. Se käänsi huomion siihen, että virtuaaliomaisuuden sääntelyn puute useimmissa maissa luo rikollisille ja terroristeille avoimia mahdollisuuksia, jotka johtavat äärimmäisiin rahastovahingoihin.
Lokakuussa 2018 FATF ruokki suositustaan 15, joka koskee virtuaaliomaisuutta ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajia. Silti monet maat eivät ole panneet täytäntöön näitä tarkistettuja vaatimuksia. Se sisältää "matkustussäännön", joka edellyttää virtuaalisen omaisuuden transaktioita koskevien tietojen hankkimista, säilyttämistä ja lähettämistä alullepanijasta ja edunsaajasta.
Täysistunnossa sovittiin sitten etenemissuunnitelmasta, jolla vahvistettiin FATF:n standardien täytäntöönpanoa virtuaaliomaisuuden ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajien osalta. Etenemissuunnitelma sisältää arvion täytäntöönpanon nykyisistä tasoista maailmanlaajuisesti. Ja siirrytään seuraavaan vuoteen, vuoden 2024 ensimmäisellä puoliskolla, "FATF raportoi FATF:n jäsenten ja FSRB-maiden toimista, joilla on olennaisesti tärkeitä virtuaalisia etu toiminta on vaatinut virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajien säätelyä ja valvontaa."
Lisäksi FATF:n jäsenet ryhtyivät merkittäviin toimiin parantaakseen tosiasiallisen omistajuuden avoimuutta ja estääkseen rikollisia piilottamasta laitonta toimintaa läpinäkymättömien yritysrakenteiden taakse, FATF:n mukaan.
Edustajat ovat suhtautuneet myönteisesti uusiin ohjeisiin. Tämä auttaa maita ja yksityistä sektoria panemaan täytäntöön FATF:n tiukemmat vaatimukset, jotka koskevat suositusta 24 oikeushenkilöiden avoimuudesta ja tosiasiallisista omistajista.
FATF mainitsi strategisissa aloitteissaan myös kiristysohjelmahyökkäysten laajuuden ja määrän, jotka ovat lisääntyneet merkittävästi viime vuosina. Nämä hyökkäykset kohdistuvat yksityishenkilöihin, yrityksiin ja valtion virastoihin kaikkialla maailmassa. Samaan aikaan vastuussa olevat rikolliset pääsevät huomaamatta valtavien rahasummien kanssa pääasiassa virtuaaliomaisuuden avulla.
Toisaalta FATF lopetti tutkimusanalyysinsä menetelmistä, joita rikolliset käyttävät lunnasohjelmahyökkäyksiään suorittaessaan ja kuinka he pesevät lunnaita. Kuten organisaatio mainitsi, rikollisilla on helppo pääsy virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajiin maailmanlaajuisesti, ja lainkäyttöalueet, joilla on heikko tai olematon AML/CFT-valvonta, ovat huolestuttavia.
Nancy J. Allen on krypto-harrastaja ja uskoo, että kryptovaluutat innostavat ihmisiä olemaan omia pankkejaan ja siirtymään syrjään perinteisistä rahanvaihtojärjestelmistä. Hän on myös kiinnostunut lohkoketjuteknologiasta ja sen toiminnasta.
Lähde: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/