Oikeusministeriö kehottaa pankkiireja tunnustamaan virheensä

Oikeusministeriön virkamiehen mukaan pankit ja muut yritykset, jotka ilmoittavat ennakoivasti hallitukselle mahdollisista työntekijöiden rikoksista sen sijaan, että odottaisivat havaitsemistaan, saavat lievempiä ehtoja.

DOJ uudisti äskettäin lähestymistapaansa yritysten rikosten täytäntöönpanoon kannustaakseen yrityksiä kitkemään ja paljastamaan väärintekonsa, Marshall Miller, pääasiallinen apulaissyyttäjä, sanoi tiistaina klo pankkikonferenssi Marylandissa.

"Kun väärinkäytöksiä tapahtuu, haluamme yritysten tehostavan", Miller kertoi läsnä olevat pankin asianajajat ja vaatimustenmukaisuuspäälliköt. "Kun yritykset tekevät, ne voivat odottaa menestyvänsä paremmin selkeällä ja ennustettavalla tavalla."

Pankeilla on päivittäin ympäri maailmaa biljoonien dollareiden suuruisten virtojen yhteydessä suhteellisen suuri taakka rahanpesun estämisen ja muiden lakisääteisten ja sääntelyvaatimusten täytäntöönpanossa.

Mutta heillä on pitkä kokemus epäonnistumisista, jotka johtuvat usein häikäilemättömistä työntekijöistä tai huonoista käytännöistä.

Teollisuus on maksanut yli 200 miljardia dollaria sakkoja vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen, mikä on enimmäkseen sidottu sen rooliin asuntolainojen romahduksessa. 2018 yhteensä KBW:ltä. Kauppiaita ja pankkiireja on myös syytetty vertailukorkojen, valuuttojen ja jalometallimarkkinoiden manipuloinnista ja varastamisesta miljardeja dollareita kehitysmaista ja rahanpesua varten huumeherrat ja diktaattorit.

Porkkana, jota Justice-virkailijat roikkuvat yritysmaailman edessä, sisältää lupauksen, että yrityksiä, jotka ilmoittavat viipymättä väärinkäytöksistä, ei pakoteta antamaan syyllisyyttä, "ilman raskauttavia tekijöitä", Miller sanoi. Hän sanoi, että he välttävät myös sisäisten valvojien nimeämistä, jos he tekevät täysin yhteistyötä ja käynnistävät sisäiset vaatimustenmukaisuusohjelmat.

Ensimmäisellä kannustimella on ylimääräistä painoarvoa rahoitusyrityksille, koska syyllisyyden väitteet voivat aiheuttaa katastrofaalisia ongelmia erittäin säännellyille yhteisöille. he voivat menettää toimiluvat tai kyvyn hallita asiakkaiden varoja, elleivät he ole neuvotelleet säännöksistä.

"Viesti, joka jokaisen yrityksen tulisi kuulla, on, että paras tapa välttää syyllisyyden tunnustaminen - joillekin yrityksille ainoa tapa tehdä niin - on ilmoittaa välittömästi itse ja tehdä yhteistyötä, kun väärinkäytökset havaitaan", Miller sanoi.

Virkamiehet ovat yleensä pyrkineet välttämään yritysten romahtamista vahingossa täytäntöönpanotoimilla Tilitoimisto Arthur Andersenin syyte vuonna 2002 johti 28,000 XNUMX työpaikan menettämiseen.

Mutta tämä on merkinnyt sitä, että viime vuosikymmenen aikana pankit ja muut yritykset ovat tyypillisesti tulleet mukaan lykkäyssyytesopimukset tai muut järjestelyt, joihin liittyy sakkoja, jos väärinkäytöksiä havaitaan. Esimerkiksi, JPMorgan Chase liittyi tietosuojaviranomaisiin roolinsa vuoksi Bernie Madoffin pyramidipeli ja jalometallikaupan skandaali, muiden onnettomuuksien ohella.

Jopa tapauksissa, joissa ongelmia ei heti löydetä, oikeusministeriö antaa tunnustusta esimiehille, jotka luovuttavat vapaaehtoisesti tietoa viranomaisille, Miller sanoi. Hän viittasi äskettäiseen tuomioon Uberentinen turvallisuuspäällikkö oikeusjärjestelmän estäminen esimerkkinä heidän nykyisistä menetelmistään.

"Kun Uberin uusi toimitusjohtaja tuli mukaan ja sai tietää CSO:n käytöksestä, yhtiö teki päätöksen itse paljastaa kaikki kybervälikohtaukseen liittyvät tosiasiat ja CSO:n häiritsevä toiminta hallitukselle", hän sanoi. Siirto johti lykättyyn syytesopimukseen.

Hän sanoi, että myös yrityksiä suhtaudutaan myönteisesti sellaisten palkitsemisohjelmien luomiseen, jotka mahdollistavat bonusten takaisinperinnän.

Osaston laajuinen muutos lähestymistavassa tulee sen prosessien vuoden mittaisen tarkastelun jälkeen, Miller sanoi.

Miller esitti myös luettelon viimeaikaisista kryptovaluuttoihin liittyvistä täytäntöönpanotoimista ja vihjasi, että virasto tarkasteli mahdollista digitaalisten omaisuuserien markkinoiden manipulointia. FTX:n äskettäinen romahdus on johtanut kysymyksiä siitä, onko perustaja Sam Bankman-Fried joutuu rikossyytteisiin.

"Osasto seuraa tarkasti digitaalisten omaisuuserien markkinoiden äärimmäistä epävakautta kuluneen vuoden aikana", hän sanoi ja lisäsi tuttu lainaus omistettu Berkshire Hathaway's Warren Buffett virheiden havaitsemisesta tai typerästä riskin ottamisesta "kun vuorovesi sammuu".

"Toistaiseksi sanon vain, että niillä, jotka ovat uineet alasti, on paljon syytä olla huolissaan, koska osasto ottaa huomioon", Miller sanoi.

– CNBC:n Dan Manganin raportin mukaan