Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) on monialayhtiö, joka tunnetaan parhaiten ikonisesta toimitusjohtajastaan (CEO) Warren Buffett– tunnetaan myös nimellä Omahan oraakkeli. Buffett on rakentanut yritystä vuosikymmeniä ja on yksi maailman rikkaimmista ihmisistä, jonka nettovarallisuuden arvioidaan olevan 106.3 miljardia dollaria joulukuussa 2022.
Berkshire Hathaway aloitti tekstiilien valmistusyrityksenä, jossa Buffett aloitti osakkeiden hankinnan uransa alussa. Vuoteen 1965 mennessä hän otti yrityksen kokonaan haltuunsa. Buffett alkoi pian poistua tekstiilitehdasliiketoiminnasta ja lisätä yrityksiä muista teollisuuden mukaan lukien vakuutus, vähittäiskauppa ja media Berkshiren koko portfolioon. Berkshiressä on a markkina-arvo 676.23 miljardia dollaria 26. joulukuuta 2022.
Buffet loi maineen matkan varrella yhtenä historian suurimmista sijoittajista, minkä vuoksi Berkshire Hathawayn osakkeet ovat muiden sijoittajien himoimia.
Keskeiset ostokset
- Berkshire Hathaway on eri yritysten ryhmittymä.
- Toimitusjohtaja Warren Buffett on pitkäaikainen osta ja pidä sijoittaja, joka on keskittynyt arvoon.
- Buffetin sijoitustyyli ja valinnat mahdollistavat konservatiivisen salkun, jonka volatiliteetti on keskimääräistä pienempi.
- Yhtiö tarjoaa kahden osakelajin – kalliimmat A-sarjan osakkeet ja edullisemmat B-sarjan osakkeet, jotka sopivat kaikille sijoittajille.
- Berkshiren B-sarjan osakkeet ovat ainoita, jotka mahtuvat IRA:han IRS:n asettamien maksurajojen vuoksi.
Berkshire Hathaway -salkku
Berkshire Hathaway on a monialayritys eri yhtiöistä. Se sijoittaa myös julkisesti noteerattuihin yhtiöihin. Buffetin Berkshire-salkussa tekemät muutokset muuttavat usein kaupankäynnin kohteena olevien yritysten osakekursseja ja saavat merkittävää huomiota mediassa. Sen suurimmat julkiset osakeomistukset 31 olivat:
- Apple (AAPL) 157.5 miljardin dollarin omistusosuudella, joka omistaa 5.4 % teknologiayrityksestä
- Amerikan pankki (BAC) 45 miljardin dollarin osuudella, joka omistaa 12.3 % pankista
- American Express (AXP) 25 miljardin dollarin osuudella, joka omistaa 19.6 % luottokorttiyhtiöstä
- koksi (KO) 24 miljardin dollarin omistusosuudella, joka omistaa 9.3 % juomayhtiöstä
Warren Buffetin johtamistyyli
Buffett on pitkäaikainen, osta ja pidä sijoittaja keskittyy arvoon. Hänen on pitkään tiedetty keskittyvän sijoituksensa tuntemiinsa yrityksiin. Näin ollen hän yleensä välttää suurempia riskejä, vauhti nimet. Hänen suosionsa ovat vakiintuneet, hitaammin kasvavat yritykset. Buffett tekee tyypillisesti sijoituksia aikoen pitää ne vähintään 10 vuotta.
Yksi Buffetin suosituimmista lainauksista on: "On paljon parempi ostaa upea yritys kohtuulliseen hintaan kuin reilu yritys upeaan hintaan."
Berkshiren vuonna 2015 ostama Precision Castparts 235 dollarilla osakkeelta käteisenä poikkesi hieman Buffetin perinteisestä sijoitustyylistä. Vaikka Precision kuuluu Buffettin suosimien yritysten luokkaan, Berkshire maksoi 21 % palkkio osaketta kohden ostaa se, poiketen siitä, että Buffetti suosii hyvää arvoa kaupoissaan.
1. toukokuuta 2021 Berkshire Hathawayn varapuheenjohtaja Charlie Munger ilmoitti epävirallisesti, että Greg Abel ottaa toimitusjohtajan roolin kun Buffett lopulta eroaa. Abel on Berkshire Hathaway Energyn toimitusjohtaja ja varapuheenjohtaja, joka vastaa ei-vakuutustoiminnasta.
1. toukokuuta 2021 Berkshire Hathawayn varapuheenjohtaja Charlie Munger ilmoitti epävirallisesti, että Greg Abel ottaa toimitusjohtajan roolin kun Buffett lopulta eroaa. Abel on Berkshire Hathaway Energyn toimitusjohtaja ja varapuheenjohtaja, joka vastaa ei-vakuutustoiminnasta.
Berkshire Hathawayn esitys
Buffetin sijoitustyyli ja valinnat tekevät konservatiivista salkku kaiken kaikkiaan keskimääräistä pienemmällä volatiliteetilla. Periaate riski ja tuotto ehdottaa, että osakkeet, joilla on alhaisempi riskitaso, tarjoavat myös alhaisemman tuottopotentiaalin.
Buffett on tuottanut keskimääräistä korkeampaa tuottoa pitkällä aikavälillä. Vuosina 1965–2020 Berkshiren osakkeiden keskimääräinen vuosituotto oli 20 %, kun taas S&P 500 tuotti vuositasolla 10.2 %.
Tulosijoittajat havaitsevat todennäköisesti a osinkotuotto yhtenä ainoista Berkshire Hathaway -osakkeisiin sijoittamisen haitoista. Berkshire on maksanut osinkoa vain kerran vuonna 1967.
Niille, jotka pitävät Berkshire Hathawayta henkilökohtainen eläketili (IRA) omistusosuuden, tämä on vähemmän huolestuttava, koska nostoja IRA-tileiltä ei yleensä suositella ennen kuin henkilö täyttää 59½.
Kaksi osakeluokkaa
Yksi Berkshire Hathaway -osakkeen epätavallisimmista ominaisuuksista on sen osakekurssi. Se ei koskaan hajoa. 23. joulukuuta 2022, Berkshire Hathaway's A-sarjan osakkeita (BRK.A) päätti 463,400 XNUMX dollaria osakkeelta. Tämä asettaa jopa yhden osakkeen oston useiden sijoittajien ulottumattomiin. Buffett on selvää, että hän houkuttelee mieluummin pitkäaikaisia sijoittajia kuin kauppiaita.
Vuonna 1996 Buffett myönsi osittain ja antoi a B-sarjan osakesarja tehdäkseen yrityksestään helpommin saavutettavissa. Nämä osakkeet tekivät 50-1 osakejako tammikuussa 2010 ja 306.49 dollaria osakkeelta 23.
Näillä osakkeilla ei ole olennaisesti eroa osakekurssin ulkopuolella. Kaupankäynnin joustavuus on Berkshire Hathawayn B-sarjan osakkeiden omistamisen ensisijainen etu.
Sopiiko Berkshire Hathaway IRA-tilille?
Useimmille sijoittajille B-sarjan osakkeet ovat ainoa vaihtoehto, kun he haluavat lisätä Berkshire Hathawayn IRA:han. Suurin vuotuinen maksu IRA:lle on 6,000 2022 dollaria vuodessa vuonna 6,500, ja se nousee 2023 50 dollariin vuonna XNUMX. XNUMX-vuotiaat ja sitä vanhemmat voivat tehdä lisärahoitusta. kiinnijäämismaksu $ 1,000.
Tämä tarkoittaa, että A-sarjan osakkeet eivät ole optio, ellei sijoittaja ole rakentanut huomattavaa salkkua. B-sarjan osakkeet ovat kaikkien sijoittajien ulottuvilla.
Sijoitusrahastot ja pörssiyhtiö (ETF), jotka sisältävät laajasti hajautettuja salkkuja vakiintuneista, suurista yhtiöistä, suositellaan usein keskeisiksi eläkesalkkusijoituksiksi. Berkshire Hathawayn osakkeiden ostaminen on samanlaista kuin suuren pääoman sijoitusrahaston osakkeiden ostaminen. B-sarjan osakkeet voisivat siis olla ihanteellinen omistus eläkesalkuissa.
Bottom Line
Salkun koostumus vakiintuneista kypsistä yrityksistä, jotka voivat toimia menestyksekkäästi useimmissa markkinaympäristöissä, tekee Berkshire Hathawaysta sijoituksen, joka sopii useimmille IRA-tileille. Buffetin tapa sijoittaa pitkällä aikavälillä sopii hyvin IRA-tilien pitkän aikavälin luonteeseen.
nuoremmat sijoittajat voi käyttää osakkeita pitkän aikavälin ydinomistuksena kasvaviin salkkuihin. Eläkeläiset pitävät todennäköisesti alhaisempaa osakeallokaatiota salkuissaan, ja pääoman säilyttäminen on ensisijainen näkökohta. Näissä salkuissa tarvitaan kuitenkin edelleen osakkeita pysyäkseen inflaation edellä, ja Berkshire Hathaway voi olla ihanteellinen valinta salkun tämän osan täyttämiseen.
Lähde: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/112315/berkshire-hathaway-stock-suitable-your-ira-or-roth-ira.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr yahoo