(Bloomberg) – Credit Suisse Group AG ilmoitti ottavansa käyttöön uuden suunnitelman korjatakseen "olennaiset puutteet" raportointi- ja valvontamenettelyissään kahden viime vuoden ajalta sen jälkeen, kun sen tilinpäätös oli tarkistettu uudelleen, koska Yhdysvaltain sääntelyviranomaisten viime viikolla esittämät huolet. .
Useimmat luetut Bloombergilta
Vuosina 2021 ja 2022 "konsernin sisäinen talousraportoinnin valvonta ei ollut tehokasta", Credit Suisse sanoi tiistaina julkaistussa vuosikertomuksessaan. "Johto on myös päätellyt, että tiedonantovalvontamme ja -menettelymme eivät olleet tehokkaita." Pankin mukaan havaitut olennaiset heikkoudet liittyvät epäonnistumiseen tilinpäätöksessään suunnitella ja ylläpitää tehokkaita riskiarviointeja.
Pankin sisäisen valvonnan uudelleenarviointi tapahtuu samanaikaisesti tilitoimisto PwC:n "kielteisen lausunnon" kanssa konsernin sisäisen valvonnan tehokkuudesta. Pankki sanoi kuitenkin, että sen lausunnot vuosilta 2022, 2021 "kuvaavat melko hyvin" pankin taloudellista tilaa.
Credit Suisse joutui lykkäämään vuosikertomuksensa julkistamista viime viikolta sen jälkeen, kun Securities and Exchange Commission esitti viime hetken kyselyitä kassavirtalaskelmista vuosilta 2019 ja 2020, ja keskustelut, jotka pankin mukaan on nyt saatu päätökseen. Toimitusjohtaja Ulrich Koerner yrittää ajaa läpi monimutkaisia rakenneuudistuksia pyrkiäkseen palauttamaan pankin kannattavuuden. Prosessi on nyt vaarassa juuttua yhdysvaltalaiseen lainanantajaan Silicon Valley Bankiin liittyvään laajempaan finanssisektorin myyntiin.
Lue lisää: Credit Suissen osakkeet putosivat SEC-kyselyn viivästymisen jälkeen
Valtion obligaatiot nousivat, kun ilmoitus lisäsi huolta pankkisektorin stressistä ja lisäsi turvasaamisten kysyntää. Yhdysvaltain valtiovarainministeriön kahden vuoden lainan tuotto laski peräti 15 peruspistettä 3.82 prosenttiin, kun se oli noussut aiemmin 4.19 prosenttiin. S&P 500 -indeksin futuurit pyyhkäisivät jopa 0.6 prosentin nousun. Credit Suissen osake laski lähes 10 % maanantaina.
Pankin mukaan aineelliset heikkoudet vaikuttivat vuosi sitten tekemiin tarkistuksiin joidenkin menneiden vuosien lausuntoihin. Credit Suisse sanoi, että sen ponnistelut ongelman ratkaisemiseksi "voivat vaatia meiltä huomattavia resursseja materiaalisten heikkouksien tai puutteiden korjaamiseen".
Vuonna 2021 Credit Suisse kärsi usean miljardin dollarin osuman, joka liittyi Archegos Capital Managementiin, sijoittaja Bill Hwangiin liittyvään perhetoimistoon. Myöhemmin se julkaisi raportin, jossa havaittiin epäonnistumiseen johtaneita menettelyllisiä puutteita. Pankki on myös sen jälkeen vaihtanut täysin ylintä johtoa, ja se on toisessa uudelleenkäynnistyssuunnitelmassaan yhtä monta vuotta.
Maksun peruuttaminen
Tiistaina julkaistussa palkitsemisraportissa pankki sanoi, että hallituksen puheenjohtaja Axel Lehmann luopuu 1.5 miljoonan Sveitsin frangin (1.6 miljoonan dollarin) maksusta ensimmäiseltä täysiltä työvuodestaan lainanantajan huonoimman vuotuisen tuloksen jälkeen vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen.
Tammikuussa 2022 tehtävään aloittanut Lehmann ei saa normaalipalkkiota, joka tavallisesti maksetaan hallituksen jäsenten palkkojen päälle, ilmenee pankin tiistaina julkaistusta korvausraportista useiden päivien viivästymisen jälkeen viime hetken kyselystä. Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset.
Lehmannille myönnettiin 3 miljoonan frangin korvaus kaudelta huhtikuusta 2022 huhtikuuhun 2023, ja se suunnittelee yhtiökokouksessa ehdottavansa seuraavalle palkkakaudelle 3.8 miljoonan frangin kokonaispalkkion laskemista. Pankki suunnittelee myös nostavansa osakkeina maksettavan puheenjohtajan palkkion osuutta 50 prosentista 33 prosenttiin.
Luopuessaan palkkioistaan Lehmann peilaa johtokunnan jäseniä, jotka eivät saa bonusta viime vuodelta, kun lainanantaja kärsi ennätyksellisistä asiakasvarojen ulosvirtauksista ja osakekurssin romahtamisesta uudelleenjärjestelysuunnitelmien vuoksi. Pankki leikkasi vuoden 2022 kaikkien työntekijöiden pooliaan noin puoleen ja jätti syrjään vain 1 miljardin frangin, kun se edellisenä vuonna oli 2 miljardia frangia.
Koernerin kokonaispalkkio vuonna 2022 oli 2.5 miljoonaa Sveitsin frangia, mukaan lukien kauden johtokunnan jäsenenä ennen toimitusjohtajaksi ryhtymistä.
– Paul Dobsonin avustuksella.
(Päivityksiä markkinoiden kanssa viidennessä kappaleessa)
Useimmat luetut Bloomberg Businessweekistä
© 2023 Bloomberg LP
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-finds-material-weakness-072651948.html