Lainvalvontaviranomaisten varoitus lisääntyvästä kryptorahanpesusta

Kryptovaluuttojen tuloon asti laittomien varojen "puhdistus" oli paljon monimutkaisempi prosessi. Viime vuosina kryptorahanpesu on helpottanut sitä.

Rahanpesu tarkoittaa rikollisesta toiminnasta saadun hyödyn laitonta muuntamista laillisiksi varoiksi. Perinteisesti tämä tehtiin ajamalla laittomasti hankittua rahaa laillisten yritysten kautta. Tavoitteena on välttää laittomien varojen havaitseminen ja naamiointi laillisiksi voitoksi.

Rikolliset kuitenkin siirtyvät yhä enemmän kryptoon. Kryptovaluutoilla on kaksi ominaisuutta, jotka tekevät niistä erittäin houkuttelevan vaihtoehdon rikollisjärjestöille. Ensinnäkin kryptovaluuttojen hajautettu luonne mahdollistaa tietyn asteen anonymiteetin, mikä voi vaikeuttaa lainvalvontaviranomaisten tapahtumien seurantaa. 

Toiseksi rajat ylittävien tilisiirtojen kätevyydestä on hyötyä niille, jotka haluavat siirtää merkittäviä rahasummia nopeasti ja huomaamattomasti. Tämän seurauksena kryptovaluutoista on tullut ensisijainen valinta rikollisjärjestöille, jotka haluavat siirtää suuria rahasummia havaitsematta.

Vuosi 2022 oli kryptorahanpesun ennätysvuosi

Chainalysisin mukaan vuosi 2022 oli tähän mennessä suurin kryptorahanpesun vuosi. Vuonna 2022 laittomat osoitteet siirsivät noin 23.8 miljardia dollaria kryptovaluuttoja, mikä on 68.0 % enemmän kuin vuonna 2021. 

Valtavirran keskitetyt pörssit saivat lähes puolet kaikista laittomista varoista huolimatta siitä, että niillä oli noudattamistoimenpiteitä epäilyttävistä toiminnoista ilmoittamiseksi ja rikosten tekijöiden torjumiseksi. Tämä on huomionarvoista, koska näissä pörsseissä laiton kryptovaluutta muunnetaan käteiseksi. He ovat myös lainvalvontaviranomaisten eniten katsomia.

Viimeaikaiset löydöt osoitteesta Elliptinen, blockchain-analytiikkayritys, osoittavat, että RenBridge, erityinen ketjujen välinen silta, on pestä vähintään 540 miljoonan dollarin arvosta rikolliseen toimintaan liittyvää kryptovaluuttaa vuodesta 2020 lähtien. Tästä summasta 153 miljoonaa dollaria liittyi kiristysohjelmamaksuihin. Hakkerit käyttävät RenBridgeä soluttautumisensa yritysverkkoihin ja kiristäessään yrityksiltä maksuja varastettujen tietojen palauttamiseksi. Elliptic väittää, että RenBridgellä on keskeinen rooli Venäjään yhteyksiä omaavien kiristysohjelmaryhmien mahdollistajana.

Yrityksen toimitusjohtajan Martin Cheekin mukaan SmartSearch, joka tarjoaa rahanpesun torjuntaa (AML) ja Know Your Customer (KYC) -palveluita, kryptovaluutta on ollut rikollisjärjestöjen suosittu tapa pestä rahaa 2010-luvun puolivälistä lähtien. 

"Samalla kun kryptovaluuttojen suosio ja arvo nousivat, rikollisille tarjottiin pitkälti sääntelemätön tapa pestä rahaa ja salata laitonta toimintaa", hän sanoo. ”Ajan myötä kryptovaluutat ovat tulleet sääntelijöiden valvonnan alaisiksi, ja niiden käyttö rahanpesuun on vaikeutunut. 

"Rikolliset kuitenkin etsivät jatkuvasti uusia tapoja käyttää kryptoa rahanpesuun. Tämän seurauksena lainvalvontaviranomaisille ja rahoitusalan sääntelyviranomaisille on edelleen haaste havaita ja estää rahanpesu kryptoavaruudessa.

85 % kryptoyrityksistä epäonnistui Yhdistyneen kuningaskunnan FCA-standardeissa

Aiemmin tänä vuonna Britannian taloushallintoviranomainen (FCA) ei läpäissyt 85 % kaikista rekisteröintiä hakevista kryptoyrityksistä. Monet heidän vaatimuksistaan ​​liittyivät rahanpesun ja terrorismin vastaisiin sääntöihin. (Nämä ovat samat säännöt, joita sovelletaan perinteiseen rahoitusjärjestelmään.)

Useimmissa tapauksissa Cheek uskoo, että tämä johtuu asiantuntemuksen ja sisäisen prosessin puutteesta. ”Rekisteröintiprosessi ei ole mahdoton, taloushallinto antaa palautetta ja selkeät odotukset. Viime kuussa Kilpailuvirasto ilmoitti, että 41 vastaanotetusta hakijasta oli viranomaisen hyväksymä 300. Mahdollisuus hakea uudelleen, joten on tärkeää, että yritykset saavuttavat vaaditun tason ja kehittyvät sitten uusimpien FCA:n ohjeiden ja määräysten mukaisesti, jotta ne eivät altistaisi yrityksiään petoksille, talousrikoksille ja Ponzi-järjestelmille, jotka ovat tehneet pilkkaa. marketti."

Joissakin tapauksissa rahoitusalan sääntelyviranomainen havaitsi mahdollisia talousrikoksia tai suoria yhteyksiä järjestäytyneeseen rikollisuuteen. Kilpailuvirasto ilmoitti lainvalvontaviranomaisille epäillyistä tapauksista. 

Hajautetut pörssit, jotka tarjoavat korkeamman tason nimettömyyttä, käytetään yhä enemmän likaisen käteisen "puhdistamiseen". Sheek uskoo, että pienemmät pörssit eivät tee läheskään tarpeeksi estääkseen rahanpesua tarvittavassa mittakaavassa. "Ottamalla käyttöön huippuluokan elektronisen varmennusjärjestelmän (EV) pieni kryptopörssi voi tarkistaa käyttäjän henkilöllisyyden, suojata omaisuutta ja pakottaa vastuuseen. Yleiset käytännöt, kuten henkilötodistuksen pyytäminen, eivät enää riitä. Ne eivät ainoastaan ​​täytä Know-your-customer (KYC)- ja AML-standardeja, mutta ne voivat myös jättää oven auki identiteettivarkauksille."

Lainvalvontaviranomaiset sulkeutuvat 

Yksi kryptorahanpesuun keskittyvistä lainvalvontaviranomaisista on National Crime Agency. Niitä pidetään usein Britannian vastauksena FBI:lle. Yhdessä kansainvälisten kollegojensa kanssa se käyttää parempaa kryptotietoa ja blockchain-analyysityökaluja rikollisen toiminnan kiinni saamiseksi.

Vuonna 2013 perustetun sen toimialaan kuuluu vakavan ja järjestäytyneen rikollisuuden torjunta Isossa-Britanniassa ja kansainvälisten rajojen yli. Se ilmoitti äskettäin rekrytoivansa uuteen erityisryhmään, joka perustuu National Cyber ​​Crime Unit -yksikköön ja joka käsittelee erityisesti rahanpesua. NCA suunnittelee toista erityisryhmää Complex Financial Crime Teamille.

Puhuessamme BeInCryptolle meille kerrottiin, että kryptoa käytetään kaikissa rikostyypeissä Isossa-Britanniassa. Mukaan lukien "lisätty käyttö rahanpesuun". Tämä oli kuitenkin "alhainen lailliseen käyttöön verrattuna".

Tiedottaja kertoi BeInCryptolle, että: "Salausvaroista raportoidaan useammin vakavan ja järjestäytyneen rikollisuuden edistäjänä. Vaikka yleisesti ottaen kryptoon liittyvän rahanpesun määrä on edelleen alhainen verrattuna talouteen laajemmin.

”Uhka on kryptovaluuttojen räjähdysmäinen käyttöönotto ja rikollinen toiminta, jota kohtaamme sen kautta. Siksi on välttämätöntä, että reagointiemme tällä alalla mukautuvat ja kehittyvät tiiviissä yhteistyössä kumppaneiden kanssa kansainvälisesti ja eri sektoreilla.