EU pohtii uutta AML-sääntelyviranomaista valvomaan kryptoavaruutta

Merkittävät vaikutukset rahoituslaitoksiin 

Kryptoteollisuus on keskittynyt Markets in Crypto Assets -sääntelyyn ja kiistanalaisempaan varojen siirtoasetukseen. Nämä määräykset ovat kuitenkin osa EU:n uuden rahanpesun vastaisen politiikan (AML) paljon suurempaa pakettia, jonka on määrä vaikuttaa kaikkiin rahoituslaitoksiin merkittävästi. 

Eurooppa-neuvosto, Euroopan komissio ja parlamentti ovat perustamassa kryptovaluuttojen sääntelyelintä, jolla on täysi valta alalla. Euroopan komissio julkaisi ehdotuksensa kuudenneksi AML/CFT-direktiiviksi viime heinäkuussa, kun taas Eurooppa-neuvosto julkaisi versionsa ehdotuksesta vasta viime kuussa. Euroopan parlamentti ottaa asian käsittelyyn elokuun tauon jälkeen. Kun se hyväksyy lakiversionsa, se aloittaa neuvottelut Eurooppa-neuvoston ja Euroopan komission kanssa. 

Uusi sääntelyelin

Uuden lainsäädännön keskiössä on uuden, EU:n laajuisen rahanpesun vastaisen sääntelyviranomaisen luominen. Vaikka sääntelyelinten on vielä neuvoteltava ja päästävä yhteisymmärrykseen, niiden välillä ei näytä olevan juurikaan erimielisyyttä tällaisen sääntelyelimen tarpeesta. On myös sovittu, että uudella sääntelijällä tulisi olla suora ja täydellinen valvonta Euroopan unionissa toimivista krypto- ja kryptovarojen tarjoajista. 

Euroopan parlamentti on vaatinut aggressiivisesti krypton säätelyä. Tämän seurauksena on kyseenalaista, että elin vastustaisi tulevaa sääntelijää tai sääntelyelintä alan täydellistä valvontaa. 

Uusi sääntelijä, nimeltään "Rahanpesun vastainen viranomainen" tai "AMLA", pyrkii seuraamaan korkean riskin kryptoyrityksiä. Tämä eroaa aiemmista rahanpesusäännöksistä, jotka tarjosivat vain puitteet EU-maille tiedon keräämiselle ja jakamiselle. Eduskunnan tiedotustilaisuuden mukaan uutta järjestelmää on kuvattu seuraavasti: 

”EU-tason valvonta, joka koostuu keskittimestä ja pinnasta – eli EU-tason valvojasta, joka on toimivaltainen tiettyjen rahoituslaitosten suorasta valvonnasta, muiden rahoituslaitosten välillisestä valvonnasta/koordinaatiosta ja koordinaattoriroolista muiden rahoituslaitosten valvonnassa. rahoitussektorin ensimmäisenä askeleena."

Tiukka lähestymistapa kryptoon 

Euroopan unioni on omaksunut järjettömän lähestymistavan kryptolakeihin. Euroopan parlamentti äänesti äskettäin nimettömyyden vastaisten asetusten puolesta, joiden tarkoituksena on lisätä merkittävästi isännöimättömien lompakoiden ja pörssien välisten transaktioiden kustannuksia ja vaikeutta, mikä tekee niistä lähes mahdotonta. Lisäksi, vaikka laki kieltää kokonaan Proof-of-Work Lainsäädäntöelin kukisti kaivostoiminnan, Euroopan keskuspankki uskoo, että tällainen kielto toteutuisi lopulta kasvavien ympäristöhuolien ansiosta. 

EU:lle globaalin organisaation luominen merkitsee merkittävää muutosta. Aiemmat AML-direktiivit vaativat jäsenmaiden keräämään ja asettamaan saataville vaaditut tiedot, kuten tiedot yritysten tosiasiallisesta omistajuudesta. Uusien asetusten toimeenpano riippuu Euroopan parlamentin, komission ja neuvoston välisten neuvottelujen tahdista, ja saattaa kulua vuosia ennen kuin asetukset pannaan kokonaisuudessaan täytäntöön. 

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei tarjota eikä ole tarkoitettu käytettäväksi laki-, vero-, sijoitus-, rahoitus- tai muuna neuvona.