Varainsiirtoasetus (TOFR) oli Euroopan unionin parlamentin, neuvoston ja komission välisen alustavan sopimuksen kohteena 29. kesäkuuta. EU:n kryptovaluuttojen säätelylle asettama sääntelykehys sisältää muun muassa TOFR:n.
EU asettaa sävyn kryptonsiirron jäljittämiseen
EU:n ansiosta rikollisten on vaikeampi käyttää kryptovaluuttoja laittomaan toimintaan. Neuvoston puheenjohtajavaltion ja Euroopan parlamentin neuvottelijat ovat päässeet alustavaan yhteisymmärrykseen ehdotuksesta ajantasaistaa määräyksiä, jotka koskevat rahoitussiirtojen yhteydessä toimitettavaa tietoa sisällyttämällä mukaan kryptovaluuttavarojen siirrot.
Sopimus laajentaa perinteisen rahoituksen "matkasäännön" käyttöä kattamaan kryptovarojen siirrot.
Jos rahanpesua ja terrorismin rahoitusta tutkitaan, kryptovarallisuuden palveluntarjoajien (CASP) on annettava nämä tiedot asianmukaisille viranomaisille.
Parlamentin neuvottelijat varmistivat, ettei pieniarvoisille siirroille ole olemassa vähimmäismäärää tai poikkeuksia, kuten aiemmin suunniteltiin, koska krypto-omaisuustransaktiot yksinkertaisesti välttävät olemassa olevia kynnysarvoja, jotka aktivoisivat jäljitettävyysvaatimukset.
Ernest Utasun, Euroopan unionin lainsäätäjä, viittasi väliaikaiseen sopimukseen kohdassa a sarjan tweets vastauksena "sääntelemättömään krypto-villiin länteen".
Uuden sopimuksen myötä EU pystyy puuttumaan näihin uusiin teknologioihin liittyviin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vaaroihin säilyttäen samalla kilpailun, suojelemalla asiakkaita ja säilyttäen sisämarkkinoiden taloudellisen eheyden.
"Liian pitkään kryptovarallisuus on ollut lainvalvontaviranomaisemme tutkan alla", yksi sääntöjä neuvottelevista johtavista EU-lainsäätäjistä, Assita Kanko, sanoi lausunnossaan. "On paljon vaikeampaa käyttää krypto-omaisuutta väärin, ja viattomat kauppiaat ja sijoittajat ovat paremmin suojattuja."
Liittyvä lukeminen | Euroopan keskuspankki julkaisee Bitcoinin riskiraportin, vertaa salausta Tulppaniaan
Isännöimättömät lompakot
Säännöksiä sovellettaisiin myös CASP:iden ohjaamien isännöityjen lompakoiden ja niin sanottujen ei-isännöityjen lompakoiden (yksityisen käyttäjän hallussa oleva krypto-omaisuuden lompakon osoite) välisiin vuorovaikutuksiin.
Jos asiakas lähettää tai vastaanottaa yli 1000 euroa omaan isännöimättömään lompakkoonsa, CASP:n on vahvistettava, että lompakko on todellakin asiakkaan omistuksessa tai hallinnassa.
lainsäätäjät totesi maaliskuussa että he halusivat laajentaa lakiesityksen soveltamisalaa merkittävästi kattamaan tapahtumat isännöimättömillä digitaalisilla lompakoilla tai sellaisilla, joita ei hallinnoi lisensoitu kryptopörssi tai muu säännelty palveluntarjoaja, ja että kaikki tapahtumatiedot raportoidaan viranomaisille riskeistä riippumatta.
BTC/USD putoaa alle 20 XNUMX dollarin. Lähde: TradingView
Ilman palveluntarjoajaa suoritettavat henkilökohtaiset siirrot, kuten bitcoin-kaupankäyntialustoilla tai omaan lukuunsa toimivien palveluntarjoajien välillä, on vapautettu vaatimuksista.
Ennen kuin määräykset saavat lopullista hyväksyntää, EU:n toimielimet selvittävät teknisiä näkökohtia. Myöhään torstaina neuvottelujen oli määrä päättää myös erillisestä sopimuksesta kattavasta kryptovaluuttalakeista, jotka tunnetaan nimellä Markets in Crypto Assets tai MiCA.
Ne ovat osa EU:n aloitetta johtaa maailmaa petollisten kryptovaluuttamarkkinoiden kesyttämisessä aikana, jolloin arvot ovat romahtaneet, pyyhkimällä pois omaisuuksia, herättäen epäilyksiä ja sytyttäen vaatimuksia lisävalvonnasta.
Liittyvä lukeminen | Miksi Euroopan unioni äänesti de facto Bitcoinin louhintakieltoa vastaan
Suositeltu kuva Getty Imagesista ja chart from tradingview.com
Lähde: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/