Elizabeth Warren esittelee kaksikamarinen lain kryptorahanpesun torjumiseksi; yhteenotoissa O'Learyn kanssa

Senaattori Elizabeth Warren yrittää saada molempien puolueiden tukahduttamaan rahanpesua maassa kryptovaluutta teollisuus läpäisi kongressin, kun liittovaltion syyttäjät tekevät työtä Sam Bankman Fried, entinen krypto-rakas, telkien takana.

Warrenin toimiston mukaan Massachusettsin demokraatti tekee yhteistyötä Kansasin republikaanien senaattorin Roger Marshallin kanssa ottaakseen käyttöön uuden lain keskiviikkona, jonka tarkoituksena on korjata rahoitusjärjestelmän puutteet, jotka vaarantavat maan turvallisuuden sallimalla digitaalisten varojen käytön rahanpesuun.

Warren-Marshallin kryptolainsäädäntö ei todennäköisesti läpäise tätä kongressia aikarajoitusten vuoksi. Kun uusi kongressi istuu, lakiesitys on esitettävä uudelleen.

Vaadimalla kryptovaluuttayhtiöitä noudattamaan samoja sääntöjä, joita sovelletaan pankkeihin ja perinteisiin yrityksiin, pyrkimys pyrkii tasoittamaan toimintaedellytykset.

Warren sanoi CNN:lle antamassaan eksklusiivisessa lausunnossa:

Olen soittanut hälytyskelloa senaatissa näiden digitaalisen omaisuuden porsaanreikien vaaroista ja työskentelen molemminpuolisesti hyväksyäkseni terveen järjen kryptolainsäädäntöä suojellaksemme paremmin Yhdysvaltain kansallista turvallisuutta.

Warren viittasi FTX-skandaaliin sanoessaan, että digitaaliset varat ovat "vakavan valvonnan alaisena koko poliittisella spektrillä" merkittävän kryptoalustan konkurssin ja sen entisen toimitusjohtajan rikossyytteen vuoksi.

Vain päivä sen jälkeen, kun Bankman-Fried, kryptovaluuttapörssin FTX entinen toimitusjohtaja, häntä syytettiin rahanpesusta ja useista muista liittovaltion rikoksista, Warren ja Marshall aloittivat kampanjansa. Viranomaiset väittävät, että Bankman-Fried osallistui kansainväliseen järjestelmään asiakkaiden, sijoittajien, lainanantajien ja kampanjarahoitusjärjestelmän huijaamiseksi ja harhaanjohtamiseksi.

Yrittämällä saattaa digitaalisen omaisuuden ekosysteemi vastaamaan nykyistä rahanpesun torjuntajärjestelmää globaalissa rahoitusjärjestelmässä, uusi laki, nimeltään Digital Asset Anti-Money Laundering Act, torjuisi rahanpesua.

Ehdotettu laki ohjeistaisi valtiovarainministeriön Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) luokittelemaan kaivostyöläiset, validaattorit ja muut rahapalveluyrityksiksi. Pankkisalaisuuslain mukaiset Know-Your-Customer (KYC) -vaatimukset ulotettaisiin myös kryptovaluuttateollisuuteen.

Valtiovarainministeriö varoitti aiemmin tänä vuonna digitaalisen omaisuuden käytöstä lunastusohjelmien hakkereiden, huumekauppiaiden ja huijareiden laittomien tuottojen pesuun. Lisäksi Pohjois-Korea, Iran, Venäjä ja muut maat käyttävät kryptovaluuttoja rahanpesuun ja jopa pakotteiden kiertämiseen.

Syyskuun 11. 2001 terrori-iskujen jälkeen Marshall sanoi lausunnossaan,

Hallituksemme toteutti merkityksellisiä uudistuksia, jotka auttoivat pankkeja leikkaamaan huonot toimijat Amerikan rahoitusjärjestelmästä.

Lisäksi lakiehdotus pakottaisi sääntelijät ottamaan eteenpäin uusia rajoituksia, joiden tarkoituksena on sulkea digitaalisten lompakoiden porsaanreikä, jonka avulla käyttäjät voivat välttää sanktioita ja rahanpesun torjuntatarkastuksia.

Se nimenomaisesti ohjeistaisi FinCENiä täydentämään ja panemaan täytäntöön sääntö, jota alun perin ehdotettiin vuonna 2020 ja joka velvoittaisi pankit ja rahapalvelujen tarjoajat vahvistamaan asiakkaiden ja vastapuolten henkilöllisyyden, pitämään kirjaa ja toimittamaan raportteja, jotka liittyvät ei-isännöityihin. lompakot tai ne, jotka sijaitsevat maissa, jotka eivät noudata pankkisalaisuuslakia.

Laki sisältää myös seuraavat vaatimukset:

• Kielletään pankkeja ja muita rahoituslaitoksia käsittelemästä tai osallistumasta liiketoimiin, joissa käytetään parantavia teknologioita Nimettömyys, kuten digitaalisen omaisuuden mikserit, ja itse tällaisten teknologioiden käytöstä.
• Digitaalisten omaisuuserien sisällyttäminen pankkisalaisuussääntöjen raportointivaatimuksiin ulkomaisille pankkitileille edellyttämällä, että amerikkalaiset, jotka käyvät kauppaa yli 10,000 XNUMX dollarin arvoisilla digitaalisilla varoilla offshore-tilien kautta, tekevät ilmoituksen Internal Revenue Servicelle.
• Sääntelyviranomaisten ohjeistaminen perustamaan rahapalveluyrityksille vaatimustenmukaisuuden tarkastelu- ja tarkistusprosessi, jotta pankkisalaisuuslain noudattamisen valvontaa voidaan vahvistaa.
• Pankkiautomaattien käytön estäminen digitaalisessa omaisuudessa vaatimalla kioskien omistajia ja johtajia toimittamaan ja päivittämään sijaintinsa fyysiset osoitteet.

Bankman-Friedin syytteiden järkyttävä tieto korostaa, kuinka kryptografia on edelleen finanssimaailman villi länsi. On kuitenkin epävarmaa, riittääkö FTX-skandaali taivuttamaan kongressin ryhtymään merkittäviin toimiin.

Tällä hetkellä edessä on merkittäviä lainsäädännöllisiä esteitä

Kaikesta FTX:n "sormella osoittamisesta" huolimatta BTIG:n politiikkatutkimuksen johtaja Isaac Boltansky kertoi CNN:lle, että on "erittäin vaikeaa" nähdä kongressin hyväksyvän kattavan kryptouudistuksen lähiaikoina.

Kaikki Capitol Hillillä voivat olla samaa mieltä siitä, että Bankman-Fried on varas, mutta kun ryhdymme asiaan, on selvää, että lainsäädännöllisiä esteitä ja puutteita on edelleen, Boltansky sanoi.

Boltanskyn mukaan näihin haasteisiin kuuluvat kiistat lainkäyttövallasta ja "todellisuudesta, että kongressilla on yleensä suhteellisen lyhyt huomio".

Hän kuitenkin lisäsi, että fokusoidumpi stabiileihin kolikoihin tai rahanpesuun tähtäävä lainsäädäntöpaketti saattaa onnistua kongressin läpi seuraavana vuonna.

Warren ja O'Leary ovat eri mieltä siitä, helpottaako krypto rahanpesua FTX:n kuulemisen aikana

Senaatin pankkikomitean kuulemisessa keskiviikkona monimiljonäärisijoittaja ja FTX:n palkallinen tiedottaja Kevin O'Leary puolusti kryptovaluutta skeptisiä lainsäätäjiä vastaan. Yhdessä vaiheessa O'Leary kävi edestakaisin keskustelua Massachusettsin demokraattisen senaattorin Elizabeth Warrenin kanssa rahanpesun estämissäännöistä.

Vastauksena O'Learyn kantaan istunnossa hän kohtasi hänet hänen vastustavansa sääntelyä:

Herra O'Leary, vaikka menetit 10 miljoonaa dollaria FTX:n romahtamisen seurauksena, tiedän, että olet vahva kryptovaluuttojen kannattaja. Olet kuitenkin kokenut sijoittaja. Luuletko, että kryptovaluuttojen mahdolliset edut ovat niin vakuuttavia, että meidän pitäisi hyväksyä löyhempiä rahanpesun vastaisia ​​säännöksiä ja löyhämpää noudattamista kryptoyrityksiltä kuin vaadimme pankeilta, välittäjiltä ja Western Unionilta?

O'Leary kiisti Warrenin väitteen, että digitaaliset varat helpottaisivat rahanpesua suuremmassa mittakaavassa kuin perinteiset valuutat, huolimatta hänen aikaisemmista kommenteistaan ​​kuulemistilaisuuden aikana, että hänen mielestään kryptovaluuttoja pitäisi säännellä. Hän sanoi:

Ei, mielestäni olisi sovellettava sääntelykehystä, joka ohjaa nykyistä osakkeiden ja joukkovelkakirjojen kauppaa välittäjiin liittyvissä pörsseissä. Se ei ole vaikeaa. Se on jo otettu käyttöön muissa maissa. Siksi, senaattori, olen eri mieltä väitteesi kanssa, jonka mukaan se yksinkertaistaa rahanpesua. Siitä lähtien, kun Yhdysvaltain dollari heitettiin ulos Piper-lentokoneesta pussissa 1960-luvulla, valuuttoja on käytetty huumekauppajärjestelmissä. Myös rikolliset käyttävät Yhdysvaltain dollaria usein.

Warren keskeytti hänet, kun hän oli aikeissa sanoa lisää:

Arvostan huomautustasi, että kaikki yrittävät osallistua rahanpesuun. Sitä terroristit tekevät. Sitä huumeyhtiöt, huumekauppiaat tekevät. Ja niin valtiot kuten Iran ja Pohjois-Korea ovat tehneet. Ainoa asia, jonka yritän tehdä, on, pitäisikö samoja rahanpesun vastaisia ​​sääntöjä soveltaa kryptoon samalla tavalla kuin pankkeihin, pörssivälittäjiin, luottokorttiyhtiöihin tai Western Unioniin? Ja mielestäni vastauksesi siihen on kyllä, eikö niin?

O'Leary vastasi:

Ei! Se ei ole kyllä. Sanon vain, että jos tiedät asiakkaasi säännöt tapahtuman molemmilla puolilla ja käytät salausta, kuten USDC, joka on säännelty, ratkaiset tämän ongelman, senaattori, yhdessä yössä.

Ennen kuin hän esitti oman lakinsa digitaalisen omaisuuden sääntelemisestä, Warren totesi ymmärtävänsä O'Learyn kannan, jonka mukaan kryptovaluuttaa tulisi säännellä samalla tavalla kuin osakkeita tai joukkovelkakirjoja. Warren puolusti tiukasti lakiehdotustaan ​​väittäen, että "roistovaltiot, oligarkit, huumeherrat ja ihmiskauppiaat käyttävät digitaalista omaisuutta miljardien varastettujen varojen pesuun, pakotteiden kiertämiseen ja terrorismin rahoittamiseen".

Hän väittää, että lainsäädäntö takaa, että samoja standardeja sovelletaan samanlaisiin rahoitustoimiin. ”Kryptoteollisuuden tulisi noudattaa tervettä järkeä koskevia sääntöjä, kuten pankit, välittäjät ja Western Union. Suojatakseen paremmin Yhdysvaltain kansallista turvallisuutta, kahden puolueen lakialoite auttaa sulkemaan kryptorahanpesun porsaanreikiä ja vahvistamaan täytäntöönpanoa.

liittyvä

Dash 2 Trade – suuri potentiaalinen ennakkomyynti

• Aktiivinen ennakkomyynti Live Now – dash2trade.com
• Esittelyssä Cointelegraphissa – kerätty 10 miljoonaa dollaria
• KYC Verified & Audited
• Kryptosignaalien ekosysteemin alkuperäinen merkki