US DoJ tutki kryptoystävällistä Signature Bankia ennen sen romahtamista

• Yhdysvaltain oikeusministeriön kerrotaan tutkivan Signature Bankia ennen kuin osavaltion sääntelyviranomaiset sulkivat sen.
• Tutkinta kohdistui pankin rahanpesun vastaisiin toimiin.

Signature Bank, kryptoystävällinen rahoituslaitos, jonka New Yorkin rahoituspalveluministeriö (NYDFS) sulki 13. maaliskuuta, oli tiettävästi Yhdysvaltain oikeusministeriön tutkinnan kohteena aiemmin tällä viikolla. 

DoJ:n tutkinta liittyi rahanpesuun

Bloombergin raportin mukaan DoJ-tutkijat Manhattanilla ja Washingtonissa tutkivat kaatuneen pankin suhdetta kryptoasiakkaisiinsa, erityisesti toimenpiteitä rahanpesun havaitsemiseksi.

Asiaan perehtyneet ihmiset paljastivat, että kyseessä oli uusia tilejä avaavien asiakkaiden tarkkailu ja transaktioiden tarkastelu rikollisen toiminnan merkkejä. Myös Securities and Exchange Commission oli mukana tutkinnassa. 

Kommenttia pyydettäessä SEC:n tiedottaja ohjasi Bloombergin viraston puheenjohtajan Gary Genslerin aiemmin tällä viikolla antamaan lausuntoon. Sunnuntaina Gensler totesi:

"Tutkimme ja ryhdymme täytäntöönpanotoimiin, jos löydämme liittovaltion arvopaperilakien rikkomuksia." 

On tärkeää huomioida, että Signature Bankin henkilökuntaa ei ole toistaiseksi syytetty mistään väärinkäytöksistä. On mahdollista, että tutkinta päättyy ilman syytteen nostamista. Tällä hetkellä ei ole selvää, oliko oikeusministeriön pankin tutkinnalla vaikutusta NYDFS:n päätökseen sulkea se. 

Puhuessaan päätöksestään sulkea Signature Bank, NYDFS on todennut, ettei sillä ollut mitään tekemistä krypton kanssa. Reutersin tuoreen raportin mukaan New Yorkin rahoitusalan sääntelyviranomainen ei luottanut pankin johtoon Silicon Valley Bankin sulkemisen jälkeen.

Sääntelyviranomainen vastasi Signature Bankin hallituksen jäsenen ja entisen Yhdysvaltain edustajan Barney Frankin väitteisiin. Hän vahvisti, että Signature Bankin sulkemisella ei ollut mitään tekemistä pankin taloudellisten perustekijöiden kanssa. Entisen lainsäätäjän mukaan

"Osa tapahtumista oli se, että sääntelijät halusivat lähettää erittäin vahvan salauksenvastaisen viestin."