Huolestuttavassa havainnossa Financial Conduct Authorityn (FCA) uusi raportti paljastaa, että hämmästyttävät 85 % salausvaluuttayrityksistä, jotka hakivat lisenssiä sääntelijältä, eivät täyttäneet sen vähimmäisstandardeja.
Julkaistu 26. tammikuuta raportti, jonka kansanedustajien valtiovarainvaliokunta teetti, paljasti huolestuttavan puutteen rahanpesun ja terrorismin vastaisen rahoituksen vaatimuksia noudattaen.
Vaikka Yhdistyneessä kuningaskunnassa ei ole luotu strukturoitua valvontajärjestelmää digitaalisille valuutoille, FCA on kehottanut kaikkia kryptovaluuttoja käsitteleviä yrityksiä liittymään sen rahanpesun torjuntajärjestelmään jatkaakseen palvelujen tarjoamista maassa.
Kryptotunnustukset: mitä FCA sai selville?
Valtiovarainvaliokunnan äskettäisessä istunnossa Financial Conduct Authority (FCA) paljasti, että merkittävä osa kryptoyritysten viimeaikaisista hakemuksista todettiin "huonolaatuisiksi", ja vain 5 % läpäisi alustavan arviointiprosessin.
Kaiken kaikkiaan FCA raportoi, että 73 prosenttia hakemuksista oli peruutettu tai hylätty, mikä on paljon suurempi epäonnistumisaste kuin silloin, kun sääntelijä otti uuden tehtävän.
Joissakin ääritapauksissa FCA havaitsi mahdollisia yhteyksiä talousrikollisuuteen tai järjestäytyneeseen rikollisuuteen ja ohjasi nämä yritykset viipymättä asianomaisten lainvalvontaviranomaisten puoleen.
Lisäksi sääntelijä havaitsi, että useilla avainhenkilöillä joissakin yrityksissä "puuttui asianmukaisia tietoja, taitoja ja kokemusta hoitaakseen tehtävänsä ja hallitakseen tehokkaasti riskejä".
"Olemme keskellä krypton säätelyä koskevaa tutkimusta, eivätkä nämä tilastot ole poistaneet meitä käsitystä, että osa tästä toimialasta olisi "villi länsi".
Harriett Baldwin, valtiovarainkomitea.
Kryptoyritysten ja FCA:n ongelmallinen suhde
Salausyrityksillä ja Financial Conduct Authorityllä (FCA) on ollut a myrskyisä suhde viimeisten vuosien aikana.
FCA:sta lähtien valloitti Salausomaisuuden sääntely Yhdistyneessä kuningaskunnassa tammikuussa 2020, osapuolet ovat olleet erimielisiä FCA:n kannasta alaa kohtaan.
Kilpailuvirasto on ottanut a kova linja kryptoyrityksissä tiukat säännökset liiketoiminnan harjoittamiselle, mukaan lukien estäminen niitä tarjoamasta tiettyjä palveluita. Tämä on johtanut siihen, että FCA on määrännyt useille kryptoyrityksille raskaat sakot, koska ne eivät ole noudattaneet sen sääntöjä.
Tästä huolimatta FCA on sanonut olevansa avoin innovaatioille ja halukas työskentelemään kryptoyritysten kanssa varmistaakseen, että asianmukaiset säännökset ovat käytössä.
FCA:ta on kuitenkin kritisoitu siitä, että se on hidas reagoimaan kryptoteollisuuteen ja sen tarpeesta selventää, miten kryptoyrityksiä tulisi säännellä. Tämän seurauksena monet kryptoyritykset ovat päättäneet keskittyä lainkäyttöalueisiin, joiden sääntely-ympäristöt ovat tervetulleita.
Tiestä
Kryptoyritykset ovat olleet yksi vähiten esimerkillisistä ryhmistä, jotka ovat noudattaneet sääntelystandardeja. Tämä on tullut yhä selvemmäksi viime vuosina, kun hallitukset ympäri maailmaa ovat ottaneet käyttöön tiukempia säännöksiä kryptovaluutta-avaruudesta.
Pelkästään muutaman viime vuoden aikana useat suuret kryptoyritykset ovat saaneet sääntelijöiltä valtavia sakkoja, koska ne eivät ole noudattaneet KYC- ja AML-käytäntöjä. Coinbase, yksi suurimmista kryptovaluuttapörsseistä, sai 6.5 miljoonan dollarin sakon US Commodities and Futures Trading Commissionilta säännösten noudattamatta jättämisestä maaliskuussa 2021.
Sääntelyviranomaiset ovat vakavia, kun he sanovat rankaisevansa niitä, jotka eivät noudata heidän standardejaan. Siksi kryptoyritysten tulisi omaksua ennakoiva lähestymistapa noudattaakseen määräyksiä. Jos näin ei tehdä, sillä voi olla vakavia seurauksia, ei vain sakkojen ja rangaistusten muodossa, vaan myös heidän maineensa kannalta.
Lähde: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/