Miksi kukaan Ripplestä Venäjälle ei ole kyennyt kaatamaan SWIFT-monopolia

Pyrkiessään sanktioimaan Venäjän presidenttiä Vladimir Putinia Ukrainan miehittämisestä, vähän tunnettu, mutta uskomattoman voimakas SWIFT-niminen organisaatio on noussut tunnelmiin. Ilman sitä pankit ympäri maailmaa eivät voisi käydä kauppaa keskenään. Mutta jo ennen kuin lyhenne, joka on lyhenne sanoista Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, tuli laajalti tunnetuksi, kilpailijoita oli ilmaantunut yrittääkseen murtaa sen monopolin rajat ylittävissä pankkien välisissä liiketoimissa.

Vuonna 1973 perustettu ja yli 11,000 3,500 rahoituslaitosta eri puolilla maailmaa yhdistävä belgialainen viestintäpalvelu, jonka avulla pankit voivat järjestää rahoitustapahtumat turvallisesti, on noin 42 XNUMX rahoitusyrityksen yhteisomistuksessa maailmanlaajuisesti. Viime vuonna SWIFT isännöi XNUMX miljoonaa talousviestiä päivässä. SWIFT tekee yhteistyötä myös keskuspankkien kanssa, mukaan lukien Englannin keskuspankki, Euroopan keskuspankki ja Yhdysvaltain keskuspankki. Pankkien välisen viestintäalustan korvaamiseen on panostettu niin kryptonörteille kuin roistovaltioillekin.

Varhaisimmista yrityksistä oli San Franciscossa sijaitseva Ripple, joka perustettiin vuonna 2012 digitaalisten omaisuuserien yritykseksi, joka liittyy yleisesti XRP- kryptovaluuttaan ja jonka arvo on 15 miljardia dollaria. Vuonna 2016 yritys palkkasi SWIFT:n hallituksen jäsenen Marcus Treacherin maailmanlaajuiseksi strategisen tilinpäätöksen johtajaksi, ja seuraavana vuonna, 2017, se lanseerasi RippleNetin SWIFTin kaltaisena viestintäalustana ennen kuin vuonna 2018 se aloitti transaktioiden selvittämisessä digitaalisen omaisuuden avulla. RippleNet on avoimesti ilmoittanut olevansa SWIFTin kilpailija.

Vaikka RippleNetillä on ollut vaikeuksia pitää kiinni korkean profiilin varhaisista käyttäjistä, RippleNetin pääjohtaja Asheesh Birla sanoo, että verkosto on nähnyt ennätysvuoden, ja sen käyttöaste on yli 10 miljardia dollaria, josta noin puolet on siirrettävä kryptotuotteita, jotka tunnetaan nimellä on-demand likviditeetti. .

Vaikka luvut vaihtelevat hurjasti, SWIFT tuottaa noin 1.7 biljoonaa dollaria päivässä. Birla on kotoisin Piilaaksosta ja näkee yrityksensä lohkoketjun kaltaisen rajat ylittävien transaktioiden reskontratarjonnan vähemmän hajauttamisena ja enemmän markkinoiden parannuksina.

"Internetin herääminen kesti pankeilla yli 20 vuotta, mutta niiden on myös modernisoitava teknologiapinoaan kilpaillakseen", Birla sanoo.

Maailmanlaajuisen finanssihullun kukistaminen ei ole osoittautunut helpoksi. Securities and Exchange Commission haastaa tällä hetkellä Ripplen oikeuteen siitä, onko XRP arvopaperi. Vaikka tapaus on edelleen ratkaisematta, Birla näkee sen ratkaisun mahdollisena siunauksena RippleNetille, joka ei jaa samaa luopuvaa eetosta, joka liittyy krypto-aloitusyrityksiin, ja näkee potentiaalisen tuotteensa vieläkin paremmin keskitettyihin toimiin, kuten pakotteisiin.

"SWIFTin tapauksessa monien maiden oli todella sitouduttava yhteen jäädyttääkseen varat", hän sanoo. "Jos raha liikkuu reaaliajassa, kuten näissä nykyaikaisemmissa kryptopohjaisissa maksuratkaisuissa, voit katkaista ne heti."

Huolimatta ennusteista, että venäläiset yrittävät kiertää pakotteita krypton käytön räjähdysmäisesti, Birla suhtautuu skeptisesti siihen, että saatavilla olevan kaupankäynnin volyymi voisi alkaa saavuttaa 50 miljardin dollarin valuuttakaupankäyntiä, jota Venäjä käytti päivittäin ennen pakotteita. Hän huomauttaa myös, että pörssit ovat enimmäkseen säänneltyjä, toisin kuin joidenkin merirosvojärjestelmien käsitys.

Kryptovaluuttasovelluksen Notabenen toimitusjohtaja Pelle Braendgaard huomautti, että jopa kattavuuden rajoissa kryptovaluutta "voivat ja ovat käyttäneet roistovaltioiden välineenä pakotteiden kiertämiseen ja laittomaan rahoitukseen ja rahanpesuun, mutta se ei ole helppoa tehdä mittakaavassa."

Älä erehdy, koska Venäjä on katkaistu SWIFTistä, kiertotavat eivät ole yksinkertaisia. Molempien osapuolten on hyväksyttävä tämä keino käyttääkseen muuta rahoitusvälittäjän muotoa. Vaikka Venäjän voi olla helppoa siirtää liiketoimintansa liittolaistensa kanssa toiselle kiskolle, tämä sympaattisten kollegoiden luettelo ei ole pitkä.

Vaikka RippleNet ei auttaisi Venäjää kiertämään pakotteita, maa itse ja jotkut naapurit työskentelevät mahdollisten kiertotapojen parissa.

Vain muutama päivä sen jälkeen, kun useat venäläiset pankit saivat saappaan SWIFT:ltä, Venäjän keskuspankin johtaja Elvira Nabiullina esitteli Venäjän keskuspankin Financial Message Transfer System -järjestelmän, joka laskutettiin nimenomaan SWIFTin korvaajaksi.

Venäjän keskuspankki lanseerasi tämän SWIFT-vaihtoehdon ensimmäisen kerran vuonna 2014, samana vuonna, kun Venäjä hyökkäsi Krimille ja Venäjää koskevista rajoituksista keskusteltiin ensimmäisen kerran. Alun perin kotikäyttöön tarkoitetuilla kumppaneilla oli huhtikuuhun 2021 mennessä venäläistä näkökulmaa sympaattisissa maissa muun muassa Belarusian Banks, Armenialainen Arshidbank ja Kyrgyz Bank of Asia Kirgisiassa.

Valtion omistaman venäläisen uutistoimiston TASSin mukaan neuvotteluja käydään myös kiinalaisten pankkien kanssa. Putinin ja Kiinan presidentin Xi Jinpingin huhuttiin olleen yhteydessä ennen Venäjän hyökkäystä, ja he ovat molemmat etsineet keinoja välttää länsimaisten demokratioiden valta-asema globaalilla näyttämöllä.

Kiinalaiset ovat vihjailleet omista yrityksistään kiertää SWIFT, kun China Construction Bank on rakentanut BC Trade 2.0:n, jonka avulla 75 rahoituslaitosta voivat tunnistaa riskialttiit lainanottajat ja tarjota alhaisempia korkoja paremmille ehdokkaille. Helmikuusta 2021 lähtien alusta oli helpottanut yli 100 miljardin dollarin lainoja tuhansille käyttäjille ja erityisesti katkaisi SWIFTin käytöstä, kuten Forbes Blockchain 50. Samoin vuonna 2019 Venezuela lanseerasi petro-valuutan, digitaalisen valuutan, jota väitetään tukevan maan valtava öljyvarasto ja joka on rakennettu pakotteiden kiertämiseen. Tämän seurauksena entinen presidentti Donald Trump kielsi sen välittömästi.

SWIFTin aseistamisesta on puhuttu aiemmin, ennen kuin sitä käytettiin viime viikolla pakotteissa. Vuonna 2018 presidentti Trump halusi katkaista Iranin pääsyn eurooppalaisten liittolaisten erimielisyyksiin huolimatta. Lopulta SWIFT katkaisi suhteet iranilaisiin välttääkseen pakotteiden rikkomisen.