Vermontin varainhoitoasetuksen osasto (DFR) julkaisi a varoitus tiistaina vaikeuksissa olevaa kryptolainausyritystä Celsiusta vastaan muistuttaen käyttäjiä siitä, että kryptolainausyrityksellä ei ole lisenssiä tarjota palvelujaan osavaltiossa.
DFR väitti, että Celsius on "syvästi maksukyvytön" eikä sillä ole "varoja ja likviditeettiä" täyttääkseen velvoitteensa asiakkaita kohtaan. Valtion sääntelyviranomainen syytti kryptolainaajaa asiakkaiden varojen väärinkäytöstä kohdentamalla niitä riskialttiisiin ja epälikvideihin sijoituksiin.
"Tavallisten kryptovaluuttasijoittamiseen liittyvien riskien lisäksi Celsius-korkotilien haltijat altistuivat myös luottoriskille, että Celsius ei pystyisi palauttamaan tokenejaan noston yhteydessä."
Rahoitusalan sääntelyviranomainen totesi, että Celsiuksen tarjoama korkean kryptokoron tili on rekisteröimätön arvopaperi ja yrityksellä ei myöskään ole rahansiirtolupaa tarjota sijoituspalveluja osavaltiossa.
DFR uskoo, että Celsius toimi ilman viranomaisvalvontaa ja altisti vähittäisasiakkaat suurille riskisijoituksille, jotka aiheuttivat heille suuria tappioita. Nämä huolenaiheet huomioon ottaen osavaltion rahoitusalan sääntelyviranomainen on liittynyt usean osavaltion tutkimukseen vaikeuksissa olevaa kryptolainaajaa vastaan.
"Osasto uskoo, että Celsius on osallistunut rekisteröimättömään arvopaperitarjoukseen tarjoamalla kryptovaluuttakorkotilejä yksityissijoittajille. Celsiukselta puuttuu myös rahansiirtolupa. Osasto on liittynyt usean osavaltion Celsius-tutkimukseen, joka johtuu yllä olevista huolenaiheista."
Vermontista tuli kuudes osavaltio Amerikassa, joka aloitti tutkimuksen Celsisuksen kryptokorkotileistä. Kuten Cointelegraph kertoi aiemmin, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas ja Washington aloitti tutkimukset vaikeuksissa olevasta kryptolainajasta sen jälkeen, kun se keskeytti kaikki nostot, vaihdot ja tilisiirrot tilien välillä 13. kesäkuuta, vain päivä sen jälkeen, kun sen toimitusjohtaja Alex Mashinsky väitti, että kaikki on hyvin yrityksellä.
Related: Riskialtis bisnes: Celsius-kriisi ja vihatut akkreditoidut sijoittajalait
Celsiuksesta tuli yksi alan tärkeimmistä kryptolainaajista härkämarkkinoiden aikana, sillä se hallinnoi miljardeja asiakkaiden varoja ja maksoi korkeita korkoja tilinhaltijoille. Vaikka sääntelijät ja analyytikot varoittivat riskeistä, jotka liittyvät tällaisiin korkeaan lainatuotteisiin, kryptolainaajat vähättelivät sitä väittäen, että se oli ahneiden pankkiirien temppu.
Viime raportti Financial Times korosti, että Celsius löi aggressiivisesti vetoa asiakkaiden varoilla, mikä asettaa heidät riskialttiiksi hajautettu rahoitus (DeFi) tuottotuotteita. Kryptolainanantajan vaatimustenmukaisuustiimi oli ilmoittanut huolenaiheistaan jo helmikuussa 2021, jolloin sisäiset asiakirjat osoittivat, että työntekijät saivat sijoittaa rahastoihin ilman nimenomaista lupaa ja ilman vaatimustenmukaisuustarkastuksia. Tämän kerrotaan auttavan yritystä peittämään tappionsa.
Kuitenkin kynnyksellä karhu markkinoiden toukokuussa aloitti Terra-ekosysteemin romahdus, viat alkoivat näkyä. Useat raportit ovat korostaneet, että markkinaolosuhteet eivät ole ainoa syy Celsiuksen kaltaisten kryptolainausyritysten romahtamiseen. Itse asiassa huono johtaminen ja epäeettiset liiketoimintatavat ovat saaneet heidät tähän pisteeseen.
Celsius palkkaa parhaillaan uusia lakitiimejä ja työskentelee rakenneuudistussuunnitelmat konkurssin välttämiseksi. Yritys on myös työskennellyt useiden DeFi-lainojen takaisinmaksun parissa viimeisen parin viikon aikana maksamalla 20 miljoonaa USD Coin (USDC) Aavelle 11. heinäkuuta ja maksoi loput 41.2 miljoonan dollarin velka Maker-protokollalle torstaina vapauttaen yli 500 miljoonaa dollaria Wrapped Bitcoin (wBTC) -vakuudella.
Lähde: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius