Yhdysvaltain senaattorit kuulustelevat Silvergatea FTX Insider Knowledgesta

Eräs Yhdysvaltain senaatin kohortti kyseenalaistaa kryptopankki Silvergaten sen tietämystä FTX-petoksista saatuaan vastaukset aikaisempiin kysymyksiin "väittelevä" ja "epätäydellinen".

Senaattorit epäilevät, että Silvergate saattoi olla osallisena FTX-käyttäjien varojen laittomassa välittämisessä Alameda Researchille kauppayhtiön pankkitilien kautta. 

Silvergate ja FTX

Mukaan BNN Bloomberg, senaattorit lähettivät kirjeen Silvergatelle maanantaina kyseenalaistaen pankkia sen siteistä FTX:ään. Kahden puolueen ryhmään kuuluu demokraatti Elizabeth Warren – tunnettu kryptoseptiko – sekä republikaanit Roger Marshall ja John Kennedy.

Kirjeessä poliitikot sanoivat, että Silvergate oli kieltäytynyt vastaamasta vastaaviin kysymyksiin joulukuussa "luottamuksellisten valvontatietojen vuoksi". Senaattorien mielestä tämä perustelu ei ollut hyväksyttävä. 

"Tämä ei yksinkertaisesti ole hyväksyttävä perustelu", senaattorit kirjoittivat takaisin Silvergaten toimitusjohtajalle Alan Lanelle. "Sekä kongressi että yleisö tarvitsevat ja ansaitsevat tarvittavat tiedot ymmärtääkseen Silvergaten roolin FTX:n petollisessa romahduksessa, erityisesti kun otetaan huomioon se tosiasia, että Silvergate kääntyi Federal Home Loan Bankin puoleen viimeisenä lainanantajana vuonna 2022."

Silvergate ei kuitenkaan välttämättä ole epäselvä: Sultan Meghji, Federal Deposit Insurance Corporationin entinen innovaatiojohtaja, sanoi, että pankit voidaan saattaa rikosoikeudelliseen vastuuseen luottamuksellisten valvontatietojen paljastamisesta. Hän sanoi, että kongressin pitäisi tehdä yhteistyötä sääntelyviranomaisten kanssa löytääkseen haluamansa tiedot. Silvergaten haluttomuus avautua tässä tilanteessa ei ole yllättävää.

Silvergate kertoi edellisellä kyselykaudellaan avanneensa tilin Alamedalle vuonna 2018, joka oli ennen FTX:n perustamista. Se väitti myös suorittaneensa jatkuvia due diligence -tarkastuksia sekä Alamedalle että FTX:lle työskennellessään yritysten kanssa. 

Senaattorien maanantain kirjeessä pyydettiin yksityiskohtia Silvergaten due diligence -käytännöistä sekä Federal Reserven vuosittaisten tutkimusten ja muiden riippumattomien tarkastusten tuloksista. 

Kevin O'Leary, FTX:n edellinen tiedottaja sanoi että hän ja muut sijoittajat "luottivat toistensa due diligence" -yritykseen osallistuessaan ja että he tuntevat itsensä tyhmäksi jälkikäteen. 

Silvergate FTX:n jälkeen

Kun FTX hakeutui konkurssiin marraskuussa, sen romahdus aiheutti shokkiaaltoja kaikkialla markkinoilla, jotka vaikuttivat lukuisiin suuriin yrityksiin, mukaan lukien sekä BlockFi että Genesis. Silvergate väitti sen talletussuhde BlockFiin oli alle 20 miljoonaa dollaria, ja se ei ollut sijoittanut yritykseen. 

Mutta se ei tarkoita, että Silvergate ei tunne lämpöä: pankki ilmoitti 40 %:n henkilöstön irtisanominen tammikuun alussa, samalla kun se luopui suunnitellun 196 miljoonan dollarin ostosta Facebookin romahtaneesta stablecoin-projektista Diemistä. Se esitetty 1 miljardin dollarin nettotappio vuoden 4 viimeisellä neljänneksellä. 

Silvergate on pankki, jonka kanssa MicroStrategy teki yhteistyötä 205 miljoonan dollarin nostamiseksi Bitcoin-vakuuslaina viime vuoden maaliskuussa. Bitcoin on pudonnut yli 50 % sen jälkeen ja pakotti MicroStrategyn asettamaan lisää vakuuksia likvidoinnin estämiseksi.