Yksi kryptovaluuttateollisuuden viipyvistä kysymyksistä on, kuinka uskomattoman pieni ja ulkomaisessa omistuksessa oleva Farmington State Bank nyt Kuukivipankki, pystyi hankkimaan sääntelyohjeita Federal Reserven alaisuudessa.
Kuten aiemmin ilmoitettiin, Moonstone sai maaliskuussa 11.5 miljoonan dollarin sijoituksen Sam Bankman-Friedin konkurssiin joutuneelta Alameda Researchilta. Sen omistaa FBH-niminen yritys – sen puheenjohtaja Jean Chalopin, toimii myös Deltec Bankin ja Trustin puheenjohtajana. Deltecin suurimpia asiakkaita ovat Tether ja Alameda. Chalopin istuu Moonstonen hallituksessa.
Lehdistötiedotteessa tiistaina Moonstone selvensi suhdettaan Chalopiniin. Se totesi, että Chalopin haki yhdysvaltalaista pankkia kesällä 2018 "yksittäin ja ilman yhteyttä Deltec International Groupiin ja sen tytäryhtiöihin tai ilman minkäänlaista osuutta Deltec International Groupiin ja sen tytäryhtiöihin".
Chalopinin tavoitteena oli "kehittää uusi pankkitoimintamalli, johon hän vahvasti uskoo, hyödyntää teknologioiden ja säädösten lähentymistä varmistaakseen tarvittavat ja luotettavat pankkipalvelut asiakkaille."
Kun kysyttiin, miksi Fed hyväksyisi pankin, joka palvelee digitaalisten omaisuuserien ja kannabiksen yhdistelmää, Janvier Chalopin, Moonstonen digitaalinen johtaja ja Jean Chalopinin poika, sanoi: "Sääntelyviranomaisen tehtävänä on edistää turvallisuutta ja terveyttä, taloudellinen vakaus ja kuluttajansuoja… Kyse on näiden teollisuudenalojen kasvusta, kuluttajista, jotka kuluttavat näitä palveluita – meidän on varmistettava, että kulutus tapahtuu tavalla, joka kunnioittaa näitä tehtäviä.”
Protos puhui Fedin johtavalle rahoituslaitospolitiikan analyytikolle Melissa Clarkille saadakseen lisätietoja sen prosesseista.
Fed sanoo tekevänsä virheitä
Clark myönsi, ettei hän tuntenut Farmington State Bankia tai Moonstonea. Uuden pankin hyväksymisprosessista Fedin sääntelyjärjestelmän jäseneksi hän kertoi Protosille: ”Katselet monia eri tekijöitä. Tarkastelet kaikkia lakisääteisiä tekijöitä… taloudellisia, johtamis-, omistus-, oikeudellisia, luvallisia, liiketoimintasuunnitelmia, tulevaisuudennäkymiä.
"Kerättyjen tietojen perusteella etenemme eteenpäin."
"Tosiasia on", hän sanoi, "opit uusia asioita ihmisistä, kun olet ryhtynyt toimiin. Sinä näytät sillä hetkellä käytettävissä olevien tietojen perusteella, ja se ei tarkoita sitä, etteikö jotain voisi olla tiedossa myöhemmin."
"Olen tehnyt tätä 38 vuotta", Clark sanoi. "Pahoja asioita voi tapahtua, vaikka luulet kaiken olevan kunnossa."
– Yritämme hallita tilannetta sen jälkeen, hän lisäsi.
Lue lisää: Ainutlaatuinen: Moonstone Bank selittää suhteita Alameda Researchiin
Kysyttäessä, pystyivätkö ulkomaalaiset yleensä hankkimaan Federal Reserven sääntelemiä pankkeja, Clark vastasi: "Vuosien mittaan monet ulkomaalaiset ovat ostaneet pankkeja ja he käyvät läpi tarkistusprosessin kuten Yhdysvaltain kansalaiset. Katsot heidän yrityksiään, katsot heidän tytäryhtiöitään, ja saamme sitoumuksia täyden läpinäkyvyyden yhteydessä."
"Tarkistamme kaikki, jotka ostavat pankkeja", hän sanoi painokkaasti. ”Meillä ei aina ole täydellistä tietoa… joskus olemme umpikujassa joskus saatamme missata jotain"
Kun Clark kerrottiin tarkalleen, mistä tarkistusprosessi koostuu, hän sanoi: "Meillä on nimentarkistusprosessi. Emme lähetä ihmisiä, emme pidä poliisin kaltaisista tutkimuksista."
"Rehtorina pidettyjen ihmisten on otettava sormenjäljet, ja heidän on annettava henkilökohtaisia tietoja - ja nämä ovat yleisiä lomakkeita kaikille liittovaltion virastoille", hän sanoi. "OCC, FDIC ja Federal Reserve."
Saat lisätietoja uutisista seuraamalla meitä Twitter ja Google Uutiset tai kuuntele tutkivaa podcastiamme Innovoitu: Blockchain City.
Lähde: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/