Silvergate tiesi enemmän FTX-ongelmista kuin se sanoo, sanovat Yhdysvaltain senaattorit

Ryhmä yhdysvaltalaisia ​​senaattoreita etsii Silvergate Capital Corpilta uusia tietoja sen tiedosta FTX:n väitetystä asiakkaiden varojen väärinkäytöstä. Jonkin sisällä kirjain Silvergaten toimitusjohtaja Alan Lanelle lainsäätäjät väittivät, että yritys ei vastannut täysin kysymyksiin yrityksen siteistä romahtaneeseen kryptopörssiin, kun sitä lähestyttiin 5. joulukuuta.

Senaattorit kyseenalaistavat Silvergatea siitä, tiesikö se FTX:n väitetystä asiakkaiden varojen väärinkäytöstä sen jälkeen, kun lainsäätäjät sanoivat, että yritys antoi "väitteleviä ja epätäydellisiä" vastauksia aikaisempaan kyselyyn. https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Tammikuu 31, 2023

Tutkimukseen osallistuneita senaattoreita ovat muun muassa tunnettu kryptovaluuttakriitikko Elizabeth Warren (D-Mass) sekä republikaanit Roger Marshall (R-Kansas) ja John Kennedy (R-La).

Kirjeessä lainsäätäjät totesivat:

Olemme tyrmistyneet välttelevästä ja epätäydellisestä vastauksestasi 5. joulukuuta 2022 päivättyyn kirjeeemme, joka koski Silvergaten roolia FTX-käyttäjien varojen virheellisessä siirrossa Alameda Researchille. Kirjoitimme saadaksemme tietoa pankkisi velvollisuuksista pysyä kurissa ja ilmoittaa epäilyttävästä taloustoiminnasta.

Lisäksi senaattorit väittivät, että sekä kongressi että yleisö ansaitsevat tarvittavat tiedot ymmärtääkseen Silvergaten roolin FTX:n petollisessa kaatumisessa. Se tosiasia, että Silvergate siirtyi liittovaltion asuntolainapankkiin viimeisenä keinona vuonna 2022, lainsäätäjät väittivät, että se ei yksinkertaisesti ole hyväksyttävä perustelu, ja yrityksen pitäisi antaa vastauksia.

Entistä FTX:n perustajaa Sam Bankman-Friedia ja muita korkean tason johtajia, kuten FTX:n perustajaa Gary Wangia ja Alameda Researchin toimitusjohtajaa Caroline Ellisonia syytettiin petollisen suunnitelman toteuttamisesta. Järjestelmään kuului miljardeja dollareita FTX-asiakasvaroja ja sen sidoksissa olevaa hedge-rahastoa, Alameda Researchia.

Väitetään, että varat talletettiin Pohjois-Dimensioniksi kutsutun Alamedan alaisen Silvergate-tilille, Securities and Exchange Commissionin mukaan. kuulemma, FTX-käyttäjiä pyydettiin siirtämään varoja North Dimensionille, väärennetylle elektroniikkakauppiaalle, salatakseen sen tosiasian, että varoja käytettiin Alamedan sijoituksiin.

Silvergate-alusta kieltäytyi aiemmin vastaamasta lainsäätäjien esittämiin FTX-kysymyksiin vedoten kirjeen mukaan "luottamuksellisten valvontatietojen paljastamiseen".

Entinen liittovaltion talletussuojan innovaatiojohtaja Sultan Meghji, väitti Twitterin kautta, että pankit eivät voineet paljastaa luottamuksellisia valvontatietoja. Joissakin tapauksissa heidät voidaan saattaa vastuuseen rikoksista, jos he tekisivät - vaikka kongressi niin pyytäisi. Meghji määräsi lisäksi, että:

Ei ole yllättävää, että alusta (tai mikä tahansa muu pankki) käyttäisi näitä sääntöjä välttääkseen vastaamasta kongressin kyselyyn. Kongressin tulisi työskennellä yhdessä pankkialan sääntelyviranomaisten kanssa saadakseen nämä tiedot.

Silvergate paineen alaisena

Silvergateen on viime kuukausina kohdistunut lisääntyviä paineita. Tammikuun alussa Silvergate paljasti, että sillä oli 4.3 miljardia dollaria Federal Home Loan Bankin lyhytaikaisia ​​ennakkomaksuja ja noin 4.6 miljardia dollaria käteistä ja pankkisaamiset vuoden 2022 lopussa. Consulting LLC:n John Stark paljasti Twitterin kautta, että rahoitus mahdollisti yrityksen estämään talletusten karkaa FTX:n kuoleman jälkeen. Silvergate oli useiden kryptoystävällisten pankkien joukossa, jotka riippuivat presidentti Herbert Hooverin johtamasta alun perin asettamasta ohjelmasta asuntoluottojen vahvistamiseksi.

Kryptoystävällinen pankki Silvergate sai 4.3 miljardin dollarin lainan liittovaltion asuntolainapankilta välttääkseen pankkipakon. Yhdysvaltain veronmaksajat tukevat nyt virallisesti kryptopetoksia/lahjoja Yhdysvaltain ensimmäisessä salausalennuspaketissa, kaikki tehdään selkeästi. Näin siis vapaus kuolee.https://t.co/G4VKSsLV7w

- John Reed Stark (@JohnReedStark) Tammikuu 11, 2023

Lisäksi ryhmäkanne oli jätetty Silvergatea vastaan ​​14. joulukuuta sen väitetystä roolista FTX-asiakasvarojen siirtämisessä kauppayhtiö Alameda Researchille. Ryhmäkanne nostettiin kaikkien Silvergaten arvopapereiden ostajien puolesta, jossa Lane ja talousjohtaja Antonio Martino mainittiin vastaajina.

 Puuttuvat tiedot 

Silvergate vastasi senaattorien alkuperäiseen kirjeeseen joulukuussa, jossa todettiin, että Alameda avasi tilin yrityksessä vuonna 2018, ennen pörssiyhtiön FTX:n perustamista. Pankki totesi lisäksi, että se tarkastelee FTX- ja Alameda-tileihin liittyviä tapahtumia.

Joulukuussa Lane väitti että Silvergate suoritti merkittävää due diligence -tarkastusta kryptopörssissä ja siihen liittyvissä yksiköissä käyttöönottoprosessin aikana ja jatkuvan seurannan kautta.

Viimeisimmässä kirjeessä Yhdysvaltain senaattorit syyttivät Silvergatea siitä, että se oli eristänyt kongressin tarvitsemat olennaiset tiedot arvioidakseen, missä määrin alusta on vastuussa FTX-asiakkaiden varojen virheellisestä siirtämisestä Alamedalle. Senaattorit väittivät myös, että heidän oli määritettävä kaikki pankin tai tilintarkastajien mahdolliset noudattamatta jättämiset, jotka olisivat voineet johtaa väitettyyn petokseen.

Uudella kyselykierroksella senaattorit ovat pyytäneet Silvergatea vastaamaan joukkoon kysymyksiä. Jotkut tiedustelut sisältävät, tiesikö pankki, että FTX ohjasi käyttäjiään siirtämään varoja Alamedan Silvergaten tileille. Toinen kysely on, epäilikö se mitään liiketoimia epäilyttäväksi.

Senaattorit pyysivät lisäksi lisätietoja yhtiön due diligence -käytännöistä, siitä, miten se aikoo käyttää FHLB-lainansa tuottoja sekä Fedin ja riippumattomien tilintarkastajien tekemien tarkastusten tuloksia. Silvergatella on kuitenkin helmikuun 13. päivään asti aikaa vastata tiedusteluihin.

Lisää uutisia:

Fight Out (FGHT) – uusin Move to Earn Project

• CertiK auditoitu & CoinSniper KYC Verified
• Early Stage Ennakkomyynti nyt
• Ansaitse ilmaista kryptoa ja saavuta kuntotavoitteita
• LBank Labs -projekti
• Yhteistyökumppanina Transak, Block Media
• Palkinnot ja bonukset