Silicon Valley Bank (SVB) nousi keskeiseen asemaan, kun raportit paljastivat, että pankki oli sulkeutunut, mikä herätti laajaa paniikkia. Myös krypto-skene sai osuman, mikä lisäsi jo olemassa olevaa pelkoa sijoittajien keskuudessa. Mutta mitä tapahtui, ja miten SVB:n romahdus on merkittävä?
Silicon Valley Bankin romahdus: lyhyt yhteenveto
Sen kukoistusaikana, Silicon Valley Bank kehui omaisuus yli 200 miljardia dollaria, mikä on Yhdysvaltain kuudenneksitoista suurin pankki. Sen ydinasiakaskunta koostui venture-tuetuista teknologiayrityksistä sekä teknologia-alan ammattilaisista. Pankki laajeni merkittävästi koko pandemian aikana ja sen jälkeen, kun siitä tuli monien riskipääomasijoittajien ja teknologia-alan startup-yritysten suosikkipankkivaihtoehto.
Tämän nousukauden aikana SVB osti merkittävän määrän US Treasuries- ja State Mortgage-backed -arvopapereita (MBS), joita pidetään yleisesti alhaisen riskin sijoituksina. Näiden arvopapereiden arvo on kuitenkin kiinteästi sidoksissa vallitseviin korkoihin.
Kun Federal Reserve aloitti koronnostokampanjansa kiihtyvän inflaation hillitsemiseksi, näiden arvopaperien arvo alkoi laskea merkittävästi. Lisäksi riskipääomayhtiöillä, jotka luottivat SVB:hen pankkipalveluissa, oli vaikeuksia hankkia lisäpääomaa, kun korot nousivat merkittävästi kaikkialla taloudessa. Tämä johti näiden yritysten aiemmin SVB:ssä olleiden varojen asteittaiseen poistamiseen.
Kun nämä yritykset alkoivat tehdä nostoja, Silicon Valley Bank joutui siihen myydä arvopaperinsa tappiolla täyttää nostopyynnöt. Tämän seurauksena SVB kärsi noin 1.8 miljardin dollarin tappiot. Tilannetta kuitenkin pahensi entisestään SVB:n ilmoitus aikomuksesta myydä uusia osakkeita 2.2 miljardin dollarin arvosta taseen puutteen korjaamiseksi.
Tietojen paljastaminen herätti laajaa paniikkia, mikä sai riskipääomayritykset neuvomaan asiakkaitaan nostamaan varoja pankista. Tämän seurauksena tapahtui massiivinen pankkiajo, joka johti likviditeettikriisiin. Kalifornian sääntelyviranomaiset puuttuivat asiaan ja ottivat pankin omaisuuden hallintaansa estääkseen lisävahingot.
Miten se vaikuttaa kryptomaailmaan?
Silicon Valley Bankilla, joka on yksi Yhdysvaltojen merkittävimmistä pankeista, oli laajat yhteydet erilaisiin kryptoyksiköihin ja digitaalisen omaisuuden alalla toimiviin yrityksiin. SVB-kriisi alkoi pian sen jälkeen Silvergaten vapaaehtoinen selvitystila. Tämä aiheutti levottomuuden, kun otetaan huomioon aiemmat tartuntatapaukset kryptoverkkotunnuksen sisällä.
Taudin leviämisen mahdollisuudesta syntyi laajalle levinnyt olettamus, ja asiantuntijat spekuloivat, mihin yrityksiin se saattaa vaikuttaa. Terran, Three Arrows Capitalin (3AC) ja FTX-tilanteen tavoin tartuntaaalto voi syntyä, jos pankilla on huomattava altistuminen lukuisille kryptoyrityksille.
Kuka vaikuttaa?
Koska tilanne kehittyy nopeasti, jotkut kryptoyhtiöt ovat antaneet julkisia ilmoituksia altistumisestaan Silicon Valley Bankille. Samaan aikaan huhutaan, että muilla yrityksillä saattaa olla merkittäviä taloudellisia siteitä pankkiin, mutta näille spekulaatioille ei ole vielä saatu virallista vahvistusta tai kumoamista.
Ympyrä
Yleisön saatavilla olevien tietojen perusteella Circle näyttää kärsineen merkittävimmän iskun. Yrityksen mukaan selvitys lauantaina huomattava osa sen USDC-varannosta, 3.3 miljardia dollaria, on tällä hetkellä loukussa SVB:ssä. Tämä summa edustaa 8.2 prosenttia Circlen USDC-varannosta, joka on 40 miljardia dollaria.
Laajan paniikin ja lunastusten keskellä joidenkin pörssien oli keskeytettävä USDC-muuntopalvelunsa. Binance pysäytti USDC:n automaattisen muuntamisen BUSD:ksi, kun taas Coinbase pysäytti väliaikaisesti USDC:n muuntamisen USD:ksi. Samoin Robinhood keskeytti sekä USDC-talletukset että kaupankäynnin. USDC:n arvo irtaantunut Yhdysvaltain dollarista ja putosi ennätysmatalalle 0.87 dollariin maaliskuun 13. päivänä.
BlockFi
Samaan aikaan konkurssi asiakirjat epäonnistunut kryptolainaaja BlockFi paljasti, että yrityksellä on merkittävät 227 miljoonan dollarin riskit Silicon Valley Bankille. Hakemuksesta kävi myös ilmi, että konkurssipesänhoitaja ilmaisi huolensa BlockFi:n asemasta SVB:ssä maanantaina vedoten siihen, että altistuminen ei ole FDIC:n vakuuttama, koska se on sijoitusrahastossa. Edunvalvoja korosti lisäksi, että tämä asema ei ole konkurssilainsäädännön mukainen.
Ripple
Ripplen toimitusjohtaja Brad Garlinghouse myönsi, että yhtiöllä on jonkin verran altistumista Silicon Valley Bankille, sarjassa sunnuntain twiittejä. Vaikka hän ei paljastanut riskin tarkkaa laajuutta, Garlinghouse vakuutti sidosryhmille ja sijoittajille, että yhtiön päivittäistä toimintaa ei häiritä, koska Ripplen taloudellinen asema on edelleen vahva.
Yuga Labs
Keskellä kaaosta Bored App Gazette, Twitter-pohjainen tiedotusväline, joka käsittelee Bored Ape Yacht Clubin (BAYC) kehitystä, jakoi kommentit Greg Solanolta, Yuga Labsin perustajilta, joka vahvisti, että yrityksellä on jonkin verran altistumista Silicon Valley Bankille. . Siitä huolimatta Solano totesi, että Yuga Labsin altistuminen oli "erittäin rajoitettua". Se ei tiettävästi vaikuttanut yhtiön liiketoimintaan tai suunnitelmiin.
Todiste
Proof, toinen näkyvä NFT-projekti, myönsi, että heillä on käteistä talletettuna Silicon Valley Bankiin, joka on muuttunut saavuttamattomiksi. Perjantaina lähetetyssä twiitissä Proof vakuutti yhteisölle, että sen omaisuus on hajautettu eri valuuttojen välillä, mukaan lukien fiat, eetteri (ETH) ja vakaat kolikot. Siksi altistuminen SVB:lle ei vaikuta yhtiön toimintaan. Ryhmä ei kuitenkaan paljastanut pankille altistumisen tarkkaa määrää.
Lumivyöry
Avalanche, näkyvä blockchain-alusta, vahvisti myös, että sillä on joitain varoja, jotka eivät tällä hetkellä ole käytettävissä Silicon Valley Bankissa. Maaliskuun 11. päivän twiitissä projektin takana oleva tiimi ei paljastanut, ettei se ole altistunut Silvergatelle. Heillä oli kuitenkin 1.6 miljoonaa dollaria Silicon Valley Bankissa.
A16z, Pantera Capital ja Paradigm
Tuoreiden tietojen mukaan raportit, uskotaan, että merkittävien krypto-painotteisten riskipääomayritysten, mukaan lukien a16z, Pantera Capital ja Paradigm, yhteisvastuu Silicon Valley Bankissa voi olla yli 5 miljardia dollaria. Nämä tiedot perustuvat kuitenkin US Securities and Exchange Commissionin (SEC) ADV-tiedoston vahvistamattomiin tietoihin.
Kaavitut tiedot paljastivat, että a16z-rahastoihin liittyvillä rahastoilla oli noin 2.85 miljardia dollaria Silicon Valley Bankissa toukokuussa 2022, kun taas Paradigmiin liittyviä varoja oli pankille alttiina 1.72 miljardilla dollarilla tämän vuoden tammikuussa. Lisäksi Panteraan liittyvillä rahastoilla oli viime kuussa noin 560 miljoonaa dollaria pankissa. On huomattava, että nämä tiedot ovat kopioituja tietoja, eikä niitä ole varmennettu itsenäisesti.
On myös tärkeää huomata, että SEC-hakemuksista saadut tiedot antavat vain tilannekuvan riskipääomayritysten altistumisesta Silicon Valley Bankille tietyllä hetkellä, eivätkä ne heijasta yritysten talletuksia tai siirtoja hakemusten jättämisen jälkeen. oli tehty. Siksi näiden yritysten nykyinen altistuminen pankille voi poiketa ilmoituksissa esitetyistä luvuista.
Lähde: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/