Signature Bank joutuu oikeudenkäyntiin FTX-petokseen osallistumisesta

Algoritminen kaupankäyntiyritys Statistica Capital nosti oletetun ryhmäkanteen kryptoystävällistä Signature Bankia vastaan ​​sen väitetyn tiedon rahaston sekoittumisesta konkurssiin FTX:n ja Alameda Researchin välillä.

Statistica väittää, että Signature Bank lähetti neuvojaan vastoin FTX-rahaa Alamedan pankkitileille Signet-maksuverkostonsa kautta kesäkuusta 2020 alkaen. Signet, luvallinen lohkoketjuverkko, mahdollistaa ympäri vuorokauden rahansiirrot lyövän ja polttavan ERC-verkon kautta. 20 yhteensopivaa "signet-tunnusta".

Statistica väittää, että allekirjoituspankki epäonnistui luottamustehtävässään

Statistican mukaan tuomioistuimen hakeminen, FTX siirsi asiakkaiden talletukset Alamedan tileiltä käyttämällä "ei-laillista maksuvälinettä" nimeltä "e-raha". Vaikka FTX-asiakkaat voivat vahvistaa, että varoja oli lisätty heidän tileilleen, Statistica väittää, että asiakkaiden varat eivät olleet poistuneet Alamedan tileiltä. FTX ja Sam Bankman-Fried väittivät käyttäneen asiakkaiden talletuksia myöntääkseen lainoja Alamedalle ja tarjosivat konkurssiin menneelle hedge-rahastolle 65 miljardin dollarin luottorajan. 

- sekoittamisen FTX-asiakkaiden varojen käyttäminen Alamedan rahoilla on rikosjutun ytimessä FTX:n entistä toimitusjohtajaa Sam Bankman-Friedia vastaan, jota vastaan ​​on nostettu Yhdysvalloissa kahdeksan syytettä, mukaan lukien rahanpesu ja pankkipetokset. Erillisessä siviilivalitteessa SEC on haastanut Sam Bankman-Friedin oikeuteen FTX:n ja Alamedan välisen suhteen vääristämisestä sijoittajille.

Statistican mukaan Signature käsitteli tietoisesti FTX:n ehtoja rikkovia tapahtumia eikä täyttänyt luottamustehtäväänsä asiakkaita kohtaan.

Eilen, Binance ilmoitti aikoo keskeyttää USD-pankkisiirrot 8 julkistamattomista syistä. Aikaisemmin se ilmoitetun asiakkaita, että Signature Bank tukee vain vähintään 100,000 XNUMX dollarin SWIFT-siirtoja itsensä ja Binance-asiakkaiden välillä, mikä antaa uskoa spekulaatioille, että jäädytykset liittyivät Signature Bankiin.

Keskitetyt vaihdot, joilla on vähemmän vaihtoehtoja kriittisen roolin täyttämiseen

Maa kutistuu hitaasti maailman keskitetyimpien pörssien jalkojen alla, kun sääntelyvaroituksista ja krypto- romahduksista peloissaan pankit pyrkivät etääntymään toimialasta. Keskitetyt pörssit palvelevat kryptokauppiaiden ja sijoittajien keskeisiä kulkuyhteyksiä salaukseen. Pankkikumppaneiden joukkopako voi vaikuttaa pörssien kykyyn selviytyä jatkuvasta markkinastressistä.

Signature Bank ilmoitti joulukuun 2022 alussa leikkaavansa krypto-talletuksiaan 8–10 miljardilla dollarilla, ja sen toimitusjohtaja korosti, että "emme ole vain kryptopankki". Myöhemmin se lainasi 3.8 miljardia dollaria Federal Home Loan Banksilta.

Viime vuonna Provident BancorpMassachusettsissa toimiva pankki myi krypto-kaivostyöntekijöille myönnettyjä arvoltaan alentuneita lainoja leikatakseen digitaalista omaisuussalkkuaan 50 prosenttia. Vuoden 4 viimeisellä neljänneksellä yhtiö vähensi kaivoslauttojen takaamia lainoja 2022 % verrattuna kolmanteen neljännekseen ja aikoo jatkaa kryptoportfolionsa supistamista vuonna 40.

New Yorkissa sijaitseva Metropolitan Bank ilmoitti se sulkee krypto-vertikaalinsa 9. tammikuuta 2023 "sääntely-ympäristön olennaisten muutosten vuoksi". Metropolitan joutui palauttamaan rahaa viime vuonna konkurssiin hakeneen kanadalaisen kryptovälityksen Voyager Digitalin asiakkaille. 

Silvergate haluaa olla viimeinen, mutta onko se hyvä kryptolle?

Yhdysvaltain syyttäjät ovat käynnistäneet tutkimus kryptoystävällisen Silvergate Bankin rooliin FTX-petotuksessa. Silvergaten väitetään mahdollistavan suuret varojen siirrot Silvergate Exchange Network -verkostossaan ilman asianmukaista valvontaa. Vuonna 2017 Silvergate Capital kehitti Silvergate Exchange Networkin sallimaan fiat-crypto-siirrot kryptoyritysten ja sijoittajien välillä edellyttäen, että molemmat harjoittavat liiketoimintaa Silvergaten kanssa. 

Silvergate selviytyi äskettäin 8.1 miljardin dollarin talletusten nostoista myymällä arvopapereita ja johdannaisia ​​ja lainasi 10 miljardia dollaria asuntolainapankeilta vahvistaakseen taloudellista asemaansa. Silvergaten toimitusjohtaja Alan Lane, joka muutti pankin pääasiassa kiinteistöyhtiöstä krypto-painotteiseksi yritykseksi vuonna 2013, haluaa vakuuttaa kryptoyhteisölle, että pankki ei antaudu pian.

”Yritämme viestiä, että olemme täällä; olemme täällä pitkän matkan ajan" sanoi Toimitusjohtaja Alan Lane tammikuun 2023 lopulla. Analyytikot ovat myös ehdottaneet, että Signature Bankin Binance-siirtorajoitukset tarkoittavat, että se voisi luovuttaa markkinaosuutensa Silvergatelle.

Kryptopörssit kuitenkin toivovat, että lisää pankkeja tulee mukaan vähentääkseen yksittäisen epäonnistumispisteen mahdollisuutta.

Be[In]Crypton uusin Bitcoin (BTC) -analyysi, Klikkaa tästä.