Rajoitetusta edistyksestä raportoiva FATF kehottaa maita ottamaan käyttöön matkustussääntöä koskevan lainsäädännön

Financial Action Task Force (FATF) raportoi, että 11 98:sta vastanneesta lainkäyttöalueesta on alkanut panna täytäntöön terrorismin rahoituksen (CFT) ja rahanpesun torjuntaa (AML) koskevia standardejaan.

Torstaina julkaistussa päivityksessä "FATF-standardien täytäntöönpanosta virtuaalivaroihin ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajiin" FATF raportoitu "Valtaosa" organisaation maailmanlaajuisen verkoston kesäkuusta 2021 lähtien arvioimista lainkäyttöalueista "vaatii edelleen merkittävää tai kohtalaista parannusta" AML/CFT:n noudattamisessa matkasäännön mukaisesti. FATF:n mukaan maat, jotka pyrkivät panemaan näitä vaatimuksia, edistyivät "rajoitetusti" viime vuoden aikana: 29 98:sta vastanneesta lainkäyttöalueesta ilmoitti hyväksyvänsä matkustussääntöön liittyvän lainsäädännön ja 11 aloitti täytäntöönpanon.

"Vaikka noin neljännes vastanneista lainkäyttöalueista on parhaillaan hyväksymässä asiaa koskevaa lainsäädäntöä, noin kolmasosa (36 98:sta) ei ole vielä aloittanut matkustussäännön käyttöönottoa", FATF sanoi. "Tämä aukko jättää VA:t ja VASP:t alttiiksi väärinkäytölle ja osoittaa, että lainkäyttöalueet ovat kiireesti nopeuttaneet täytäntöönpanoa ja täytäntöönpanoa."

FATF:n uudessa virtuaaliomaisuutta koskevassa raportissa havaitaan, että vain 29 98:sta lainkäyttöalueesta on läpäissyt FATF:n "matkustussäännön" varmistaakseen, että kryptoyritykset varmistavat asiakkaidensa. FATF:n jäsenten tulee näyttää esimerkkiä ja ottaa käyttöön asiaa koskeva lainsäädäntö mahdollisimman pian.
Katso raportti ➡️https://t.co/PWbaOMtNfJ pic.twitter.com/hHpALXIIJv
— FATF (@FATFNews) Kesäkuu 30, 2022

Järjestö lisäsi, että yksityisen sektorin yritykset ovat edistyneet matkustussäännön noudattamista tukevien ratkaisujen käyttöönotossa ja "ryhdytty varhaisiin toimiin yhteentoimivuuden varmistamiseksi muiden ratkaisujen kanssa". FATF kuitenkin vihjasi tarpeeseen ottaa nämä ratkaisut käyttöön nopeasti, koska "merkittävä uhka kiristyshaittaohjelmien käyttäjistä väärinkäyttää VA:ita maksujen helpottamiseksi" ja ohjaa laittomia varoja Virtual Asset Service Providers, joka tunnetaan myös nimellä VASP.

"Maiden, jotka eivät ole ottaneet käyttöön Travel Rule -lainsäädäntöä, tulisi tehdä se mahdollisimman pian, ja FATF:n lainkäyttöalueiden tulisi näyttää esimerkkiä edistämällä täytäntöönpanoa ja jakamalla kokemuksia ja hyviä käytäntöjä […] Nopea täytäntöönpano lainkäyttöalueilla kannustaa edistymistä edelleen."

Vuoden 2021 jälkeen tapahtuneen muun kehityksen joukossa oli mm hajautetun rahoituksen kasvu, tai DeFi, ja ei-korjattavat hankkeet, jotka FATF piti matkustussäännön "haastaviksi toteuttamisalueiksi". Järjestö mainitsi a Ketjuanalyysiraportti julkaistiin helmikuussa joka "viittaa, että rikollisen väärinkäytön uhat jatkuvat" DeFin laittomissa liiketoimissa, ja päätyi samanlaisiin johtopäätöksiin NFT:stä, jota mahdollisesti käytetään "rahanpesuun ja pesukauppaan".

FATF:n ohjeiden mukaan tietyillä lainkäyttöalueilla toimivien VASP:iden on oltava lisensoituja tai rekisteröityjä. Organisaatio kerrottiin huhtikuun päivityksessä että noin puolella arvioiduista lainkäyttöalueista 120 maassa oli "riittävät lait ja sääntelyrakenteet käytössä" riskien arvioimiseksi ja yritysten tosiasiallisten omistajien todentamiseksi, ja kehotti heitä priorisoimaan kryptovaluuttatransaktioiden tunnistamista ja raportoimista.