Uusi FINRA-säätiön tutkimus tutkii muuttuvia sijoittajien demografisia, mieltymyksiä ja asenteita

• Joka viides sijoittaja on aloittanut sijoittamisen äskettäin
• Nuoremmat sijoittajat mukavammin riskialttiilla sijoituksilla
• Kolmannes sijoittajista on avoin kryptovaluutoille

WASHINGTON – (BUSINESS WIRE) – Huomattava osa sijoittajista on liittynyt markkinoille suhteellisen äskettäin, nuoremmat sijoittajat sitoutuvat todennäköisemmin riskialttiimpiin sijoituskäyttäytymiseen ja kolmasosa sijoittajista harkitsee sijoittamista kryptovaluuttoihin. Nämä ovat vain osa FINRA Investor Education Foundationin (FINRA Foundation) tänään julkaisemasta uudesta tutkimuksesta.

Tutkimus, "Sijoittajat Yhdysvalloissa: muuttuva maisema”, paljastaa uuden sukupolven nuorempia ja vähemmän kokeneita sijoittajia, joiden sijoituskäyttäytymiset ja -asenteet eroavat suuresti vanhemmista sukupolvista.

”Tutkimus antaa syvemmälle näkemyksen sijoittajien muuttuviin demografisiin tekijöihin ja muuttuviin asenteisiin sijoituksia kohtaan. Tulokset osoittavat, että nuoremmat sijoittajat – 18–34-vuotiaat – sijoittavat todennäköisemmin kuin iäkkäät sijoittajat sosiaalisen vastuun, viihteen tai sosiaalisen toiminnan vuoksi. Tiedot osoittavat myös, että nuoremmat sijoittajat ovat mukavampia käyttämään mobiilikaupankäyntisovelluksia, luottamaan sosiaaliseen mediaan sijoitustiedon lähteenä ja käymään kauppaa riskialttiimmilla sijoituksilla – kuten kryptovaluutoilla, optioilla ja ns. meemiosakkeilla – vaikka jotkin näistä sijoittajat näyttävät olevan vähemmän valmistautuneita riskeihin, sanoi FINRA-säätiön puheenjohtaja Gerri Walsh.

"Tutkimuksen arvokkaat oivallukset voivat auttaa päättäjiä, sääntelijöitä ja kouluttajia harkitsemaan uudelleen työkaluja ja kanavia, joita tarvitaan kouluttamaan ja suojelemaan sekä pitkäaikaisia ​​sijoittajia että nousevaa uusien sijoittajien sukupolvea", Walsh lisäsi.

Tulokset ovat peräisin FINRA-säätiön sijoittajakyselystä 2021 National Financial Capability Study (NFCS). Heinä-joulukuun 2,824 välisenä aikana kyselyyn osallistui yhteensä 2021 XNUMX yhdysvaltalaista aikuista, joilla oli sijoituksia eläketilin ulkopuolella.

Avainlöydökset:

• Uusia sijoittajia. Joka viides sijoittaja on alle kahden vuoden kokemus. Tutkimusta edeltäneiden kahden vuoden aikana sijoittamisen aloittaneiden osuus (21 prosenttia) on lähes yhtä suuri kuin edellisten kahdeksan vuoden aikana (25 prosenttia).

• Riskikäyttäytymiset. Nuoremmat sijoittajat sitoutuvat todennäköisemmin riskialttiimpaan sijoituskäyttäytymiseen. Nuoremmista sijoittajista 21 prosenttia ilmoittaa kaupankäyntivaihtoehdoista, kun vastaava luku on 35 prosenttia 54–8-vuotiaista ja 55 prosenttia 23-vuotiaista ja sitä vanhemmista. Lähes neljännes (12 prosenttia) nuoremmista sijoittajista ilmoittaa ostavansa marginaalilla, kun vastaava luku on 35 prosenttia 54–3-vuotiaista ja 55 prosenttia XNUMX-vuotiaista ja sitä vanhemmista.

• krypton hyväksyminen. Kryptovaluuttoja harkitsevien sijoittajien prosenttiosuus on noussut 33 prosenttiin, ja 27 prosenttia on jo sijoittanut – vuoden 18 vastaavasti 12 prosentista ja 2018 prosentista. Nuoremmista ja alle kahden vuoden kokemuksen omaavista sijoittajista yli puolet on sijoittanut. kryptovaluutoissa.

• Meemiosakkeen suosio. 2021 prosenttia sijoittajista ilmoittaa käyvänsä kauppaa GameStopin, AMC:n tai Blackberryn osakkeilla (jotka olivat suosittuja meemiosakkeita vuoden 35 alussa). Nuoremmista sijoittajista lähes kaksi viidestä ilmoittaa ostavansa tai myyvänsä näiden osakkeiden osakkeita, kun vastaava luku on noin joka viides 54–4-vuotiaista ja vain 55 prosenttia XNUMX-vuotiaista ja sitä vanhemmista.

• Kehittyvät alustaasetukset. Verkkokaupankäynti verkkosivuston kautta on yleisin tapa tehdä kauppoja (62 prosenttia), jota seuraa mobiilisovellus (44 prosenttia) ja yhteydenotto talousalan ammattilaiseen (44 prosenttia). Mobiilisovellusten käyttö on lisääntynyt huomattavasti vuoden 30 2018 prosentista. Nuoremmat ja uudemmat sijoittajat käyttävät mobiilisovellusta kauppojen tekemiseen paljon todennäköisemmin kuin vanhemmat vastaajat tai kokeneemmat sijoittajat.

• Motivaatio. Lähes kaikkien sijoittajien päämotivaatio on ansaita rahaa pitkällä aikavälillä (96 prosenttia). Suuri enemmistö haluaa kuitenkin myös ansaita rahaa lyhyellä aikavälillä (72 prosenttia) ja oppia sijoittamisesta (65 prosenttia). Nuoremmat sijoittajat sijoittavat paljon todennäköisemmin kuin iäkkäät sijoittajat muista syistä kuin pitkän aikavälin tuottojen vuoksi, kuten sosiaalinen vastuu, viihde ja sosiaalinen aktiivisuus.

• Sijoitustietolähteet. Sijoituspäätöksiä tehdessään sijoittajat luottavat useimmiten välitysyritysten tarjoamiin tutkimuksiin ja työkaluihin, bisnes- ja rahoitusartikkeleihin, talousalan ammattilaisiin sekä ystäviin, perheenjäseniin tai työtovereihin. Nuoremmista sijoittajista enemmistö (60 prosenttia) käyttää sosiaalista mediaa sijoitustiedon lähteenä, kun 35–35-vuotiaista 54 prosenttia ja 8-vuotiaista ja sitä vanhemmista vain 55 prosenttia. Yli puolet alle 35-vuotiaista sijoittajista käyttää YouTubea (56 prosenttia) ja 41 prosenttia Redditiä. YouTube on myös yksi suosituimmista sosiaalisen median kanavista kaikenikäisille sijoitustiedoille (28 prosenttia).

• Maksuhäiriö. Monet sijoittajat eivät tiedä tai ovat hämmentyneitä erilaisista palkkioista, joita he saattavat maksaa sijoittamisesta. Yli joka viides sijoittaja (21 prosenttia) ei usko maksavansa minkäänlaista palkkiota sijoittamisesta, ja 17 prosenttia sanoo, ettei tiedä, kuinka paljon he maksavat. Sijoitusrahastojen omistajista lähes kaksi viidestä (38 prosenttia) uskoo, ettei he maksa rahastopalkkioita tai kuluja.

• Ilmoituksen toimitusasetus. Sähköposti (38 prosenttia) on ohittanut fyysisen postin (30 prosenttia) suosituimpana tapana vastaanottaa ilmoituksia. Sähköpostin suosio on lisääntynyt vuodesta 2015, kun taas fyysisen postin suosio on vähentynyt.

• Huono sijoittajatieto. Oikeiden vastausten keskimäärä 10 kysymyksessä Sijoittajien tietovisa on 4.7. Yli kaksi viidestä vastaajasta (44 prosenttia) katsoo, että sijoituksen aiempi tuotto on hyvä mittari tulevaisuuden tuloksista. Alle kolmannes (29 prosenttia) ymmärtää, että indeksirahastojen tärkein etu aktiivisesti hoidettuihin rahastoihin verrattuna on yleensä alhaisemmat palkkiot ja kulut.

Tietoja FINRA Investor Education Foundationista

FINRA Investor Education Foundation tukee innovatiivisia tutkimus- ja koulutusprojekteja, jotka antavat alipalveltuille amerikkalaisille tietoa, taitoja ja työkaluja järkevien talouspäätösten tekemiseen läpi elämän. Lisätietoja FINRA-säätiön aloitteista on osoitteessa www.finrafoundation.org.

Tietoja FINRAsta

FINRA on voittoa tavoittelematon järjestö, joka on sitoutunut sijoittajansuojaan ja markkinoiden eheyteen. Se säätelee yhtä kriittistä osaa arvopaperiteollisuudesta – välitysyrityksiä, jotka tekevät liiketoimintaa yleisön kanssa Yhdysvalloissa. SEC:n valvoma FINRA kirjoittaa sääntöjä, tutkii FINRA:n sääntöjen ja liittovaltion arvopaperilakien noudattamista ja valvoo niiden noudattamista, rekisteröi meklari-kauppiaiden henkilöstöä ja tarjoaa heille koulutusta ja tiedottaa sijoittajalle. Lisäksi FINRA tarjoaa osake- ja optiomarkkinoiden valvonta- ja muita sääntelypalveluita sekä kaupparaportointia ja muita toimialan apuohjelmia. FINRA hallinnoi myös riidanratkaisufoorumia sijoittajille ja pankkiiriliikkeelle sekä niiden rekisteröidyille työntekijöille. Lisätietoja on osoitteessa www.finra.org.

Yhteystiedot

Rita de Ramos (646) 315-7255