Väliaikainen tutkintaraportti jätetty Celsius Networkin meneillään olevassa konkurssissa tarjoaa enemmän kontekstia liiketoimintakäytännöstään ja osoittaa ennustettavaa vastuuttomuutta.
Raportissa esitetään aikajana, jossa Celsius yritti rauhoitella sääntelijöitä valmistamalla "Custody" -tuotteen vastauksena osavaltioiden New Jerseyn, Texasin ja Kentuckyn tutkimuksiin toukokuussa 2021.
Näitä kolmea ensimmäistä osavaltiota seurasivat Arkansas, Oklahoma, Pennsylvania ja Washington. Securities and Exchange Commission (SEC) oli myös toimittanut pyynnöt tai haasteet elokuuhun 2021 mennessä, ja syyskuussa sekä New Jersey että Kentucky ilmoittivat Celsius Networkin vastaisista lakkautuskirjeistä.
Tämän lopettamisen jälkeen yritys sai lisäpyyntöjä SEC:ltä sekä uusia pyyntöjä Alabamasta, Massachusettsista ja New Yorkista; Texas vaati oman lakkautensa täytäntöönpanoa ja Washington nosti syytteen.
Lyhyesti sanottuna Celsiusta jahdittiin kaikilta osapuolilta, ja kiista keskittyi syytökseen siitä, että se tarjosi rekisteröimättömiä arvopapereita akkreditoimattomille sijoittajille.
Celsius kiinnitti myös tarkasti huomiota SEC:n meneillään olevaan tapaukseen kilpailija BlockFi:tä vastaan. Kun BlockFi teki sovinnon SEC:n ja 32 osavaltion kanssa ystävänpäivänä vuonna 2022, SEC käänsi huomionsa Celsiukseen, ja Celsius alkaa vakavasti kehittää Custodya.
Tämä oli päätös, jonka tulojen johtaja Roni Cohen-Pavon kuvaili "enimmäkseen lukumäärästä ja vaikutuksesta kasvuun", ja se koski elinkelpoisuuden säilyttämistä Yhdysvalloissa, koska se ei enää voinut tarjota "ansaita" akkreditoimattomille sijoittajille.
Toinen Celsiuksen työntekijä kuvaili sitä "puolustukseksi", jonka tarkoituksena oli "säilyttää jonkinlaisen merkityksen"
Custody-tuotteen julkaisupäivämäärää ei määritetty tarjouksen valmistumisajankohdan perusteella, vaan New Jerseyn lakkautumisen ja lopettamisen päivämäärän perusteella. Celsiuksella oli toimisto New Jerseyssä, joten aselepolain täytäntöönpano osavaltiossa olisi voinut lopettaa Celsius Earn -tuotteen kaikkialla Yhdysvalloissa.
Kuinka Celsius Networkin säilytystoiminto toimi?
Celsius Network Custody -tuote toimi hyvin eri tavalla kuin useimmat kryptoteollisuuden säilytystuotteet. Sen sijaan, että luotaisiin erillisiä lompakoita jokaiselle asiakkaalle ja seurattaisiin, mitkä varat olivat velkaa asiakkaille, Celsius sen sijaan päätti heittää kaikki säilytyslompakot yhteen lompakkoon, tarkista se vain satunnaisesti, anna siinä olla säännöllisesti puutteitaja täytä se silloin tällöin.
Säilytystarjoukset eivät normaalisti toimi näin. Yleensä jokaiselle asiakkaalle ja hänen tallettamilleen varoille luodaan erilliset lompakot. Näin yritys voi helposti varmistaa, että sen hallussa olevat varat vastaavat asiakkaiden velkoja.
Lue lisää: FTX ja Tether olivat lähempänä Celsiusta kuin kukaan tajusi
Celsiuksen lakitiimi neuvoi työntekijöitä kertomaan varojensa turvallisuutta kysyville asiakkaille, että "Celsius jatkaa asiakkaiden omaisuuden turvaamista", vaikka säilytystileillä olisi puutteita.
Celsiuksen huoltajuustarjouksen sattumanvaraisen järjestelyn vuoksi kaikki käyttäjien omaisuus siirrettiin ensin päälompakoiden läpi, ennen kuin ne joskus lähetettiin säilytyspalveluun. Käytännön merkitys tässä on se, että kun Custody koki vajeen, Celsius Network käytti näitä varoja toimintansa rahoittamiseen huolimatta palveluehdoissa olevasta lupauksesta, että se "ei siirrä, myy, lainaa tai muutoin takavarikoi" niitä. omaisuutta.
Niissä yhdeksässä osavaltiossa, joissa Celsius ei pystynyt vakuuttamaan sääntelijöitä antamaan riittävää lisensointia sen säilytystarjoukselle, se loi uudentyyppisen tilin, jota kuvataan "pidätettäväksi" tiliksi. Nämä tilit pystyivät edelleen vastaanottamaan talletuksia, mutta ne eivät olleet oikeutettuja ansaitsemaan palkintoja. Talletetut varat lakaisivat kuitenkin edelleen päälompakoihin, joita Celsius käytti toimintaansa.
Käyttäjät, joilla on pidätetty tili, eivät voineet ansaita palkintoja, mutta Celsius voisi edelleen käyttää omaisuuttaan käyttöönottoon ja muihin tarkoituksiin.
Monet näistä ongelmista olivat ainakin osittain sivutuote Celsiuksen riittämättömistä kirjaamisjärjestelmistä. Ennen toukokuuta 2021 siitä puuttui varojen ja velkojen seurantajärjestelmä, vaan se tarkastaisi vain yksittäiset lompakot. Toukokuusta 2021 lähtien Celsius alkoi seurata varojaan ja velkojaan Google Sheets -asiakirjassa, joka epäonnistui säännöllisesti erittelemään erityyppisiä tilejä. Vasta 24 päivää Custodyn käynnistämisen jälkeen tämä raportti alkoi näyttää säilytystilien purkamista, ja se oli puute, kun se lopulta lisättiin.
Kuten tutkija selittää hakemuksessa: "Celsius päätti luottaa salausomaisuuksien manuaalisiin täsmäytyksiin ja siirtoihin ilman vankat valvontaa Säilytysohjelmalle." Celsius ei vaivautunut kehittämään huoltajuusratkaisua, mieluummin säilytysratkaisua ostaakseen aikaa.
Saat lisätietoja uutisista seuraamalla meitä Twitter ja Google Uutiset tai kuuntele tutkivaa podcastiamme Innovoitu: Blockchain City.
Lähde: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/