Kuinka DeFi on myötävaikuttanut omaan romahdukseen jättämällä huomioimatta turvallisuuden ja käyttämällä huonoa tokenomiikkaa

Vuoden 2021 alussa hajautettu rahoitus (DeFi) johti kryptovaluuttojen räjähdysmäiseen kasvuun, mutta sen jälkeen kryptomarkkinoiden arvo on romahtanut. Sekä globaalit markkinat että kehittäjien huolimattomuus kyberturvallisuuden suhteen ja (joskus itseään palvelevat) inflaatiorakenteet ovat vaikuttaneet.

Liian paljon DeFiä on rakennettu tyhjästä luoduille tokeneille tai rahakkeille, jotka lainaavat rahaa muille rahakkeille liian korkeilla koroilla, ja todellista taloudellista toimintaa on vain vähän luvattujen tuottojen tukemiseksi.

Toiseksi DeFi-sopimuksissa ja silloissa on ollut useita tietoturvavirheitä, hakkereita ja hyväksikäyttöjä, ja suurin osa tunnetuista DeFi-alustoista on joutunut hyväksikäytön uhriksi.

Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä, DeFiä tukevat vain alkuperäiset älykkäiden sopimusalustat ja -työkalut johtuen tyhtenäisen standardin puuttuminen DeFi-sopimusten määrittelemiseksi. Tämä rajoittaa DeFin laajentumismahdollisuuksia, yleistä asiakastukea ja lopulta hyväksyntää.

DeFi on todennäköisesti täällä jäädäkseen näistä takaiskuista huolimatta. Jotta se olisi todella hyödyllinen, sitä on muutettava ja parannettava.

Liian monta satoa, jotka eivät ole kestäviä ja liian paljon "lyönnistä"

DeFin kesällä 2021 syntyi useita tuottoa lupaavia, mutta varsinaisen taloudellisen toiminnan tukemattomia yrityksiä. Osan tuotoista oli jopa 800 %, ja monet niistä maksettiin takaisin luomalla satunnaisesti lisää samoja tokeneja.

Pohjimmiltaan tämä asennus tuotti järjestelmän, joka tarvitsi kasvavan määrän uusia kuluttajia kysynnän luomiseksi. Vain jos uusia ihmisiä liittyisi mukaan, tuotot voitaisiin säilyttää, mikä on pyramidipelin klassinen piirre. Lopulta useat DeFi-yritykset (Terra, Voyager, Celsius ja 3AC muutamia mainitakseni), jotka tarjosivat suurituottoisia rahakkeita, kokivat. katastrofaaliset romahdukset. DeFin tulevaisuus ei todennäköisesti ole rahakkeissa, jotka takaavat tuoton, jota ei tue varsinainen taloudellinen toiminta rahakkeiden tuotannon ulkopuolella.

Kyberturvallisuutta ei ole asetettu etusijalle

Valtava määrä projekteja, jotka kokivat ulkoista tai sisäistä resurssien tai käyttäjien hakkerointia, oli toinen osa DeFi-kesää. Esimerkkejä ovat Binance Smart Chain, Ronin-verkko, Polygon, Blizzard, Wormhole ja Meter Bridge (BSC). Yksinkertaisesti sanottuna jotkin hakkerit osoittivat huonoja turvamenettelyjä.

Kesti päiviä tai viikkoja ennen kuin joku havaitsi tai paljasti rikkomuksen, minkä seurauksena useat projektit menettivät huomattavan osan varoistaan. Toinen esimerkki ovat protokollat, jotka on koodattu siirtämään arvoa tarkistamatta tilisaldoa. Lisäksi oli tapauksia, joissa ohjelmoijat heikensivät protokollia, jotka operaattorit kuulemma palkkasivat tarkistamatta heidän valtuustietojaan kunnolla. Nämä surulliset tapahtumat voivat toimia opetusmahdollisuuksina lähiseudulle.

Perusteellisemman ja huolellisemman seulonnan ja kehittämisen ohella perustavanlaatuisiin turvallisuusmenetelmiin, kuten riippumattomaan järjestelmän valvontaan ja hälytyksiin, olisi hyötyä. Tulevat DeFi-projektit menestyvät ne, jotka ottavat perustavanlaatuisemman ja periaatteellisemman lähestymistavan turvallisuuteen ja ottavat oppia DeFin alkuvuosien ongelmista ja tapahtumista.

DeFi tulisi määritellä uudelleen, jotta se rahoittaisi todellista taloudellista toimintaa

Blockchain-teknologian mahdollisuudet laajentaa taloudellista osallisuutta pankki- ja alapankki on yksi sen ylistetyistä ja odotetuista eduista. Tämä sisältää valtavasti potentiaalia yhteisön kehittämiseen ja parantamiseen.

Toistaiseksi se on kuitenkin menetetty mahdollisuus. Suunnittelemalla näitä tuotteita kryptomerkkien lainaamiseen, lainaamiseen ja sekoittamiseen, DeFi on keskittynyt pitkälti rahoitustavaroihin niille, jotka ovat jo kryptoyhteisön jäseniä. Vastaamalla alipankkien tavoitteita todellisessa maailmassa auttaisi DeFin kehitystä.

"Osta nyt, maksa myöhemmin" (BNPL) DeFi-tuotteet alkavat ilmestyä hyödyntämällä kykyä tokenisoida todellisia tavaroita käyttämällä samanlaisia ​​standardeja kuin ERC-721 nonfungible tokeneille (NFT:ille). Jotkut näistä tuotteista perustuvat lainoihin, joilla rahoitetaan tokenoituja reaalimaailman tavaroita, kuten työvälineinä käytettäviä älypuhelimia, ja viime aikoina jopa asuntolainarahoitusta.

DeFi-tuotteet perustuvat tällaisten rahoitustapahtumien todellisiin mahdollisiin tuottoon, ne on suojattu reaalimaailman kohteilla ja ne pystyvät tukemaan hajautettua agenttien ja asiakkaiden kokoelmaa. Luultavasti tulee jatkossakin lisääntymään sellaisten tuotteiden määrä, jotka on luotu vastaamaan alipankkiyhteisöihin ja todellisiin taloudellisiin tavoitteisiin.

Luo edustusstandardi DeFi-sopimuksille

Kasvua voidaan nopeuttaa merkittävästi standardeilla. Esimerkiksi ERC-20-standardi auttoi korvattavien tokenien luomisessa helpottamalla niiden ymmärtämistä monissa alustoissa ja sovelluksissa. Käyttäjä voi käsitellä ERC-20-tunnuksia esimerkiksi Ethereumin, BSC:n tai Avalanchen ulkopuolisten yritysten luomien asiakkaiden kanssa, ja ne voidaan määrittää millä tahansa näistä alustoista.

Tällaisia ​​asiakkaita ovat esimerkiksi MetaMask, Brave tai oikeastaan ​​mikä tahansa ERC-20-standardia toteuttava asiakas. Tämä on mahdollistanut useita edistysaskeleita, mukaan lukien tokenien yhdistämisen alustojen välillä. Vastaavasti ERC-721-standardi on nopeuttanut ei-fungible tokenien kehitystä mahdollistamalla käyttäjien hallita NFT:itä useilla eri alustoilla ja asiakkailla.

Samanlaiset tulokset ovat luultavasti mahdollisia loppukäyttäjien hajautetun rahoituksen kuvaamisen standardilla. Eräs hyöty on, että se mahdollistaa eri kehitystiimien ja -projektien edustamisen DeFi-tuotteita yhtenäisellä tavalla, mikä eliminoisi paljon ad hoc -koodausta ja DeFi-sopimusten ja tavoitteiden tulkintaa. Käyttäjät voivat hallita DeFi-laitteitaan useilla yhteensopivilla asiakkailla ja selaimilla. Sen lisäksi, että tämä mahdollistaisi DeFi-tuotteiden siirrettävyyden eri alustoilla, tämä merkitsisi myös DeFi-lainojen tai luottolimiittien automaattista takaisinmaksua.

Luo standardi DeFi-sopimuksille

DeFi-standardin pitäisi väistämättä olla riittävän kattava, jotta se määrittelee useita DeFi-tuotetyyppejä. Tämä sisältäisi DeFi-kiinnitykset, luottolimiitit, BNPL-sopimukset, vakuudelliset ja vakuudettomat DeFi-lainat ja jopa tällä hetkellä laajalti käytetyt krypto-tuottotuotteet.

Tämän standardin määritelmän mukaan sitä voidaan käyttää missä tahansa DeFi-sopimuksessa. Se perustuu DeFin yksinkertaistettuun versioon, jossa on kolme pääkomponenttia: lainan tai omaisuuden toimittaja, lainanottaja ja mahdollinen takaisinmaksujärjestely. Esimerkiksi BNPL-sopimus olisi verrattavissa vakuudelliseen lainaan siinä mielessä, että se sisältäisi pääoman, vakuuden, pituuden ja ehdot, mutta korko olisi normaalisti 0 %. Kokonaisuutena standardi hahmotelisi tällaisia ​​kattavia ja kaikenkattavia menetelmiä DeFi-sopimusten onnistuneeseen määrittelyyn. Kaikkien standardin käyttäjien noudattaman yhtenäisen lomakkeen avulla olemassa olevat DeFi- ja perinteiset rahoitussopimukset voidaan tehdä siirrettävämmiksi, teoreettisesti siirrettäviksi ja vaivatta vakuudeksi vaihdettaviksi.

DeFin tulevaisuuden suunnitelmat

Omaisuudelle täytyy olla käyttöä. Niiden on myös tarjottava kannustimia niitä käyttäville ihmisille. Nämä rakenteet ovat olleet keskeinen inhimillisten yhteiskuntien kasvun ja kehityksen veturi, kun ne yhdistävät rahoituksen saajat oikein rahoituksen tarpeisiin (jotka myös pystyvät käyttämään resursseja tehokkaasti ja maksamaan takaisin resurssien toimittajille).

Nämä rakenteet antavat valtaa yrityksille ja pienille yrityksille, rahoittavat kauppaa, asuntolainoja ja asuntotarpeita, ja ne vaikuttavat kaikkiin talouden osa-alueisiin. Yhä useammat ihmiset nostetaan pois köyhyydestä yhteiskunnissa, jotka ovat kehittäneet tehokkaampia menetelmiä löytää lainanottajia, joilla on alhaisempi maksuhäiriöprosentti, käyttämällä luottoluokitusta ja muita algoritmisia tekniikoita, mukaan lukien jopa tekoäly.

Hajautettu rahoitus tarjoaa mahdollisuuden tavoittaa miljoonia ihmisiä, joita perinteiset pankki- ja rahoitusjärjestelmät eivät tällä hetkellä palvele. Jos DeFi siirtyy ohi varhaisista iteraatioistaan, jotka keskittyivät enemmän tuotteisiin, joiden tuotto oli vääriä ja joita lainanottajien todellinen arvonluonti ei tukenut, ja luotti enemmän vain tukemattomien tokenien luomiseen, tämä potentiaali on paremmat mahdollisuudet toteutua.

Käytettäessä eettisten ja hyvin tutkittujen sopimusten ja tuotteiden rakentamisessa standardien kehittäminen ja käyttö toimivat DeFin kasvun katalysaattorina.

liittyvä

Dash 2 Trade – suuri potentiaalinen ennakkomyynti

• Aktiivinen ennakkomyynti Live Now – dash2trade.com
• Kryptosignaalien ekosysteemin alkuperäinen merkki
• KYC Verified & Audited