FTX-osuus yhdysvaltalaispankista herättää huolta pankkitoiminnan porsaanrei'istä

Kryptovaluuttapörssin FTX konkurssimenettely on paljastanut monia uusia näkökohtia sen epäeettisistä käytännöistä. Viimeisin paljastus sen osuudesta Washingtonin maaseudulla yhdessä Yhdysvaltojen pienimmistä pankeista on herättänyt uutta huolta sen toiminnasta ja väitetystä pankkiporsaanreikien väärinkäytöstä.

Farmington State Bank Washingtonin osavaltiossa, nyt nimeltään Moonstone, on Yhdysvaltojen 26. pienin pankki – sillä on yksi sivukonttori ja kolme työntekijää. FTX sijoitti maaseutupankkiin konkurssiin joutuneen sisaryhtiönsä Alamedan kautta ja sijoitti 11.5 miljoonaa dollaria emoyhtiöönsä FBH:han maaliskuussa 2022. Alameda-investointi oli yli kaksinkertainen pankin 5.7 miljoonan dollarin arvoon, raportoitu New York Times.

FTX:n omistus Moonstonessa nähdään askeleena ohittaa pankkilisenssin omistamisen vaatimukset Yhdysvalloissa, mikä on monien mielestä melko monimutkainen tehtävä.

Yksi Reddit-käyttäjä kirjoitti että pankkitoimiluvan saaminen vaatii paljon työtä, ja näin ollen "pienen pankin ostaminen on usein takaovi lisenssin saamiselle, mikä olisi luonnollinen osa FTX:n kaltaisten liiketoimintasuunnitelmia."

Toinen käyttäjä terävä kohti havaittua pankkiporsaanreikien väärinkäyttöä ja krypton lainsäädännöllisen valvonnan puutetta. Toiset arvelivat, että Sam Bankman-Friedin poliittiset yhteydet olisivat saattaneet myös olla osallisena kaupassa yhden käyttäjän kanssa. sanonta:

"SBF:llä oli paljon poliittisia yhteyksiä, joten en myöskään olisi yllättynyt, jos hän vain saisi tuon lisenssin ilman syytä."

FTX:n osuuden lisäksi yhdysvaltalaisessa pankissa kryptoyhteisössä enemmän huomiota kiinnitti yhteys maaseutupankin emoyhtiön FBH:n ja toisen kryptoyksikön, Tetherin, kryptomarkkinoiden suurimman vakaan kolikon liikkeeseenlaskijan välillä.

FBH:n puheenjohtaja on Jean Chalopin, joka sattuu olemaan myös Deltec Bankin puheenjohtaja, jonka asiakaslistalla ovat molemmat Tether ja Alameda. Ostettuaan pankin vuonna 2020 FBH haki Federal Reserven hyväksyntää lähes 100 vuotta pankin perustamisen jälkeen helpottaakseen kryptovaluuttoihin liittyviä transaktioita. Pankki sai liittovaltion hyväksynnän kesäkuussa 2021, ja yhdeksän kuukautta myöhemmin FTX sijoitti maaseutupankkiin, joka on nyt varustettu Federal Reserven hyväksynnällä.

Pankkiyhteys Tetherin ja FTX/Alamedan välillä tuli huolestuneeksi monille kryptoyhteisössä, koska Tether itse on ollut pitkään reservitarkastuksia tarkasteltuna. Tether ei vastannut Cointelegraphin kommenttipyyntöihin julkaisuhetkellä.