Rahan perässä OTC-palveluntarjoajien verkostoon

Pakotteet voivat toimia vain, jos ne, joiden oletetaan panevan ne täytäntöön, ymmärtävät tarkasti, mitä tehdä, jotta niitä ei voida kiertää helposti. Venäjän laaja OTC-palveluntarjoajien verkosto edellyttää pakotekomiteoiden laajaa tarkastelua, koska niitä saatetaan omaksua pakotteiden kiertämiseksi.

As kuvattu edellisessä julkaisussa, kryptovaluuttojen rajallisen likviditeetin ja yleisesti hajautetun rahoitustilan vuoksi Venäjän on lähes mahdotonta kiertää SWIFT-pohjaisia ​​järjestelmiä käyttämällä kryptoa. Venäläiset saattavat kuitenkin kestää 200 miljardi dollaria kryptovaroissa, sen lisäksi, että käytät kolmanneksi suurin kryptolouhintateollisuus maailmassa. Nämä varat voidaan mahdollisesti kotiuttaa venäläisiltä OTC-palveluntarjoajilta.

- EU:n viides pakotepaketti On Russia rajoittaa Venäjän kansalaisten, yksityishenkilöiden ja Venäjälle sijoittautuneiden oikeushenkilöiden kryptovarallisuuden omistusosuuden 10,000 XNUMX euroon (samalla tilillä, lompakolla tai säilytyspalveluntarjoajalla). Näiden pakotteiden kiertämiseksi voitaisiin käyttää venäläisiä OTC-palveluntarjoajia, jotka edustavat fyysisten palveluntarjoajien verkostoa, jotka tarjoavat käteismaksuja kryptomaksuista.

Liian yksinkertaistetusti OTC viittaa prosessiin, jossa yksilöt voisivat teoriassa sopia hinnasta ja tavata suorittaakseen kaupan. Esimerkki tällaisesta prosessista voisi olla henkilökohtainen tapaaminen, jossa toinen osapuoli tuo laukkuja käteisellä tai muulla ennalta sovitulla arvovälineellä ja toinen osapuoli voisi suorittaa tapahtuman lohkoketjussa paikan päällä. Kaupat ensisijaisesti suuremmilla rahasummilla voivat olla vähintäänkin riskialttiita. Toisin kuin vertaispörssit (P2P), joissa on riippumattomia osapuolia, OTC-pörssit toimivat verrattavissa fyysisiin panttilainaamoihin. Yksityishenkilöt voivat vierailla ja vaihtaa kryptovaluuttojaan Venäjällä käteiseen tai pankkisiirtoon omistetuissa fyysisissä paikoissa, joissa on ilmoitettu aukioloajat.

Virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajien (VASP) liiketoimintamalleista riippuen sekä OTC- että P2P-palveluntarjoajia on ollut eri lainkäyttöalueilla yksilöiden välisen taloudellisen vuorovaikutuksen alusta lähtien. Esimerkki tällaisesta alustasta EU:ssa on Finanssivalvonnassa rekisteröity LocalBitcoin. Toisin kuin venäläiset OTC-palveluntarjoajat, jotka ovat EU:n kuudennen rahanpesudirektiivin alaisia ​​ja jotka liittyvät sen niin kutsuttuun terrorismin rahoituksen (CTF) lainsäädäntöön, LocalBitcoin on ainutlaatuinen tapaus.

Tällaisen alustan olemassaolo EU:ssa on mahdollista vain Suomessa, sillä muu EU on noudattanut Financial Action Task Force (FATF) -suositusta digitaalisten varojen määrittelemisestä ja sisällyttämisestä kansalliseen lainsäädäntöön ja luonut valvontaohjelman. säädin. Voidaan väittää, että nykyiset sääntelypuitteet ovat kaukana täydellisestä, mutta kiinnostus DeFi:n sisällyttämiseen perinteisiin taloudellisten vaatimustenmukaisuusohjelmiin on lisääntynyt.

Tällaiset P2P- tai OTC-pörssin rekisteröintivaatimukset ovat hyvin erilaisia ​​Venäjän federaatiossa. Toisaalta Venäjä hyväksyi kryptovaluuttojen käytön sijoitusvälineenä tai maksuvälineenä vuoden 1 ensimmäisestä neljänneksestä lähtien, mutta toisaalta sen kansallinen pankki ehdotti pitkää listaa kielloista, joiden pitäisi kieltää kryptovaluuttojen kierto maassa.

Tällaisten epäselvien oikeudellisten olosuhteiden vuoksi lisenssi- ja valvontaohjelmat ovat lähes olemattomia. Koska alustoja, jotka ovat valinneet "yhteensopivuuden erinomaisuuden" erottavaksi liiketoimintastrategiakseen, kuten Coinbase tai jotkin skandinaaviset VASP:t, puuttuvat monet venäläiset palveluntarjoajat joutuvat toimimaan harmaassa tilassa.

Yllättävää on se, että vaikka venäläiset varastoivat jopa viidesosan kansallispankin varoista digitaaliseen omaisuuteen, julkinen puoli on päättänyt olla selventämättä VASP:itä tai muita hajautetun rahoituksen (DeFi) toimijoita.

Koska Moskovan ja Minskin hallitukset eivät tarjoa selkeyttä Digital Assets -tilan toimijoille, he menettävät edelleen mahdollisia verotuloja ja yli 623 Venäjään ja Valko-Venäjään liittyvän kryptoalustan sääntelyn valvontaa. Logiikka jatkaa helposti verotettavan pääomavoiton menettämistä kryptosijoituksista on edelleen kyseenalainen.

"Eikö ole paradoksaalista, että vaikka Venäjän pääministeri totesi venäläisten omistavan 200 miljardia dollaria kryptoa, Venäjä ei ole vielä muotoillut kattavaa lainsäädäntöä krypton laillistamiseksi tai asettanut sille verotusprosessia?" — Dominika Kuberska, PhD, taloustieteellinen tiedekunta, Warmian ja Mazuryn yliopisto, Olsztyn.

Säänneltyjen toimijoiden puuttuessa Venäjällä on hyvin kehittyneet OTC-pörssien harmaat markkinat, jotka helpottavat digitaalisten varojen kauppaa ruplaa vastaan ​​sekä käteisellä että pankkisiirrolla. Lähteet, jotka haluavat pysyä nimettöminä, korostavat, että OTC-välittäjiltä yksityishenkilöille tai yhteisöille suoritetut pankkisiirrot on merkitty maksuiksi IT- tai konsulttipalveluista. Venäjän hallitus verottaa tällaisista siirroista saadut voitot virallisesti henkilö- tai yhteisöverolla (PIT, CIT).

Lisäksi asiakkaille, jotka haluavat ostaa tai vaihtaa huomattavan määrän digitaalista omaisuutta, on olemassa ainakin kymmenen fyysistä välittäjää Moskovassa tai jopa hintavertailusivustot, kuten BestChange.ru, jotka näyttävät OTC-palveluntarjoajien nykyiset hinnat eri alueilla. Liiketoimintamallin luonteesta johtuen asiakkaat voivat usein vaihtaa käteistä digitaaliseen omaisuuteen näiden pörssien fyysisissä toimipisteissä, joihin voivat vierailla sekä yksityishenkilöt että Venäjän finanssivalvonnan jäsenet, mikäli he tunnustavat olemassaolon. Suurin osa OTC-palveluntarjoajista toimii tunnistamatta asiakkaitaan. Useat lähteet raportoivat suorasta yhteistyöstä erityisten Ponzi-järjestelmien tai sanktioitujen välittäjien välillä OTC-palveluntarjoajien kanssa. Vaikka kovia todisteita, kuten sopimusta tai sähköpostinvaihtoa vahvistettujen osapuolten välillä, kerättäisiin jatkuvasti, lohkoketjupohjainen analytiikka antaa edelleen viitteitä laittomista liiketoimista.

Venäjä on liitetty kohonneeseen laittomaan toimintaan 144 miljoonan asukkaan maalle, joka on 1.5 kertaa suurempi kuin Saksassa.

"Venäjällä on yllättävän suuria määriä vahvistettuja laittomia "yksisarvisia", kuten BTC-e/WEX-pörssi, Hydran pimeä verkkokauppa, kymmeniä pyramidihuijauksia, kuten PRIZM, suurimmat lunnasohjelmahyökkäykset ja muut kyberrikokset, jotka asiantuntijat pitävät mahdollisesti osana valtion tukemaa -toiminta" - Oleksii Fisun, Global Ledger Protocolin perustaja.

Koska yhdeltä lainkäyttöalueelta tulee niin paljon vahvistettua laitonta toimintaa, kannattaa edelleen tutkia, kuinka laittomasta toiminnasta saadut voitot voitaisiin mahdollisesti lunastaa. Kuten kuvataan laajasti edellinen artikkeli, julkisen lohkoketjun etuna on, että se pysyy näkyvänä ja jäljitettävissä.

Esimerkki tällaisesta vahvistetusta laittomasta toiminnasta, joka voitaisiin lunastaa venäläiseltä OTC-palveluntarjoajalta, olisi Konvert.im-nimiseen kryptovaluuttalompakkotoimittajaan allokoidut varat. Se sisältää yli 100 transaktiota, ja sillä on yli 69 % alttius varoille, jotka ovat peräisin äskettäin hyväksytyltä Hydra Darknet Marketplacelta.

Yllä olevan kaavion esitys näyttää tapahtumat, jotka ovat peräisin jo sanktioidusta Hydra-klusterista (edistetään – punaisilla pisteillä), jotka suoritetaan välilompakoiden 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh ja 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEP kautta.
EPP
FCqqNG8EXDL sekä 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (jota edustavat – siniset pisteet) lompakkoon 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf, joka kuuluu Konvert.reopresenteddluss -pisteisiin.

Koska Konvert.im edustaa pörssiä, heidän noudattamisensa on varmasti oltava tietoinen näiden varojen alkuperästä sanktioituneelta Hydralta. Tällaisissa järjestelmissä varat voidaan sekoittaa muihin varoihin, jotka voidaan mahdollisesti välittää OTC-palveluntarjoajille kotiutettaviksi.

Huolimatta Blockchain-pohjaiseen analytiikkaan käytetyn palveluntarjoajan valinnasta, johtuen Blockchain-pohjaisten tutkimusten luonteesta, jotka keräävät kaikki varat ja sen jäljet ​​Blockchainiin eri välittäjien välillä, on aina tietty alttiina laittomalle liikenteelle, josta useimmat on todennäköisesti yksinumeroinen prosenttiosuus. Samalla tavalla kuin fyysisen setelin hyväksyminen paikallisen viljelijän torilla, voi olla mahdollista, että tätä seteliä käytettiin aiemmin laittomaan toimintaan. Tämä yhteys laittomaan toimintaan jää huomaamatta itse setelissä, mutta tällainen tapahtuma näkyy täydellisesti Blockchainissa.

Tästä huolimatta on mahdotonta sanoa, että 69 prosentin altistuminen Hydralle on ollut tekninen virhe. Se pitäisi pikemminkin nähdä omistettuna toimenpiteenä, ja Konvert.im:n rahojen jäljittäminen venäläiselle OTC-palveluntarjoajalle voisi toimia symbolina siitä, että tämä strategia voidaan ja voidaan ottaa käyttöön SWIFT-pohjaisten pakotteiden kiertämiseksi ja sopimuksessa määritellyn rajoituksen kiertämiseksi helposti. EU:n viides pakotepaketti.