Salaukseen ja petoksiin liittyvät uutiset ovat kaikkialla valkokaulusrikollisuuden alalla, ja mikä on ehkä huolestuttavampaa, nämä salausalan petolliset toimet eivät rajoitu yhteen rikostyyppiin.
Nämä rikokset ovat erilaisia ja erilaisia, mutta niillä on yksi yhteinen säike, ja niissä on kyse oikeasta rahasta ja kryptosijoittajat ovat uhreja. Monet ihmiset ovat sijoittaneet elämänsä säästönsä kryptoon, ja suuremmassa mittakaavassa pääomasijoitukset, eläkejärjestelmät ja jopa kansallisvaltiot ovat pääsijoittajia ja häviäjiä.
On huijareita, jotka yrittävät houkutella kohdensa sijoittamaan rikastumissuunnitelmaan, joka osoittautuu Ponziksi. Virkamiehet ilmoittivat siitä 21. marraskuuta kaksi Viron kansalaista pidätettiin 575 miljoonan dollarin kryptovaluuttapetos- ja rahanpesuohjelmassa. Lisäksi Yhdysvaltojen viranomaiset ilmoittivat syyskuussa, että maailmanlaajuisen kryptovaluutta-Ponzi-järjestelmän EmpiresX:n ”pääkauppias” oli myöntänyt syyllisyytensä salaliittoon arvopaperipetokseen liittyen 100 miljoonan dollarin varastamiseen sijoittajilta. Suurten petosten, kuten EmpiresX:n, selvittäminen on yleistynyt kryptomarkkinoilla, kun huijarit hyödyntävät digitaalisen omaisuuden huijauksia.
Sitten meillä on institutionaalinen riski – pörssit ja alustat, jotka näyttävät olevan valtavirtaa ja vakaita, mutta sitten romahtavat, koska niiden taseessa on aukkoja, joissa asiakkaiden talletusten pitäisi olla. FTX:n äskettäinen näyttävä romahdus on lähettänyt shokkiaaltoja sektorille, joka oli jo tyrmistynyt "crypto-talven" vaikutuksista, jolloin kolikoiden hinnat putosivat kautta linjan. Yhdysvaltain konkurssituomioistuimessa tehdyn hakemuksen mukaan FTX on velkaa 50 suurimmalle velkojalleen lähes 3.1 miljardia dollaria, vaikka FTX:n kuoleman todelliset kustannukset ovat paljon korkeammat alan läpi repeytyvän heijastusvaikutuksen suhteen.
Related: Tarinani kertomisesta SEC:lle "Minä sanoin sinulle niin" FTX:llä
Sääntelyviranomaisten roolia FTX:n kyvyssä toimia vilpillisesti niin laajassa mittakaavassa tarkastellaan jatkossa paljon. Rehellisyyden nimissä Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authorityn (FCA) suhteen virasto antoi syyskuussa varoituksen, jonka mukaan se uskoi, että FTX saattaa tarjota rahoituspalveluita tai -tuotteita Yhdistyneessä kuningaskunnassa ilman lupaa. Ilmoitus rajoittui kuitenkin Kilpailuviraston verkkosivuille. Ilmeisesti sitä ei laitettu Twitteriin tai levitetty paljon pidemmälle. On syytä kyseenalaistaa tällaisen varoituksen järkeä tekemättä paljon enempää yrittääkseen varmistaa, että se tavoittaa kohdeyleisönsä. FTX:n romahdus on valtava, mutta se ei varmasti ole viimeinen laatuaan.
FTX:n kaatumisen jälkeen a Englannin keskuspankin varapääjohtaja vaati alan saattamista sääntelykehyksen piiriin ja varoitti, että kryptomarkkinoiden jatkuva kasvu tarkoitti, että toimenpiteisiin olisi ryhdyttävä nyt, ennen kuin tapahtuu FTX:n romahtamista suurempi shokki.
Vaikka tämä kehotus aseisiin on tervetullut, se ei koske vain sääntöjä – sääntöjen valvonta ja täytäntöönpano vaikuttaa huonoon käyttäytymiseen ja parantaa markkinoiden luottamusta.
Alan kannattajat pyrkivät houkuttelemaan henkeäsalpaavia väkijoukkoja pelaamalla kryptoavaruuden "häiritsevällä" ja "villin lännen" luonteella, mutta juuri tämä ominaisuus tekee siitä niin houkuttelevan huijareille ja varkaille. Kryptovaluutta on edelleen suurelta osin sekä kotimaisen että maailmanlaajuisen rahoitussääntelyn ulottumattomissa, mikä tekee siitä paratiisi rikollisille ja jättää sijoittajat vaarallisen alttiiksi, koska heillä ei ole lähestulkoon mitään oikeussuojakeinoja, jos he joutuvat rikoksen uhriksi.
Pankit kääntyvät pois markkinoilta eivätkä niitä kohti. Starling Bank ilmoitti äskettäin he asettivat rajoituksia asiakkaiden kryptotoiminnalle, mikä todennäköisesti työntää kryptosijoittajat kohti vähemmän turvallisia tapoja suorittaa transaktioita.
Krypto ja lohkoketjut on leimattu häiritseväksi teknologiaksi, joka toimii hajautetussa tilassa. Näissä parametreissä ei ehkä ole viisasta valittaa perinteisen rahoitusjärjestelmän prosesseista, joita monet rikolliset ovat pyrkineet välttämään.
Tarvitaan ulkopuolista koulutusta, mutta myös itsehillintää käyttäjiltä. Kuten kommentaattori ja IBC Groupin perustaja Mario Nawfal sanoi Twitterissä marraskuussa: "Kaikki kysyvät minulta, MITEN missasimme FTX-huijauksen. Se on yksinkertaista: ahneus. Me kaikki ansaitsimme rahaa, koska emme ajatellut asianmukaista huolellisuutta. Me kaikki seurasimme toisiamme kuin lampaat yrittäen olla idiootti, joka jää paitsi. Me maksamme nyt jäsenmaksumme."
Kaikki kysyvät minulta jatkuvasti, MITEN missasimme FTX-huijauksen
Se on yksinkertaista: ahneus
Me kaikki ansaitsimme rahaa, koska emme ajatellut asianmukaista huolellisuutta
Me kaikki seurasimme toisiamme kuin lampaat yrittäen olla idiootti, joka jää paitsi
Maksamme nyt jäsenmaksumme.
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Marraskuussa 23, 2022
Kryptokauppaa ei pidä nähdä enemmän kuin verkkopelaamisen laajentamisena, vaan vakavana taloudellisena valintana, jolla on todellisia ja riskialttiita seurauksia. nonfungible tokenit (NFT:t). Nuoret sijoittajat pommitetaan pitkillä tarinoilla siitä, kuinka heidän ikäisensä saivat silmiinpistäviä tuottoja pieniin panoksiin tehdyistä sijoituksista, ja heidät huijataan helposti heittämään rahaa seuraavaan heidän edessään roikkuvaan rikastu nopeasti -suunnitelmaan.
Valuuttaspekulaatiot, jotka olivat aikoinaan pankkien, hallitusten ja rahastojen hallussa, on pakattu uudelleen ja myyty massoille kasinoviihteenä, ja sen nopea kasvu osoittaa, kuinka onnistunut uudistus on ollut. Täydellinen myrsky on luotu hyödyntämällä röyhkeää sosiaalisen median lähetystä, vähän ymmärrettävän kryptoteknologian sumua ja sellaista villiä hintavaihtelua, jonka ansiosta sijoittajat voivat uskaltaa unelmoida. Ahneuden, teknologisen kehityksen ja sääntelyn puutteen yhdistelmä on edelleen tuhoisa. Petos on tällä hetkellä kryptoliiketoiminnan hinta, ja on vielä pitkä matka, jotta historia ei toistaisi itseään.
Related: Kehittäjien on pysäytettävä kryptohakkerit tai kohdattava sääntely vuonna 2023
Jos pörssit käsittelevät asiakkaiden varoja, niitä on säänneltävä ja niiden on toimittava pankkien tavoin suojellakseen kuluttajia, ja niillä on oltava takuut ja talletukset asianmukaisesti suojattu ja suojattu.
Kryptovaluutalle tulisi soveltaa jonkinlaista keskitettyä sertifiointiprosessia, jotta sijoittajat voivat olla hyvin perillä sijoittamiseen liittyvistä riskeistä. Tokenin sertifioimiseksi on oltava vähimmäisstandardit ja -vakuutukset. Kuluttajilla on silloin selkeä näkemys ja he voivat tehdä tietoisia valintoja.
Myös kolikoiden/rahakkeiden liikkeeseenlaskua on tarkasteltava, ja jotta sääntelyllä olisi jotain merkitystä, vaaditaan vähimmäisstandardeja, jotka ovat verrattavissa listautumisannin vaatimuksiin.
Arvostus on edelleen ongelma. Yritykset laskevat liikkeeseen tokeneita, joiden arvo perustuu yrityksen tulevaisuudennäkymiin/arvoon ja siten sisällytetään sen omien osakkeiden arvoon. FTX-arvoa tuki sen token-FTT:n markkina-arvo, ja itse FTX:n arvo perustui FTX:n arvostukseen. Tämä kiertokulku on vaarallista.
Kryptosektori on nyt tienhaarassa. Vastakulttuuri, joka asettaa sen vastakkain keskitetyn sääntelyn kanssa, johtaa vain lisää skandaaleja, epävakautta ja luottamuksen menetystä.
Richard Cannon on Stokoe Partnership Solicitorsin kumppani, joka on erikoistunut vakaviin petoksiin ja toimihenkilörikollisiin asioihin. Hänellä on laaja kokemus arvokkaista ja monimutkaisista asioista rikostulolain puitteissa. Hän opiskeli Hullin yliopistossa ja oikeustieteellisessä korkeakoulussa.
Tämä artikkeli on tarkoitettu yleisiin tiedotustarkoituksiin, eikä sitä ole tarkoitettu eikä sitä pidä pitää oikeudellisena tai sijoitusneuvona. Tässä esitetyt näkemykset, ajatukset ja mielipiteet ovat vain kirjoittajan omia eivätkä välttämättä heijasta tai edusta Cointelegraphin näkemyksiä ja mielipiteitä.
Lähde: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters