Yhdysvaltain suurin kryptokaupankäyntialusta, Coinbase, on suostunut jakamaan yhteensä 100 miljoonaa dollaria, jotta se voisi ratkaista noudattamista koskevat huolensa Yhdysvaltojen rahoitusalan sääntelyviranomaisten kanssa. Summa jaetaan New York Timesin raportin mukaan kahteen osaan, joista toinen on sakko ja toinen osa sitoumuksia parantaa sisäisiä säännönmukaisuuksia.
Coinbasea syytettiin useista sääntöjen noudattamisesta ja rahanpesun vastaisista rikkomuksista, mukaan lukien tarvittavien valvontatoimenpiteiden ruuhka, joka vaikutti yli 100,000 7.6 tapahtumaan. XNUMX miljardin dollarin kryptopörssin KYC-käytäntöjä on kuvattu alkeellisiksi ja huokoisiksi, ja riski antaa lainrikkojat ja rikolliset huijata pahaa-aavistamattomia uhreja sen alustan kautta.
Yritys oli aiemmin luvannut uudistaa vaatimustenmukaisuustiimiään – jota finanssialan sääntelyviranomaiset kuvailevat liian ylikuormituneeksi pysyäkseen yli 100 miljoonan yksittäisen asiakkaan tahdissa – ottamalla mukaan ulkopuoliset arvioijat. Tällaiset ponnistelut osoittautuivat kuitenkin melko tehottomiksi, mikä johti muodollisen tutkinnan aloittamiseen viime vuonna.
Sen jälkeen, kun Coinbase sai lisenssinsä vuonna 2017, se on ylpeä yhtenä suurimmista kryptopelaajista, joka on vakiinnuttanut jalansijan Yhdysvalloissa. New Yorkin lisensoitu yritys näytti kuitenkin jääneen alle Yhdysvaltojen markkinoille ominaisten tiukkojen sääntelystandardien.
Yhdysvalloissa kryptoyhtiöitä pidetään samojen vaatimusten mukaisesti kuin liikepankeilla. Monet uskovat, että nyt lakkautettu FTX ei ehkä olisi osallistunut tällaisiin petollisiin käytäntöihin, jos se rekisteröidään Yhdysvalloissa Bahaman sijaan. Mutta viime vuosina Valkoisen talon tärkeimmät poliittiset virkailijat ja päättäjät nauttivat suurelta osin lähes miljardeja dollareita lahjoituksia – hyvin vähän tai ei lainkaan epäilyksiä tai tarkastelua – ennen vuotta 2022 välivaalit.
Vielä pahempaa on, että poliisitoiminnalle ei vieläkään ole hyväksyttyjä lakeja kahdesta kongressin suosituksesta ja SEC:n digitaalisten omaisuuserien raportista huolimatta, koska kryptoinnovaatiot nousevat nopeammin ja leviävät kahdestoistaosaan Yhdysvaltain koko väestöstä.
Tämänhetkisen rikkomuksen myötä Coinbase liittyy huippupörsseihin, kuten Krakeniin ja Robinhoodiin, jotka ovat jo mukana Yhdysvaltain sääntelyrikkomusluettelossa, 30.3 miljoonan dollarin sakolla. Huhut ovat kypsiä neljän vuoden IRS-tutkimuksesta Binancen noudattamista koskevista epäilyistä, jotka ovat nyt lähellä. Tulos, jos se viittaa Changpeng Zhaon yhtiöön, saattaa nähdä Binancen ottavan huomattavan otteen tärkeästä dominoinnistaan, varsinkin sen jälkeen, kun Sam Bankman-Friedin FTX kaatui.
Lähde: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/