New Yorkin rahoituspalveluministeriö ilmoitti keskiviikkona saavuttaneensa a 100 miljoonan dollarin ratkaisu Coinbasen kanssa yrityksen vaatimustenmukaisuusohjelmiin liittyvistä ongelmista.
Coinbase, suurin Yhdysvalloissa sijaitseva kryptovaluuttapörssi, joutuu maksamaan 50 miljoonaa dollaria sakkoina ja sijoittamaan vielä 50 miljoonaa dollaria vahvistaakseen kykyään noudattaa taloudellisia säädöksiä, kuten transaktioiden seurantaa ja asiakkaan (KYC) sääntöjen tuntemista.
Osasto sanoi löytäneensä "merkittäviä virheitä" Coinbasen noudattamisohjelmassa, jotka rikkoivat New Yorkin pankkilakia ja osavaltion säännöksiä virtuaalivaluutoista, rahansiirrosta, tapahtumien seurannasta ja kyberturvallisuudesta.
Coinbasen vaatimustenmukaisuusohjelman puutteet tekivät yrityksestä NYDFS:n mukaan haavoittuvan rikolliselle käytökselle, kuten petoksille, rahanpesulle ja huumekauppaan tai lasten seksuaaliseen hyväksikäyttöön liittyvään materiaaliin.
"On kriittistä, että kaikki rahoituslaitokset suojaavat järjestelmänsä huonoilta toimijoilta", sanoi rahoituspalvelujen superintendentti Adrienne A. Harris. "Coinbase ei pystynyt rakentamaan ja ylläpitämään toimivaa vaatimustenmukaisuusohjelmaa, joka voisi pysyä sen kasvun tahdissa."
"Check-the-box" -harjoitus
New Yorkin sääntelyviranomaiset havaitsivat, että tapaa, jolla Coinbase noudatti asiakkaan tuntemista ja asiakkaan tuntemisvelvollisuutta – sääntöjä, joilla varmistettiin sen alustaa käyttävien henkilöiden henkilöllisyys – käsiteltiin "yksinkertaisena valintaruututehtävänä", joka oli epäpätevä.
Osasto havaitsi, että Coinbasella oli huomattava ruuhka epäilyttävien tapahtumien valvontajärjestelmässään. Yhteensä yli 100,000 2021 tarkistamatonta ilmoitusta vuoden XNUMX loppuun mennessä. Tämän seurauksena jotkin Coinbasen ilmoittamat tapahtumat tarkistettiin vasta kuukausien kuluttua niiden toteutumisesta.
Coinbasen vaatimustenmukaisuusohjelman epäonnistumisen vuoksi NYDFS asensi vuoden 2022 alussa riippumattoman monitorin tarkistamaan Coinbasen vaatimustenmukaisuusohjelman ja ratkaisemaan yrityksen käytäntöihin liittyviä ongelmia.
Riippumaton valvoja jatkaa yhteistyötä Coinbasen kanssa sopimuksen ehdoksi vielä yhden vuoden ajan.
Sääntelyviranomainen totesi, että Coinbase on alkanut käsitellä monia vaatimustenmukaisuusohjelmassaan havaittuja ongelmia ja pyrkii tarkistamaan sen käytäntöjä. Coinbase ei vastannut välittömästi kommenttipyyntöihin.
Pysy ajan tasalla kryptouutisista, saat päivittäiset päivitykset postilaatikkoosi.
Lähde: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs