Coinbase maksaa 50 miljoonan dollarin sakon New Yorkin pankkilain ja muiden osavaltion säännösten noudattamatta jättämisestä. lehdistötiedote tammikuuta 4.
Kaupankäyntivolyymin mukaan suurin kryptopörssi investoi myös 50 miljoonaa dollaria seuraavien 2 vuoden aikana vaatimustenmukaisuusjärjestelmiensä päivittämiseen New Yorkin sääntelyviranomaisten hyväksymän suunnitelman mukaisesti.
New York State Department of Financial Services (NYDFS) on lisensoinut Coinbasea vuodesta 2017 lähtien. Tarkastuksessa, jota seurasi täytäntöönpanotutkinta, NYDFS havaitsi, että Coinbasella oli "riittomat" toimenpiteet rahanpesun estämiseksi.
Sääntelyviranomaiset huomauttivat, että Coinbasen Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) -ohjelma oli "kypsä ja riittämätön" sekä sen suunnittelun että toteutuksen suhteen. KYC-yksityiskohtia varten Coinbase vaati käyttäjiä vain valitsemaan muutaman ruudun eikä suorittanut due diligence -tarkastusta, sääntelijät totesivat.
Lisäksi nopea kasvu – Coinbase mainitsee 108 miljoonaa vahvistettua käyttäjää — Lehdistötiedotteen mukaan se ei pysynyt ajan tasalla Transaction Monitoring System -järjestelmästään (TMS) tulevien suurien hälytysten kanssa. Tämä johti yli 100,000 2021 tarkistamattoman TMS-hälytyksen ruuhkaan vuoden XNUMX loppuun mennessä, sääntelijät havaitsivat.
Tästä johtuen Coinbase ei onnistunut ajoissa tutkimaan ja ilmoittamaan epäilyttävästä toiminnasta lain edellyttämällä tavalla. NYDFS:n tutkimuksessa havaittiin, että useissa tapauksissa Coinbase toimitti epäilyttäviä toimia koskevia raportteja kuukausia toiminnan tapahtumisen jälkeen ja tuli pörssin tietoon.
Coinbasen epäonnistumiset tekivät sen alttiiksi rikolliselle toiminnalle, kuten petoksille, rahanpesulle, epäillyn lasten seksuaalisen hyväksikäytön materiaaliin liittyvälle toiminnalle ja mahdolliselle huumekaupalle, NYDFS sanoi.
NYDFS:n superintendentti Adrienne A. Harris totesi lehdistötiedotteessa:
"Coinbase ei pystynyt rakentamaan ja ylläpitämään toimivaa vaatimustenmukaisuusohjelmaa, joka voisi pysyä sen kasvun tahdissa. Tämä epäonnistuminen altisti Coinbase-alustan mahdolliselle rikolliselle toiminnalle, mikä vaati ministeriön ryhtymään välittömiin toimiin, mukaan lukien riippumattoman monitorin asentaminen."
Independent Monitor otettiin käyttöön NYDFS:n tutkimuksen aikana vuoden 2022 alussa. Independent Monitor jatkaa yhteistyötä Coinbasen kanssa noudattamisjärjestelmiensä puutteiden korjaamiseksi vielä yhden vuoden ajan, jota voidaan jatkaa sääntelijän harkinnan mukaan.
20. joulukuuta 2022 Coinbasen toimitusjohtaja Brian Armstrong nimeltään stabiilien kolikoiden liikkeeseenlaskijoiden ja keskitettyjen pörssien sääntelyyn, sanoen, että nämä yhteisöt aiheuttavat suurimman riskin kuluttajille aiheutuville haitoille.
Lähde: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/