Celsius, lakkautettu kryptovaluuttojen lainausalusta, aloittaa asiakkaiden nostopyyntöjen käsittelyn lähipäivinä. Yritys aloitti päivän levittämällä Twitterissä 1,400 XNUMX-sivuisen oikeuden asiakirjan, jossa sanottiin, että nosto koskisi tiettyjä omaisuuseriä, joita pidetään tietyillä säilytystileillä.
Kuka voi vetäytyä?
Ennen kuin nostot suoritetaan, Celsius, jonka ongelmia alkoi kesäkuussa 2022 keskellä Bitcoin sukeltaa todistamassa sitten, kysyy päteviä asiakkaita jotta palvelu päivittäisi Celsius-tilinsä tietyillä tarvittavilla tiedoilla. Tämä tehdään sekä turvallisuus- että sääntelysyistä.
Lisäksi tähän luokkaan kuuluvat kuluttajat saavat ottaa vain noin 94 prosenttia varoistaan, jotka ovat nostettavissa säilytyksestä. Lisäksi kerrottiin, että tuomioistuin antaa tuomion siitä, maksavatko he loput myöhemmin vai eivät.
Lisäksi nostoa pyytäville asiakkaille annetaan yksityiskohtaiset tiedot kaupankäynnistä ja nostoprosessiin liittyvistä kaasumaksuista. Käyttäjiltä, jotka tarvitsevat enemmän omaisuutta kulujensa kattamiseen, ei ole mahdollista pyytää nostoa.
Celsiusta syytetään Ponzi-järjestelmästä
Hyvin epävakaiden markkinaolosuhteiden vuoksi Celsius Network oli estänyt asiakkaidensa käteisvarojen käytön jo kesäkuussa 2022, pian Terra Luna -projektien epäonnistumisen jälkeen.
Kryptovaluuttalainanantaja jätti konkurssihakemuksensa heinäkuussa noin 167 miljoonan dollarin käteisellä ja 4.3 miljardin dollarin omaisuuden arvolla, mutta yli 4.7 miljardin dollarin velkaa asiakaskunnalleen.
Puolueeton tutkija nimeltä Shoba Pillay sanoi äskettäin, että Celsius Network petti sijoittajiaan ja käytti toisinaan uusien asiakkaiden käteistä olemassa olevien asiakkaiden nostojen maksamiseen, mikä on tyypillinen kuvaus Ponzi-huijaus.
Pillay väitti, että Celsiuksen ongelmat eivät alkaneet vuonna 2022, kun niistä ilmoitettiin ensimmäisen kerran. Sen sijaan vakavia ongelmia alkoi ilmetä ainakin jo vuonna 2020, kun Celsius alkoi ohjata asiakkaiden omaisuutta käyttöpalkkioiden ja kannustimien maksamiseen.
Celsius-lainaongelmat
Äskettäin julkaistussa raportissa tapauksen tutkijat ja lakimiehet paljastivat monia Celsiukseen liittyviä laittomia ja likaisia asioita. Ensinnäkin oikeusraportissa puhuttiin Celsiuksen Tetherille myöntämästä lainasta, jonka kerrotaan nousseen noin 2 miljardiin dollariin vasta vuonna 2021.
Mukaan raportti, tämä lainaus lisääntyi, ja Celsiuksen riskikomitea ilmaisi huolensa sen kestävyydestä ja kutsui sitä eksistentiaaliksi riskiksi. Näin suurella lainamäärällä oli epäselvää, selviytyisikö Celsius Tether-verkon maksuhäiriöistä.
Tämä raportti tarkentaa edelleen, että Celsiuksen lainat Tetherille olivat kaksinkertaiset tavalliseen luottorajaan verrattuna.
Mielenkiintoista on, että tämä sama Celsius antoi lainoja useille muille nyt lakkaamattomille kryptoverkoille, kuten Alamedalle ja Three Arrows Capitalille. Kuten Tetherissä, lainat edellä mainituille yrityksille ylittivät normaalin luottorajan. Lainoja myönnettiin myös pienemmille verkostoille, kuten Dunamis Trading, Kinetic Trading, Amber technology ja Profluent Trading, jotka kaikki ylittivät luottorajat.
Luottorajan normaalin ylärajan ylityksen lisäksi Celsius teki joukon vakuudettomia lainoja. Noin kolmasosa Celsiuksen koko lainasalkusta oli vakuudettomia lainoja eri yrityksille, mukaan lukien Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders ja FTX-tytäryhtiö. Selvityksen mukaan tällaiset vakuudettomat lainat auttoivat tuottamaan tuloja pitämään Celsius pinnalla.
Raportissa puhuttiin myös alivakuudellisista lainoista ja mainittiin, että yli puolet lainoista oli alivakuudellisia heinäkuussa 2021. Vasta heinäkuusta 2021 lähtien täysin vakuudellisten lainojen määrä alkoi nousta, kun Celsius alkoi ottaa vastaan vakuuksia. FTT, FTX:n alkuperäinen tunnus ja SRM-tunnukset.
Cel token ongelma?
Raportti paljasti myös, että CEL:llä, Celsius-verkkotoimintojen "selkärangalla", oli ongelmia. Tokenin ICO:sta oli piilotettuja ja vääriä tietoja.
Vaikka yritys väitti myyneensä 325 miljoonaa CEL:ia ICO:ssa sekä muita yksityisiä kierroksia, se myi vain noin 203 miljoonaa tokenia. Sellaisenaan kerätyissä varoissa oli jo alusta asti vaje.
Raporttien mukaan Celsius osallistui johonkin "hintojen manipulointiin" myymällä CEL:ää yksityisesti ja kuittaamalla ostoja julkisilla markkinoilla. Celsiuksen selkärankana CEL-hintojen lasku viime toukokuussa laukaisi verkon laskun. Samassa raportissa Celsiusta kutsuttiin "Ponzi-huijaus.'
Lähde: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/