Binancen toimitusjohtaja on jättänyt huomioimatta sisäiset varoitukset sääntelyn puutteista: Raportti

Binancen toimitusjohtaja Changpeng 'CZ' Zhao jätti huomiotta ylempien työntekijöiden huolen pörssin heikosta tuntemasta asiakkaasi (KYC) tarkastuksia muiden sääntelyn puutteiden luettelon keskellä, a Reuters tutkimus on löytänyt.

Uutistoimisto väitti, että Binancen johtavat johtajat – mukaan lukien Chief Compliance Officer Samuel Lim ja entinen Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong – ilmaisivat huolensa pörssin heikoista KYC-tarkistuksista. Kolme entistä Binancen työntekijää kertoi Reuters he toivat nämä huolenaiheet CZ:n tietoon, mutta hän "jätti ne huomiotta".

Binance on ollut pitkään sääntelijöiden ristissä ympäri maailmaa. Pura on aiemmin raportoitu Binancessa moninkertainen vaatimustenmukaisuuden puutteet, jotka ovat nostaneet sääntelyviranomaisten suuttumusta Yhdistynyt kuningaskunta, Italia, Malesia, Singapore ja monilla muilla lainkäyttöalueilla. ReutersTutkimus kattaa monet näistä lainkäyttöalueista ja on tuonut valoa joihinkin pörssin ja sääntelyviranomaisten välisten suhteiden taustalla oleviin syihin.

Reuters havaitsi myös, että osa Binancen henkilökunnasta – mukaan lukien Leong ja Lim – tiesi, että Binancen KYC-menettelyt eivät olleet tiukkoja. 

Yhdessä vuoden 2019 puolivälissä lähetetyssä viestissä Leong sanoi, että CZ halusi "ei kyc". Leon sanoi myös "Vähennä KYC:tä. Nosta rajoja. PARAS YHDISTELMÄ”, samassa viestissä. Lim puolestaan ​​ilmaisi epäilyksensä CZ:n suunnitelmasta siirtyä "fiat-to-crypto" -markkinoille. "Hitto miksi koskea fiatiin, jos en halua olla yhteensopiva. Niin ironista LOL. Pysy vain täysillä kryptomies. Jizzus." 

Malta

Binancen sääntelyongelmat alkavat Maltalla. 

Lokakuussa 2018 Binance ilmoitti Maltan sääntelyviranomaisille aikomuksestaan ​​hakea lisenssiä. Reuters raportoi, että CZ "hermostui" maan rahanpesun vastaisista säännöistä ja tilinpäätösstandardeista. Vuoteen 2019 mennessä pörssi päätti olla jatkamatta lisenssiä.

A julkinen lausuma Maltan sääntelijä vahvisti 21. helmikuuta 2020, että Binancella ei ollut lupaa toimia kryptoalalla. Silti Binance kertoi edelleen asiakkailleen, että sen käyttöehtoja säätelevät Maltan lait. Reuters.

Saksa

Ja Saksassa poliisi ja asianajajat, jotka edustivat yli 30:tä epäiltyjen petosten uhria, lähettivät Binancelle "kymmeniä kirjeitä" Reuters tutkimuksessa.

Saksassa rekisteröidyn rahoituspalveluyrityksen CM-Equityn kanssa tehdyn kumppanuuden mukaan Binance suostui ottamaan käyttöön tehostetun due diligence -tarkastuksen, joka koskee käyttäjää, jos hän talletti yli 10,000 11,000 euroa (XNUMX XNUMX dollaria) yhdessä tapahtumassa. 

Kesäkuuhun 2021 mennessä Binance lähetti CM-Equitylle tästä standardista tarkistetun version, jossa parannetun due diligence -pallon kynnys oli 100,000 XNUMX dollaria. 

Touko-heinäkuun 2021 välisenä aikana Binance sai 44 kirjettä, joissa tiedusteltiin tietoja vähintään 2 miljoonan euron liiketoimista. Saksan poliisi, syyttäjät ja lakitoimistot sanoivat yhdessä, että nämä varat oli varastettu ja pesty vaihdon kautta. Reutersin mukaan Binance sanoi, ettei se voinut auttaa.

Lisäksi Saksan liittovaltion poliisi pyysi Binancelta tietoja kahdesta miehestä, joiden "epäiltiin auttaneen islamistista ampujaa, joka tappoi neljä ihmistä Wienissä marraskuussa 2020". 

Saksan poliisin kirjeessä kerrottiin, että yksi näistä henkilöistä teki "määrittelemättömiä" liiketoimia Binancessa. 

Kansainvälinen kiista

Muualla maailmassa Hollannin ja Japanin sääntelyviranomaiset ovat antaneet asiakkaille varoituksia vaihdosta. Italian ja Caymansaarten sääntelyviranomaiset ovat molemmat sanoneet, että Binancella ei ole lupaa toimia omissa maissaan. 

Binance joutui täytäntöönpanotoimiin Malesiassa, koska se toimi maassa laittomasti – Malesian sääntelyviranomaisten mukaan. 

Yhdistynyt kuningaskunta on myös antanut kuluttajavaroituksen Binancesta, ja sanottuaan pörssiä "ei voida" säännellä, Binance ilmoitti yrittävänsä korjata suhdettaan FCA:han. Toistaiseksi ei ole todisteita siitä, että Binance olisi FCA:n hyvissä kirjoissa. 

Binance myös peruutti hiljattain lisenssihakemuksensa Singaporessa. Kuukautta aiemmin kaupunkivaltion sääntelyviranomaiset laittoivat pörssin omiin käsiinsä Sijoittajahälytysluettelo. 

Siitä lähtien Binance on tehnyt ilmoitti Yhteisymmärryspöytäkirja Dubai World Trade Center Authorityn kanssa. Viime vuoden joulukuussa CZ tapasi myös Gibraltarin pääministerin Fabian Picardon, joka on kuvattu Binancen toimitusjohtaja "visionäärinä". 

Pura on aiemmin kysynyt Binancelta mahdollisia lisenssejä koskevista suunnitelmistaan, mutta yritys ei ole vielä vastannut pyyntöihimme.