3.6 miljoonan dollarin sakko Coinbaselle

Huonoja uutisia viime tuntien aikana Coinbase: Hollannin keskuspankki on sakottanut kryptovaluuttapörssin eurooppalaista tytäryhtiötä € 3.3 euroa (3.6 miljoonaa dollaria), koska se ei täyttänyt rekisteröintivaatimuksia ennen palveluiden tarjoamista Alankomaissa.

Sääntelyviranomaisen mukaan Coinbase toimi ilman rekisteröintiä 15-2020. Lopulta Coinbase sai asianmukaisen rekisteröinnin 24, mutta sillä välin DNB väitti, että yhtiö oli saanut kilpailuetua, koska se ei maksanut valvontamaksuja. 

On syytä muistaa, että yritysten, jotka haluavat tarjota kryptovaluuttapalveluja Alankomaissa, on rekisteröidyttävä DNB:ssä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen lain mukaisesti.

Coinbasen ja Hollannin keskuspankin väliset riidat: mitä tapahtui 

Hollannin keskuspankin Coinbasea vastaan ​​saamasta sakosta pörssin tiedottaja totesi äskettäin, että yritys ei hyväksy DNB:n sanktiota. 

Tarkemmin sanottuna se, että se perustui siihen aikaan, joka Coinbasella kesti saada rekisteröinti Alankomaissa, eikä sisällä kritiikkiä pörssin todellisista palveluista. Ja lisäten lisäksi, että vaihtoa ei pitäisi rangaista sääntöjen noudattamisesta ja prosessiin osallistumisesta. 

Rangaistusta kuitenkin korotettiin perusmäärästä $ 2.18 euroa De Nederlandsche Bank (DNB) totesi huomautuksessaan noudattamatta jättämisen vakavuudesta johtuen.

Sakkoa korotettiin myös Coinbasen koon vuoksi yhtenä suurimmista salausvaihtoehdoista maailmassa sekä sen palvelemien asiakkaiden määrä Alankomaissa. Mukaan CoinGecko, Coinbase isännöi enemmän kuin 2.3 miljardia dollaria viimeisen päivän aikana.

Kokonaismäärää kuitenkin alennettiin myöhemmin 5 prosenttia sen tosiasian vuoksi, että yritys oli aina aikonut saattaa rekisteröinnin päätökseen. The kryptovaluutta pörssillä on nyt 2. maaliskuuta asti aikaa vastustaa sakkoa. 

Coinbasen tiedottaja sanoi: 

"Kunnioitamme DNB:n valtuuksia valvoa käytäntöjään, mutta arvioimme huolellisesti vastalauseita ja valitusprosessia."

Rangaistusaiheesta huolimatta Alankomaiden sääntelyviranomainen määräsi myös samanlaisen sakon Binance viime kesänä tarjottuaan palvelujaan Alankomaissa ilman lupaa. Coinbase (COIN) -osake on nyt laskenut 1.48 % ja kaupankäynti on $52.76.

Sääntelyviranomaisen syytökset Coinbasea vastaan

Hollannin keskuspankin väitteiden mukaan Coinbasen Wwft-lain noudattamatta jättämisestä voidaan tuomita luokan 3 sakolla. Tämän sakkoluokan perusmäärä on 2 miljoonaa euroa, jonka vähimmäismäärä on 0 euroa ja enimmäismäärä 4 miljoonaa euroa. 

DNB sovelsi yleistä seuraamuslaskentakäytäntöään (hollanniksi) hallinnollisen seuraamuksen määrän määrittämiseen. Perusmäärää korotettiin noudattamatta jättämisen vakavuuden ja syyllisyyden vuoksi.

Korottaessaan sakkoa DNB otti huomioon useita edellä mainittuja tekijöitä. Näihin sisältyi se, että Coinbase nautti kilpailuetua, koska se ei maksanut DNB:lle valvontamaksuja tai aiheuttanut muita DNB:n tavanomaiseen valvontatoimintaan liittyviä kuluja. 

Toinen tärkeä syy rangaistuksen korotukseen on se, että laiminlyönti kesti pitkään: 15 alkaen vähintään 2020 asti (DNB:n tutkimuksen päättymispäivä). Siksi DNB harkitsee noudattamatta jättäminen on erittäin vakavaa.

Odotetusti kryptopalveluntarjoajien rekisteröitymisvaatimus otettiin käyttöön 21 korkean riskin vuoksi. rahanpesu ja kryptopalveluihin liittyvä terrorismin rahoitus. 

Tämä liittyy salaustapahtumiin liittyvään nimettömyyteen. 

Rekisteröintivaatimus antaa DNB:lle mahdollisuuden seurata tehokkaammin riskiä laittomat rahavirrat.

Pankki väittää, että Coinbase on rikkonut Wwft:n tavoitteita aiemmin tarjoamalla kryptopalveluja Alankomaissa ilman rekisteröitymistä DNB:hen. 

Tämä tarkoitti, että Coinbase ei voinut raportoida epätavallisista tapahtumista Alankomaiden rahanpesun selvittelykeskukselle noudattamatta jättämisjakson aikana ja 22 asti. 

Tämän seurauksena suuri määrä epätavallisia liiketoimia on voinut jäädä tutkintaviranomaisilta huomiotta tänä aikana.

Binance samanlainen kuin Coinbase: sama sakko CZ:n yritykselle 

Heinäkuussa 2022 De Nederlandsche Bank (DNB) sakkoi kryptovaluuttapörssiä Binancea € 3.3 euroa (3.35 miljoonaa dollaria) palveluiden tarjoamisesta Alankomaissa ilman asianmukaista lisenssiä.

Tuolloin antamassaan lausunnossa sääntelijä sanoi, että Binancen tekemistä rikkomuksista voidaan rangaista kolmannen luokan rangaistuksella, kuten Coinbasen tapauksessa, mikä tarkoittaa, että hallinnollisen seuraamuksen perusmäärä on 2 miljoonaa euroa (2.03 miljoonaa dollaria).

Binancen osalta tätä perusmäärää kuitenkin korotettiin, ja DNB vetosi tähän päätökseen useilla syillä, jotka olivat jälleen samanlaisia ​​kuin Coinbasen osalta. Itse asiassa yksi syistä DNB:n mukaan on se, että Binance ei ole vain maailman suurin kryptovaluuttapalvelujen tarjoaja, vaan sillä on myös erittäin suuri määrä asiakkaita maassa.

Lisäksi viranomainen totesi, että Binance rikkoi rekisteröintisääntöjä 21 aina vähintään 2020 asti, jolloin DNB sai asian tutkinnan päätökseen. DNB:n mukaan tämä on toinen tärkeä syy rangaistuksen korottamiseen, koska se pitää näitä rikkomuksia erittäin vakavina.