Naiset suosivat arvopohjaista sijoittamista. Näin se vaikuttaa heidän varallisuuteensa

Jotkut tutkimukset ovat osoittaneet, että naiset sijoittavat mieluummin tavalla, joka auttaa ympäristöä ja tekee sosiaalista hyvää. Tällainen arvopohjainen sijoittaminen voisi auttaa lisäämään naisten yleistä sijoitusinnostusta ja lisäämään pitkän aikavälin varallisuutta, arvioivat talousasiantuntijat.  

Cerulli Associatesin tuoreen kyselyn mukaan noin 52 prosenttia naisista sijoittaisi mieluummin yrityksiin, joilla on myönteinen sosiaalinen tai ympäristövaikutus. Tämä koskee 44 prosenttia miehistä.

Vaikka se ei ole valtava kuilu, kahdeksan prosenttiyksikön ero on "merkittävä", sanoo Scott Smith, joka johtaa Cerullin sijoittajien käyttäytymistä koskevaa tutkimusta. Ja ero suurelta osin säilyy, kun verrataan naisia ​​ja miehiä eri ikä- ja varallisuusluokissa, hän lisäsi.

Trendi on olemassa myös Yhdysvaltojen rajojen ulkopuolella. S&P Globalin mukaan noin 43 prosenttia naisista (versus 34 prosenttia miehistä) pitää yrityksen asennetta sosiaalisiin tai ympäristökysymyksiin "erittäin tärkeänä" päätettäessä sijoittamisesta. nutipäinen sijoittajia 11 maassa, mukaan lukien Yhdysvallat

"Melkein jokainen saamani uusi asiakas haluaa sijoittaa arvojaan ajatellen", sanoi Cathy Curtis, sertifioitu taloussuunnittelija Oaklandissa, Kaliforniassa ja jonka asiakkaat ovat pääasiassa naisia.

"Ja jos he eivät tehneet aiemmin, he pyytävät minua tekemään sen nyt", lisäsi Curtis, Curtis Financial Planningin perustaja ja toimitusjohtaja sekä CNBC:n jäsen. Neuvottelukunta.

Niin kutsuttuja ympäristö-, sosiaali- ja hallintoperiaatteita käyttävien sijoitusrahastojen suosio on kasvanut viime vuosina. Nämä sijoitukset (tunnetaan myös nimellä "kestävät" rahastot) voivat sijoittaa yrityksiin, jotka keskittyvät uusiutuvaan energiaan tai edistävät esimerkiksi rotujen ja sukupuolten monimuotoisuutta.

Sijoittajat pumppasivat ESG-rahastoihin viime vuonna ennätykselliset 70 miljardia dollaria – 14 kertaa enemmän kuin kolme vuotta aiemmin. mukaan Morningstarin omistaman Sustainalyticsin Amerikan kestävän kehityksen tutkimuksen johtajalle Jon Halelle.

Hän sanoi, että vuonna 2021 keskinäisiä ja pörssilistattuja ESG-rahastoja oli kolme kertaa enemmän kuin viisi vuotta sitten, ja niillä oli yhteensä yli 350 miljardia dollaria.

Naiset ovat eniten kiinnostuneita sijoittamaan yrityksiin, jotka: maksavat työntekijöille oikeudenmukaista palkkaa tai palkkaa; ovat ympäristövastuullisten käytäntöjen johtajia; ja jotka eivät myy "sopivia" tuotteita, kuten tupakkaa ja ampuma-aseita, Cerullin mukaan. (Miehillä on samat kolme parasta ESG-mieltymystä.)

"Se on enemmän emotionaalinen asia naisten kanssa", sanoi Curtis heidän ESG-taivutuksestaan. "Se johtuu ehdottomasti siitä, että he eivät halua investoida asioihin, jotka he pitävät joko ympäristöä [tai] naisten asioita vahingoittavana.

"He todella välittävät niistä asioista."

Samaan aikaan naiset sijoittavat yleensä harvemmin kuin miehet: noin 48 prosentilla on tällä hetkellä rahaa osakemarkkinoilla verrattuna esimerkiksi 66 prosentilla miehistä, tuoreen NerdWalletin mukaan. tutkimus. Tämä huolimatta todisteista, että naissijoittajat ovat yleensä parempia pitkän aikavälin sijoittajia kuin heidän miespuoliset kollegansa.

Tyypillisessä naisjohtoisessa taloudessa on myös vähemmän varallisuutta: noin 55 senttiä jokaista tyypillisen miesjohtoisen talouden dollaria kohden, mukaan St. Louisin keskuspankille. Kotitalouksien eläketileistä tyypillinen nainen on säästänyt 28,000 69,000 dollaria, mikä on alle puolet miesten ilmoittamasta XNUMX XNUMX dollarista. mukaan Transamerica Center for Retirement Researchille.

Naisten ESG-innostus voi kuitenkin saada heidät innostuneemmiksi sijoittamaan yleisesti, mikä saattaa osoittautua hyödylliseksi pitkän aikavälin vaurauden luomiselle, asiantuntijat sanoivat.

"Tämä saa heidät ehdottomasti osallistumaan enemmän, koska he välittävät tästä [ESG]-keskustelusta", Curtis sanoi. "He eivät välitä siitä, kuinka paljon suuria yhtiöitä Yhdysvalloissa ja kuinka paljon kansainvälisiä ja kehittyviä markkinoita heillä on [salkussaan]."

Itse asiassa naisten arvoilla on taipumus ohittaa sijoitusten tuottoon liittyvät näkökohdat, Curtis lisäsi.

Kaikista yksittäisistä sijoittajista 70 prosenttia uskoo, että kestävä sijoittaminen merkitsee taloudellista kompromissia – kasvua vuoden 64 2019 prosentista. mukaan Morgan Stanley Institute for Sustainable Investingille. Milleniaalien joukossa osuus vinoutuu korkeampiin (83 %) vanhempiin ikäryhmiin verrattuna.

Tiedot eivät kuitenkaan näytä tukevan tätä "myyttiä", Morgan Stanleyn mukaan.

Morningstarin mukaan noin 74 prosenttia kestävistä rahastoista sijoittui sijoituskategorioidensa ylimmälle puolelle viimeisen viiden vuoden aikana. Toisin sanoen ESG-rahastosijoittajat eivät yleensä uhraaneet suorituskykyään arvojensa vuoksi. (ESG-rahastot eivät tietenkään välttämättä aina menesty paremmin. Monilla on ollut a kova 2022Asiantuntijat sanoivat, että esimerkiksi suurelta osin teknologia-alan altistuminen.)

"Sijoittajille ja neuvonantajille, jotka ovat epäröineet sijoittaa kestäviin rahastoihin, koska heillä on sellainen vaikutelma, että tällaiset rahastot kokonaisuutena tuottavat kroonisesti heikommin, [2021] on lisäosoitus siitä, että tämä ei pidä paikkaansa - kuten viimeiset viisi vuotta." Hale sanoi.