Miksi tekoälysalkku on parempi kuin perinteinen rahastonhoitaja

_{Keskeiset ostokset}

• Tekoäly auttaa jokapäiväisiä sijoittajia parantamaan pääsyään rahoitusmarkkinoille analysoimalla ja valitsemalla automaattisesti osakkeita, joukkovelkakirjoja, ETF:itä ja muita sijoituksia suurempien ja monipuolisempien tietokokonaisuuksien perusteella.
• Alhaisemmat palkkiot ja sijoitusminimit ovat syitä harkita digitaalista salkkua ihmisrahastonhoitajan sijaan.
• Napsauta yllä olevaa Seuraa-painiketta pysyäksesi ajan tasalla tekoälypohjaisista investoinneista.

Ymmärrätpä sen tai et, käytät luultavasti tekoälyä päivittäin. Tekoäly on läsnä lähes kaikilla elämämme osa-alueilla – aina tämän viikonlopun säästä kysymisestä Siriltä avustaviin ajoominaisuuksiin – sijoittaminen ei eroa toisistaan. Tässä on lähempi katsaus siihen, miksi tekoälysalkku on parempi kuin ammattimaisen rahastonhoitajan hallinnoima.

Ammattimaisten rahastonhoitajien rajat

Ammattimaiset rahastonhoitajat viettävät pitkiä työpäiviä kaatamalla osaketietoja, sijoitusmalleja ja muita tärkeitä tietoja auttaakseen heitä päättämään, kuuluuko tietty osake tai muu sijoitus rahastosalkkuun. Tämä koskee erityisesti aktiivisesti hoidettuja sijoitusrahastoja, jotka toimivat eri tavalla kuin indeksirahastot.

Vaikka Wall Streetin rahastonhoitajat työskentelevät usein 60 tuntia tai enemmän viikossa, heitä rajoittaa silti ihmisten toiminta. He tarvitsevat unta eivätkä voi lukea kaikkia uutisia ja tietoja yrityksestä heti, kun ne julkaistaan. Ihminen voi muistaa ja käsitellä vain niin paljon tietoa ja toimia vain niin nopeasti.

Ihmiset ovat monissa töissä parempia kuin tietokoneet, mutta kun tekoäly ja koneoppiminen paranevat, tämä tasapaino siirtyy pois meistä. Osakesalkkusi suhteen tekoäly on jo useita askeleita edellä kaikkea, mitä ihminen voi saavuttaa.

AI voi tehdä sen paremmin

Tekoälysalkku voi toimia paremmin kuin ammattimaisesti hoidettu salkku, koska vaikka ammattimaiset rahastonhoitajat voivat käyttää tällä hetkellä saatavilla olevia tietoja vain yrittääkseen ylittää markkinat, tekoäly voi hyödyntää big dataa ja kaapia Internetiä rakentaakseen erittäin monimutkaisia ​​malleja, jotka ennustavat tulevia markkinoiden liikkeitä. tarkkuutta.

Tarkemmin sanottuna tekoälysalkut perustuvat omaisuuteen "klusterimalleiksi" kutsutut allokaatiomallit auttavat tässä tulevaisuuteen suuntautuvassa ajattelussa. Nämä mallit ottavat joukon osakkeita ja luovat hajontakaavion, joka perustuu salkun suhteellisen riskin absoluuttisiin arvoihin. Nämä sirontakuvaajat järjestetään sitten hierarkiaan. Se on vain yksi omaisuudenhallinnassa käytetty tekoälymalli.

Kaiken kaikkiaan kaaviot auttavat luomaan tulevaisuuden mallin, joka ei keskity pelkästään osakkeiden välisiin lineaarisiin suhteisiin, kuten useimmat rahastonhoitajat tekevät, vaan myös epälineaarisiin suhteisiin. Viime kädessä tämä vähentää salkun riskiä ja tarjoaa uusia mahdollisuuksia voittaa markkinat.

Miksi AI-portfolio on parempi?

Parempi saavutettavuus

Jokapäiväiset sijoittajat voivat pelotella aktiivisesti hoidettuja sijoitusrahastoja, koska ne rahastot tyypillisesti veloittavat enemmän kuin suositut matalapalkkioindeksirahastot. Tekoälysalkut lieventävät tätä ongelmaa antamalla jokapäiväisille sijoittajille mahdollisuuden hypätä sijoitusmaailmaan. Q.ai perustettiin tehtävänä auttaa keskivertohenkilöä pääsemään rahoitusmaailmaan joka oli aiemmin yksinoikeus kaikille paitsi eliittille.

Q.ai tarjoaa sijoittajille suoran pääsyn tekoälysalkkuihin sijoituskokoelmien kautta, joita kutsutaan kitteiksi. Jokainen sarja on tekoälyyn perustuva osakesalkku, jota päivitetään aktiivisesti useiden eri syötteiden perusteella.

Pienemmät kustannukset ja minimit

Aktiivisesti hoidetut sijoitusrahastot veloittavat sijoittajilta erilaisia ​​palkkioita. Alhaisimmalla tasolla se voisi olla kiinteä vuosimaksu. Varakkaat sijoittajat, jotka hakeutuvat hedge-rahastomarkkinoille, maksavat usein 20 % voitosta ja vuosipalkkion sijoituskokonsa perusteella.

Tyypillisesti tekoälysalkut maksavat paljon vähemmän kuin "ammattimaisesti hoidetut" kollegansa. Tekoälyrahastot vaativat pienemmän vähimmäissijoituksen kuin monet rahastot alhaisempien vuosimaksujen ohella. Vaikka jotkin suositut sijoitusrahastot vaativat 5,000 XNUMX dollaria tai enemmän aloittaakseen, tekoälyrahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa osamaksusta murto-osalla.

Suurempi turvallisuus

Henkilörahastojen hoitajat voivat vastata markkinoiden laskusuhdanteisiin vasta jälkikäteen, heidän arvauksensa on vain yhtä hyvä kuin aikaisempi tuotto. Kuten sanonta kuuluu, "aika markkinoilla voittaa markkinoiden ajoituksen".

Tekoäly tarjoaa kuitenkin kaksinkertaisen riskien ehkäisytoimenpiteen markkinoiden volatiliteetista ja ennakoi tulevaa sijoitusriskiä. Esimerkiksi Q.ai's Foundation Kits -sarjan mukana tulee kaikki Salkun suojaus, joka käyttää tekoälyä suojausstrategioiden toteuttamiseen tappioiden estämiseksi. Portfolio Protection kohdistaa automaattisesti varoja uudelleen mahdollisesti riskialttiista sijoituksista suojatakseen rahojasi lyöen samalla ihmisrahastonhoitajan reaktioajan.

Ylittää Ihmiset

Tekoälysyötteet voivat ylittää ihmisen ennusteen markkinoiden kehityksestä. Esimerkiksi aiemmin tässä kuussa keskustelimme siitä, miten Teslan osakejako ei voinut huijata tekoälyä ja mitä Googlen ja Gamestocksin osakkeiden jakautuminen voi ilmoittaa sijoittajille.

Yksittäiset sijoittajat ja muut rahastonhoitajat reagoivat eri tavoin. Tekoäly voi analysoida pörssikauppoja ja taloustietosyötteitä tehdäkseen lähes välittömiä korjauksia ja salkkuja. Tekoäly voi jopa analysoida tunnetietoja uutissyötteistä ja keskustelupalstoista. Muutaman sekunnin reuna automaattisessa nopeassa kaupankäynnissä voi tehdä valtavan eron.

Mitä etsiä AI-portfoliosta

Jotkut ihmiset saattavat olla huolissaan täysin virtuaaliseen sijoitusjärjestelmään luottamisesta. Tässä on joitain asioita, jotka on otettava huomioon valittaessa AI-sijoitussalkkua:

• Rahoitusarvopapereiden hajautus: Tekoälysalkut voivat kampata markkinoita erilaisille osakkeille, joukkovelkakirjoille, ETF:ille ja muille arvopapereille. Hajautetummat salkut sopivat paremmin riskialttiisiin sijoitusympäristöihin.
• Tietojen syötteiden laatu: AI on vain niin hyvä kuin sen data. Parhaat tekoälyportfoliot valitsevat huolellisesti malleissaan käytetyt tietolähteet.
• Avoimuus salkun kehityksestä: Sijoitusrahastojen on täytettävä tietyt raportointivaatimukset, mutta monissa tapauksissa on silti olemassa jonkin verran läpinäkyvyyttä. Laadukkaiden tekoälysalkkujen avulla on helppo ymmärtää, kuinka hyvin sijoituksesi toimivat ja miten ne verrataan tärkeimpiin markkinoiden vertailuarvoihin.
• Liittyvät maksut ja minimit: Tarkista, onko sinun maksettava kuukausi- tai vuosimaksuja tekoälyalustan käyttämisestä, ja huomioi kaikki vaaditut vähimmäismaksut.

Bottom Line

Tekoälysalkut ovat säännöllisesti parempia kuin ihmiset, sillä ne tarjoavat sijoittajille paremman pääsyn monipuolisempiin osakkeisiin, alhaisemmat maksut ja nopeammat vasteajat. Sinä pystyt lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin. Kun talletat 100 dollaria, lisäämme tilillesi 50 dollaria. Mikä parasta, voit aktivoida Salkun suojaus milloin tahansa suojataksesi voittosi ja vähentääksesi tappioitasi riippumatta siitä, mihin toimialaan sijoitat.