Mikä tekee varakkaista sijoittajista erilaisia ​​osakemarkkinoiden suhteen?

Olen työskennellyt sijoittajien asianajajana 25 vuotta ja olen tullut siihen tulokseen, että todella varakkaiden sijoittajien ja perinteisten sijoittajien välillä on yksinkertainen ero. Varakkaat sijoittajat ovat yleensä pakkomielle kassavirrasta ja arvonnoususta, kun taas perinteiset sijoittajat ovat huolissaan vain arvonnoususta. Älä ymmärrä minua väärin, ne ovat molemmat valovuosia edellä niitä ihmisiä, jotka eivät sijoita, mutta ero varakkaan sijoittajan ja perinteisen vastineen välillä on valtava, kun talous kääntyy ja markkinat laskevat. Tutkitaan molemmat.

Perinteinen sijoittaja

Perinteisessä sijoittamisessa ihmiset ostavat yleensä tuttuja osakkeita ja pitävät niistä sitten kiinni. Tämä ei välttämättä ole huono lähestymistapa – kunhan sinulla on rahaa investoitavaksi ja pitkä aika. Tämä taktiikka voi muodostua ongelmalliseksi perinteisille sijoittajille, jotka rahoittavat näitä sijoituksia eläkkeelle tai muulle merkittävälle kokemukselle, koska tämä lähestymistapa vie aikaa ja edellyttää markkinoiden olevan hyvässä paikassa.

Vaikka osakemarkkinoiden luonteeseen kuuluukin vaihdella ajan myötä – joskus kaatuessa, vain palautuakseen – perinteisen sijoittajastrategian käyttäminen voi johtaa siihen, että tarvitset käteistäsi pörssin ulkopuolella. Se on perinteisten sijoittajien uhkapeliä. Ongelmana on, että jotkin näistä markkinoiden alhaisista laskuista voivat kestää pitkään, ja yhdistettynä kunnollisen elpymisen odottamiseen voi päätyä hyvin pitkäksi aikaa. Sähköyhtiösi ei pidä valojasi päällä, jos kerrot heille, ettet voi maksaa, koska varastosi ovat alhaalla etkä halua myydä juuri nyt. Samaan aikaan on toinen sijoittajaryhmä, joka ansaitsee paljon rahaa riippumatta siitä, mitä markkinat tekevät.

Varakas sijoittaja

Mikä tekee varakkaista sijoittajista erilaisia ​​ja lopulta menestyviä? He eivät vain pidä kiinni ja odottelee läpikotaisin toivoen, että heidän sijoituksensa kasvavat – he vaativat kassavirtaa. Siinä se ero. He käyttävät osinkoja ja osakevuokraa lisätäkseen varallisuuttaan. He ostavat osakkeita alennuksella, ansaitsevat osinkoja, hyödyntävät näitä osinkoja ja saavat vuokrashekkejä osakkeistaan. Nämä neljä asiaa ovat erittäin tärkeitä osakemarkkinoilla ja voivat avata sinulle mahdollisuuksia. Sen sijaan, että yritetään vain ansaita rahaa osakkeen noususta, kuten perinteinen sijoittaja tekee, keskitytään tekemään asioita riskin vähentämiseksi. Nämä sijoittajat haluavat eliminoida mahdollisuuden menettää rahaa markkinoilla eliminoimalla tarpeen likvidoida tai joutua myymään taloudellisen paineen vuoksi.

Osakemarkkinat ovat edelleen keino saavuttaa nämä tavoitteet, mutta se ei ole keskittynyt pelkästään siihen, että sen on oltava suuren noususuhdanteen aikana. Koska muistakaa, että osakemarkkinat tulevat aina nousemaan ja laskemaan – joskus väkivaltaisesti. Kaiken kaikkiaan S&P 500, kuten kaikki tärkeimmät Yhdysvaltain indeksit, on jatkanut kasvuaan ajan myötä, mutta ei ilman nousuja ja laskuja.

Perinteiset sijoittajat voivat loukkaantua kaikista näistä ylä- ja alamäistä. Turvaverkkoon tulee aina käteistä, olivatpa markkinat ylös, alas tai sivuttain. Sijoittamalla kuten varakkaat, pystyt välttämään loukkauksia noista heilahduksista ja luomaan johdonmukaista kassavirtaa. Kassavirta on kuningas, kun markkinat romahtavat, ja se on edelleen prinssi, kun markkinat nousevat, ja varakas sijoittaja tietää tämän ja käyttää sitä pienentääkseen riskejä ja tuottaakseen suuria tuottoja nousu- ja laskumarkkinoilla.