Mikä on vuokra-asunnon ROI?

Vuokra-asunnon omistaminen voi olla erinomainen tapa luoda a passiivinen tulo virta. Ennen ostamista on kuitenkin hyödyllistä tietää, kuinka laskea vuokra-asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentti varmistaaksesi, että se on älykäs investointi. On olemassa useampi kuin yksi tapa määrittää vuokra-asunnon odotettu sijoitetun pääoman tuotto, kun arvioidaan, kuinka kannattava se todennäköisesti on. Jos tarvitset apua sen selvittämisessä, kuinka vuokra-asunnot voisivat sisällyttää rahoitussuunnitelmaasi, harkitse työskentelemään talousneuvojan kanssa.

Mikä on vuokra-asunnon ROI?

ROI tarkoittaa sijoitetun pääoman tuotto. Yksinkertaisesti sanottuna se on kuinka paljon rahaa ansaitset (tai menetät) mistä tahansa sijoituksesta.

Vuokra-asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentti kuvaa sitä, kuinka paljon tuloja kiinteistö tuottaa verrattuna sen ylläpitoon sijoittamaan rahamäärään.

Jos olet kiinnostunut vuokra-asunnon omistamisesta passiivisia tuloja varten, ROI on tärkeä näkökohta. Sijoitetun pääoman tuottoprosenttilaskelman epäonnistuminen tarkoittaa sokeutumista, mikä ei ole koskaan hyvä idea.

On myös hyödyllistä laskea sijoitetun pääoman tuottoprosenttia rullaavasti, kun omistat vuokra-asunnon, jotta voit arvioida voittomarginaalin. Kun inflaatio nostaa esimerkiksi ylläpitokustannuksia, se voi vaikuttaa suoraan tulokseen.

Vuokra-asunnon ROI:n laskeminen

Yksinkertaisin tapa laskea vuokra-asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentti on vähentää vuotuisista vuokratuloista vuosittaiset käyttökustannukset ja jakaa kokonaissumma asuntolainan arvolla. On kuitenkin olemassa joitain muita laskelmia, joiden avulla voit määrittää, kuinka paljon tuottoa saatat odottaa sijoittaessasi tiettyyn kiinteistöön.

Kassavirran ROI-laskenta

Kassavirran ominaisuudet tuottaa tasaista käteistä joka kuukausi sen jälkeen, kun toimintakulut on maksettu. Kassavirran ROI-laskenta on melko yksinkertaista:

Bruttovuokra – Kulut = Kassavirta

Vuokra-asunnon käyttökulut voivat sisältää esimerkiksi markkinoinnin tai mainonnan kiinteistön ollessa tyhjillään, kiinteistönhoitopalvelut, jos palkkaat jonkun muun valvomaan omaisuutta, korjaukset, ylläpito, kiinteistöverot ja vakuutukset.

Tarina jatkuu

Kassavirran ROI-laskelma kertoo, kuinka paljon rahaa voit odottaa taskussa kuukausittain vuokra-asunnosta, perustuen pelkästään siihen, mitä tulee sisään ja mikä menee ulos.

Cash-on-Cash-palautus

Cash-on-cash-tuotto mittaa vuokrakohteen vuotuista kassavirtaa sijoitetun rahamäärän perusteella. Näin löydät käteispalautuksen vuokrakohteesta:

Vuotuinen kassavirta / Sijoitettu kassa yhteensä x 100 = kassavirta

Tätä sijoitetun pääoman tuottoprosenttilaskelmaa käytetään yleensä arvioimaan, kuinka hyvin vuokra-asunto voi toimia tietyn vuoden aikana sen perusteella, kuinka paljon rahaa siihen sijoitat.

Korkonopeus

Vuokrakohteen yläraja tai kapitalisaatioaste on arvioitu tuottoaste. Kattokoron selvittämiseksi jaat kiinteistön nettotoiminnan tuotot sen ostohinnalla.

Liiketoiminnan nettotuotot / Kauppahinta x 100 = Cap rate

Mitä pienempi kattokorko, sitä pienempi riski, kun taas korkeampi katto voi viitata siihen, että vuokra-asunto on riskialtisempi sijoitus.

Toiminnan nettotulos

Liiketoiminnan nettotuotto eli NOI on kiinteistön kerryttämien vuokratulojen ja toimintakuluista ja vajaakäytöstä aiheutuvien tappioiden välinen erotus. Näin löydät NOI:n vuokra-asunnolle:

Vuokratuotot – Toimintakulut – Vajaakäyttötappiot = NOI

NOI mittaa kannattavuutta pelkästään toimintakulujen ja vajaakäyttötappioiden perusteella. Tämä laskelma ei sisällä asuntolainakuluja, jos olet ottanut lainaa asunnon ostamiseen.

Voit käyttää NOI:ta vuokra-asunnon ROI:n laskemiseen, jos vertaat useita kiinteistöjä, koska et tarvitse asuntolainatietoja laskelmien tekemiseen.

Mikä on 2 %:n sääntö kiinteistöissä?

Kiinteistöjen 2 %:n sääntö on toinen yksinkertainen tapa laskea vuokra-asuntojen ROI. Tämän säännön mukaan, jos vuokra-asunnon kuukausivuokra on vähintään 2 % sen ostohinnasta, sen pitäisi todennäköisesti tuottaa positiivista kassavirtaa.

2 % säännön laskenta näyttää tältä:

Kuukausivuokra / kauppahinta x 100 = X

Tässä tapauksessa X edustaa prosenttiosuutta, jonka saat laskennan jälkeen. Jos teet laskelman ja saat 2 % tai enemmän, kiinteistö tuottaa todennäköisesti positiivista kassavirtaa. Toisaalta, jos saat luvun alle 2%, kiinteistö ei välttämättä ole kannattava.

Mikä on vuokra-asunnon hyvä tuottoprosentti?

Aivan kuten ei ole yhtä vaihtoehtoa vuokra-asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskemiseen, ei ole olemassa kiinteää lukua, joka merkitsee hyvää tuottoprosenttia. Syynä on, että on olemassa useita tekijöitä, jotka voivat vaikuttaa kiinteistön tuottoon, mukaan lukien:

• Ostohinta

• Kiinnitys kulut, mukaan lukien käsiraha, sulkemiskulut ja kuukausimaksut

• Vuokratulot

• Käyttöaste ja vajaakäyttöaste

• Liikekulut

Kun arvioit vuokra-asunnon hyvää tuottoprosenttia, on tärkeää ottaa huomioon erityiset tavoitteesi. Sinulla voi esimerkiksi olla perussijoitetun pääoman tuottoprosentti tai kassavirtatavoite, jonka toivot saavuttavasi kuukausittain tai vuosittain.

Tuottoprosentin tarkastelu tässä yhteydessä voi auttaa sinua arvioimaan mahdollisia sijoituksia ja löytämään sijoituksia, jotka todennäköisimmin vastaavat sekä tavoitteitasi että riskinsietokykyäsi. On myös tärkeää ottaa huomioon yleinen kysyntä ja markkinaolosuhteet alueella, josta ostat vuokra-asuntoja.

Vuokra-asuminen on jotain, jota ihmiset edelleen tarvitsevat, vaikka talous heikkenee tai luisuisi lamaan. Muuttuva talousympäristö voi kuitenkin saada vuokra-asuntojen kysynnän jäähtymään kuumimmilla tai kalleimmilla markkinoilla. Korkea inflaatio voi myös pienentää voittomarginaaleja, jos käytät enemmän kiinteistön ylläpitoon.

Bottom Line

Vuokra-asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen voi olla korvaamatonta, kun etsit oikeita kiinteistöjä investoitavaksi. Useiden laskelmien suorittaminen eri kaavoilla voi tarjota erilaisia ​​näkökulmia siitä, kuinka paljon voittoa saatat odottaa. Tämän jälkeen voit verrata näitä lukuja toivottuun tuottoon päättääksesi, sopiiko omaisuus hyvin.

Vinkkejä sijoittamiseen

• Harkitse rahoitusneuvojan kanssa keskustelua vuokra-asuntoon sijoittamisen eduista ja haitoista ja siitä, voisiko se olla sinulle sopiva. Pätevän talousneuvojan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAsset ilmainen työkalu yhdistää sinut jopa kolmen aluettasi palvelevan taloudellisen neuvonantajan kanssa, ja voit haastatella neuvonantajasi veloituksetta päättääksesi, mikä niistä sopii sinulle. Jos olet valmis löytämään neuvonantajan, joka voi auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, Aloita nyt.

• Jos haluat sijoittaa vuokra-asuntoon omistamatta sitä, kannattaa harkita a kiinteistösijoitusrahasto (REIT) sen sijaan. REIT omistaa ja hallinnoi kiinteistösijoituskiinteistöjä ja maksaa osinkoa sijoittajille.

Valokuva: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography

Viesti Vuokrakohteiden ROI:n laskeminen ilmestyi ensin SmartAsset-blogi.