Mikä on hyperinflaatio? Kaikki mitä sinun tarvitsee tietää

Avaimet

• Inflaatio kiihtyi lokakuussa vielä 0.4 % kuukaudesta, mikä nosti vuotuisen inflaation 7.7 prosenttiin.
• Koronnostojen ja hintojen nousun kilpaillessa ihmiset ovat alkaneet kysyä, onko USA:ssa hyperinflaatioriski
• Sijoittajana asianmukainen hajautus ja varojen allokaatio ovat avaimia korkean inflaation hallinnassa

Ei ole mikään salaisuus, että kuluttajat ja sijoittajat tuntevat hintojen nousun. Pumppu, ruokakauppa, Amazon-kärry – ei ole missään, missä hinnat eivät ole vielä nousseet.

Kaikesta tästä puheesta inflaatio (varsinkin kun se kieltäytyy kaatumasta keskelle nostaa korkoja) saa ihmiset esittämään kaksi tärkeää kysymystä:

• Mitä hyperinflaatio on ja onko Yhdysvallat vaarassa?
• Ja kuinka paljon inflaatio on noussut vuonna 2022?

Mikä on hyperinflaatio?

Hyperinflaatio on äkillinen, liian korkea inflaation piikki, joka on vähintään 50 % kuukaudessa tai 14,000 5 % vuodessa. Kun hyperinflaatio iskee, saatat käyttää 10 dollaria kahviin maanantaina ja 200 dollaria samaan kuppiin perjantaina. Äärimmäisissä tapauksissa päivittäinen hyperinflaatio voi ylittää XNUMX %.

Hyperinflaation syyt

Hyperinflaatiota esiintyy tyypillisesti, kun useat voimat yhdistyvät pahimpaan mahdolliseen skenaarioon. Ainesosia ovat usein korruptoituneet hallitukset, epävakaat taloudet ja huono rahapolitiikka. Myös luonnonilmiöt voivat vaikuttaa asiaan, kuten pitkäaikaiset kuivuudet, jotka heikentävät maan kykyä tuottaa tavaroita tai ruokkia itseään.

Rahan tarjonnan lisääminen

Yksi yleisimmistä suorista hyperinflaation syistä on, kun a keskuspankki tulostaa liikaa rahaa. Historiallisesti näin tapahtuu, kun kamppailevien hallitusten on maksettava pois suuria velkoja tai rahoitettava sotia.

Kun lisää varoja tulee saataville, kunkin osuuden arvo laskee ja hinnat nousevat. Kuluttajat joutuvat kuluttamaan enemmän samoihin tuotteisiin ja palveluihin yritysten voittojen pienentyessä. Pystyäkseen hintojen nousuun keskuspankki voi kiihdyttää tuotantoa entisestään, mikä myötävaikuttaa sykliin.

Kysyntä-veto-inflaatio

Hyperinflaatio syntyy myös silloin, kun kysyntä äkillisesti ja liiallisesti ylittää tarjonnan. Kun tavarat vähenevät, hinnat nousevat vastauksena. Tyypillisesti kysyntävetoinen hyperinflaatio seuraa vakavia olosuhteita, kuten sotia tai vuosikymmeniä kestäviä kuivuutta, jotka aiheuttavat massiivisia tarjontapulaa.

Psykologia

Kuluttajapsykologia voi ruokkia jo kiihtyvää hyperinflaatiota. Korkeammat hinnat voivat pakottaa kuluttajat hamstraamaan välttämättömiä tavaroita, kuten ruokaa, wc-paperia tai muita kysyttyjä tavaroita. Kun tuotteet katoavat hyllyiltä, ​​kysyntä kasvaa, mikä rajoittaa entisestään toimituksia ja edistää vaarallista palautesilmukkaa.

Hyperinflaation vaikutukset

Nopeasti devalvoituvat valuutat johtavat lukuisiin tuhoisiin seurauksiin, jotka leviävät talouteen.

Ensinnäkin kuluttajilla on vaikeuksia saada varaa välttämättömiin tarvikkeisiin, kuten ruokaan ja perustaloustavaroihin. Ihmiset voivat alkaa hamstrata haluttuja tuotteita, mikä edistää usein pahenevaa tuotepulaa.

Kuluttajat pyrkivät myös välttämään pankkeja valuutan arvon laskeessa, joko kieltäytymällä tallettamasta valuuttaa tai vetämällä sen kokonaan pois. Pankkiajo voi pakottaa rahoituslaitokset, mukaan lukien lainanantajat, konkurssiin. Sijoittajat voivat käydä kauppaa valuutallaan säilyttääkseen vaurauden, mikä alittaa valuutan arvon valuuttamarkkinat.

Samaan aikaan verotulot voivat laskea, kun ihmiset ja yritykset jäävät jälkeen velvollisuuksistaan. Tämä voi sulkea hallituksen kyvyn tarjota palveluja ja ylläpitää järjestystä.

Näiden monimutkaisten vaikutusten vuoksi on yleistä, että hyperinflaatioon joutuneet taloudet joutuvat taantumaan tai lamaan. Äärimmäisissä tapauksissa maan rahoitusjärjestelmä ja valuutta voivat romahtaa kokonaan.

Esimerkkejä hyperinflaatiosta

Hyperinflaatio on uskomattoman harvinainen kehittyneissä maissa, ja sitä on esiintynyt alle 50 kertaa maailmanlaajuisesti vuodesta 1796 lähtien. Jotkin suurimmista tai tunnetuimmista talouksista ovat kuitenkin joutuneet uhreiksi, mukaan lukien Kreikka, Kiina ja Venäjä.

Ehkä tunnetuin esimerkki on Weimarin tasavalta ensimmäisen maailmansodan jälkeisessä Saksassa. Maan kuukausittainen inflaatio oli huipussaan 29,500 XNUMX % sen jälkeen, kun se kärsi sodan jälkeisistä äärimmäisistä veloista ja hyvityksistä.

Toisen maailmansodan jälkeinen Unkari koki samanlaisia ​​olosuhteita tuhoutuneen infrastruktuurin, Neuvostoliiton korvausten ja toimitushäiriöiden vuoksi. Yhdessä vaiheessa hinnat kaksinkertaistuivat 15 tunnin välein.

Hämmästyttävää kyllä, vuonna 1994 Jugoslaviassa kuukausittainen inflaatio oli 313 miljoona prosenttia.

Maan taloudellinen romahdus tapahtui sen jälkeen, kun johtaja Slobodan Milosevic myönsi keskuspankilta 1.4 miljardia dollaria laittomia lainoja. Jo hajoamisen partaalla hallitus pumppasi valuuttaa ja määräsi tuotantoa ja palkkoja. Viime kädessä tämä johti elintarvikepulaan, tulojen laskuun – ja lopulta Saksan markan käyttöönoton talouden vakauttamiseksi.

Kuinka korjata hyperinflaatio

Kun hyperinflaatio alkaa, on äärimmäisen vaikeaa pysäyttää itseään jatkuva kierre raiteillaan. Vaikka hallitukset ovat kokeilleet useita taktiikoita, harvat ovat täysin tehokkaita.

Yksi yleinen taktiikka on, että hallitukset säätelevät palkkoja ja tuotteita. Tämä menetelmä on kuitenkin saavuttanut rajallisen menestyksen, erityisesti vaikeissa tapauksissa.

Ristiriitainen rahapolitiikka on toinen suosittu taktiikka. Tämä tarkoittaa tyypillisesti korkojen nostamista lainanoton kalliimmaksi ja menojen vähentämiseksi kysyntäpaineiden lievittämiseksi. Hallitukset voivat yhdistää nämä käytännöt sosiaalisten, sotilaallisten ja oheisohjelmien alennuksiin.

Jotkut maat ryhtyvät rajuihin toimenpiteisiin korvaamalla valuuttansa kokonaan. Vuonna 1991 Argentiina sitoi valuuttansa uuden version Yhdysvaltain dollariin torjuakseen hyperinflaation. Ja vuonna 2000 Ecuador korvasi kallistuvan valuuttansa Yhdysvaltain dollarilla talouden vakauden palauttamiseksi.

Kuinka paljon inflaatio on noussut Yhdysvalloissa vuonna 2022?

Yhdysvaltain työtilastovirasto (BLS) mittaa inflaatiota kuluttajahintaindeksin avulla. CPI seuraa yli 100,000 XNUMX tavaran, palvelun ja vuokrayksikön hinnanmuutoksia.

- uusimmat BLS-tiedot osoittaa, että inflaatio on noussut 7.7 % lokakuun 2021 ja lokakuun 2022 välisenä aikana. Kasvuvauhti on kuitenkin hidastunut huomattavasti kuluneen kesän jälkeen. Kuukausi-inflaatio oli huipussaan 1.3 % kesäkuussa, kun sekä syys- että lokakuussa nousu oli vain 0.4 %.

Vuoden 2022 inflaatioon eniten vaikuttavia tekijöitä ovat vuokrat, energian ja elintarvikkeiden hinnat. Esimerkiksi turvakotiindeksi nousi 6.9 % viime vuonna, kun taas ruoka nousi 10.9 %. Suurin syyllinen oli kuitenkin energia, joka nousi 17.6 % 12 kuukaudessa.

Onko USA matkalla hyperinflaatioon?

On tärkeää muistaa, että matala ja vakaa inflaatio on tervettä ja luultavasti jopa välttämätöntä kasvavassa taloudessa. Yhdysvalloissa Federal Reserve asettaa vuotuiset inflaatiotavoitteensa noin 2 %:iin.

Ja vaikka vuonna 7.7 koettu 2022 prosentin inflaatio on korkea, asiantuntijat eivät näe Yhdysvaltojen olevan hyperinflaation tiellä.

Ensimmäinen syy on se, että Yhdysvalloissa ei ole läheskään 50 prosentin kuukausiinflaatiokynnystä. Itse asiassa Yhdysvaltain korkein inflaatioindeksi oli suhteellisen alhaisella 30 prosentilla – jo vuonna 1778.

Toiseksi, inflaatio ei tapahdu ilman varoitusta. Kun hallitus näkee inflaation nousevan, Federal Reserve ja keskushallinto puuttuvat poliittisilla tai rahapoliittisilla työkaluilla sen hillitsemiseksi. (Tällä hetkellä sijoittajat kokevat yhden näistä työkaluista vaikutuksia, kun nousevat korot syövät heidän salkkujaan. Ja kuluttajien näkökulmasta heidän lompakkoonsa).

Kolmanneksi, koska Yhdysvaltain keskuspankki on erillään puolueellisista poliittisista elimistä, Fed voi toimia itsenäisesti liittovaltion hallituksesta. Tämä tarkoittaa, että Yhdysvallat ei ole altis hyperinflaatiolle, joka usein vaivaa sorto- tai diktatuurihallintoa.

Kuinka käsitellä korkeaa inflaatiota – vaikka se ei olisikaan hyperinflaatiota

On epätodennäköistä, että Yhdysvallat on luopumassa hyperinflaation kalliolta. Tämä ei kuitenkaan tarkoita, etteikö sinun pitäisi suunnitella edes maltillisia inflaation vaikutuksia salkkuusi.

Jos aiot torjua nousevia hintoja, paras askel on tehdä älykäs omaisuuden allokointi ja monipuolistaminen päätöksiä.

Monet sijoittajat hakevat omaisuutta, jonka he uskovat tuottavansa paremmin korkean inflaation aikana, kuten aineellisiin hyödykkeisiin. Hyödykkeet ja kiinteistöt tekevät suosittuja valintoja, koska sijoittajana niiden hinnannousu voi hyödyttää sinua.

Treasury Inflaatio-suojatut arvopaperit (VINKKI) tee toinen rakas ajoneuvo nousevan inflaation aikana, koska periaatteesi on inflaation mukaan sovitettu hinta.

Ja tietysti korkeatuottoisten säästötilien hyödyntäminen tarkoittaa, että suhteellisen pian tarvitsemasi rahat eivät kulu yhtä nopeasti.

Ehkä tärkein vinkki on pysyä sijoittuna, vaikka se tarkoittaisi rahan siirtämistä. Vaihtoehtona on antaa inflaation syödä heikkeneviä dollareitasi.

Vältä korkeaa inflaatiota Q.ai:lla

Jos et ole varma, minne laittaisit rahasi, älä huoli – et ole kaukana yksin.

Onneksi tekoälyllämme on melko hyvä arvaus.

Q.ain tekoäly käyttää tietopohjaisia ​​strategioita erikoistuneiden investointipakettien rakentamiseen kaikenlaisiin taloudellisiin sääolosuhteisiin. Sijoittajille, jotka haluavat suojata devalvoivia dollareita, inflaatiopakettimme on varsin taitava aloitus.

- Täyttöpakkaus on suunniteltu suojaamaan inflaatioriskeiltä samalla kun se vahvistuu jatkuvan inflaatiopaineen vuoksi. Hintojen noustessa pakettimme seuraa sitä – suojaten näin sijoitustasi, kun budjettisi tulee tiukiksi.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin.