Mikä on marginaalipuhelu? Ja miten vältät sellaisen saamisen?

Keskeiset ostokset

• Vakuutuspyyntö tapahtuu, kun välittäjä vaatii sijoittajaa nostamaan marginaalitilinsä vaaditulle vähimmäisrajalle tallettamalla lisävaroja tai myymällä arvopapereita.
• Jos et pysty täyttämään marginaalivaatimusta, osakevälittäjäsi voi myydä arvopaperisi ilman hyväksyntääsi. He tekevät tämän todennäköisesti ottamatta huomioon tappioitasi tai veroetujasi.
• On tärkeää ymmärtää marginaalikauppaan liittyvät riskit, koska kun jokin näyttää liian hyvältä ollakseen totta, se melkein aina sitä on.

Kun juurtut sijoittamiseen, kuulet väistämättä termejä, kuten optiot, marginaalipyynnöt ja marginaalikauppa. Nämä ehdot voivat tuntua pelottavilta, jos olet uusi sijoittaja, joten teemme parhaamme yksinkertaistaaksemme niitä ja antaaksemme sijoittajille käytännön selityksen.

Monet sijoittajat avaavat marginaalitilin, jotta he voivat sijoittaa marginaalilla, mikä tarkoittaa, että he lainaavat rahaa välittäjältä ostaakseen tiettyjä arvopapereita. Ostaminen marginaalilla voi suurentaa mahdollisia voittoja, mutta se voi myös suurentaa mahdollisia tappioita.

Tämä on marginaalikaupan riski ja voi johtaa marginaalipyyntöön, erityisesti markkinoiden äärimmäisen epävakauden aikoina. Aiomme tarkastella lisävakuuspyynnön määritelmää ja sitä, mitä voit tehdä välttääksesi sellaisen saamisen, kun käyt kauppaa optioilla.

Mitä marginaalikauppa on?

Ennen kuin keskustelemme marginaalipyynnöistä, katsotaanpa marginaalikauppaa yleisesti. Kun ostat marginaalilla tai aloitat marginaalikaupan, lainaat rahaa osakevälittäjältäsi arvopapereiden ostamiseen. Kun avaat marginaalitilin missä tahansa sijoitusvälityksessä, voit ostaa arvopapereita (osakkeita, joukkovelkakirjoja, ETF:itä) yhdistelmällä rahoistasi ja välittäjän sinulle lainaamasta rahasta.

Rahaa, jonka lainaat sijoittaaksesi, kutsutaan marginaaliksi. Tämän marginaalin avulla voit sijoittaa enemmän rahaa arvopapereihin. Tämä tarkoittaa, että voit lisätä mahdollisia voittojasi, jos osakkeen hinta nousee ja onnistut myymään korkealla. Mutta sinulla on myös riski siitä, että vakuuden arvo laskee, eikä sinulla ole mitään mahdollisuutta maksaa lainaamiasi rahoja takaisin.

Huomaa, että jos marginaalitilisi laskee liikaa etkä pysty täyttämään marginaalivaatimusta, osakevälittäjäsi voi myydä arvopaperisi ilman lupaasi ja ottamatta huomioon verostrategioita. Vaikka sinulla on yleensä kahdesta viiteen päivää aikaa käsitellä tilannetta, et todellakaan halua testata välittäjää ohittamalla määräajan.

TryqTietoja Q.ain Active Indexer Kitistä | Q.ai – Forbes-yhtiö

Mikä on marginaalipyyntö?

Vakuutusvaatimus tapahtuu, kun välitystilillä olevien sijoitusten arvo laskee alle tietyn tason, jota kutsutaan ylläpitomarginaaliksi. Tilinhaltijan on tällöin talletettava lisää rahaa tai arvopapereita vaaditun marginaalitason saavuttamiseksi.

Pohjimmiltaan marginaalipyyntö tarkoittaa, että välittäjäsi haluaa sinun sijoittavan enemmän varoja tai myyvän nykyiset arvopaperisi ylläpitovaatimuksen täyttämiseksi. Tämä tapahtuu yleensä sen jälkeen, kun tililläsi olevien arvopapereiden arvo on laskenut. Jos et ryhdy toimiin, välittäjä voi myydä omaisuutesi saadakseen tilisi jälleen hyvän maineen.

Et myöskään voi ostaa lisää arvopapereita välitystilisi kautta ennen kuin täytät vakuusvaatimukset.

Miksi marginaalipyyntöjä tapahtuu?

Vakuutuspyyntö tapahtuu tyypillisesti, kun osakemarkkinoilla on äärimmäisen epävakaa aika. Tässä on muutamia tilanteita, jotka voivat johtaa marginaalipyyntöön.

• Markkinoiden volatiliteetti. Kun markkinoilla on paljon epävakautta, arvopaperien hinnat vaihtelevat ja niiden arvo voi laskea huomattavasti.
• Tilisi rahat ovat vähissä, mikä johtuu todennäköisesti huonosta kaupasta. Täydellisessä maailmassa ostaisimme aina halvalla ja myymme kalliisti. Kuten näimme vuonna 2022, voit ajatella ostavasi halvalla ja katsoa, ​​kuinka tietoturva laskee vielä 50 % vuoden loppuun mennessä.

Vakuutuspyyntöjen pelottava asia on, että ne tapahtuvat yleensä markkinoiden epävakauden aikoina. Tämä voi tarkoittaa arvopapereiden myymistä jopa tavallista halvemmalla tilin rahoittamiseksi.

Kun katselimme Caravanan varastot, huomasimme, että osakkeet olivat yhdessä vaiheessa pudonneet 98 % vuoden aikana. Ihmiset, jotka ostivat tämän yhtiön osakkeita marginaalilla vuoden aikana, luullen sen elpyvän, joutuivat todennäköisesti marginaaliin suuren volatiliteetin vuoksi. Vaikka tämä on vain yksi esimerkki, voit tarkastella melkein mitä tahansa arvopaperia vuodelta 2022 ja nähdä, että se oli vaikea vuosi sijoittaa osakemarkkinoille, saati sitten lainata rahaa sijoittamiseen.

Kuinka vältät marginaalipyynnön, kun käytät optioita?

Yleisesti ottaen sinulla on oltava marginaalitili, kun käyt kauppaa optioilla. Haluat joko välttää marginaalipyyntöjen käsittelemistä kokonaan tai tehdä parhaasi valmistautuaksesi sellaiseen.

Kuinka voit välttää marginaalipyynnön?

• Varaa ylimääräiset varat. On tärkeää, että sinulla on rahaa talletettavaksi marginaalitilillesi siltä varalta, että jotain tapahtuu.
• Monipuolista sijoituksesi. Voit rajoittaa marginaalitilisi volatiliteettia hajauttamalla kaupankäynnin kohteena olevia arvopapereita.
• Tarkkaile tiliäsi. Seuraa sijoituksiasi ja tiliäsi ollaksesi valmis mitä tahansa voi tapahtua.

Onko marginaalikauppa riskialtista?

Aina kun lainaat rahaa sijoittamiseen, otat merkittävän riskin. Talouskasvun aikana on helppo ylpeillä siitä, kuinka paljon investoinnit ovat vahvistuneet.

Kun talous kuitenkin laskee, näemme suurimpienkin yritysten arvon laskevan laajan osakemarkkinoiden myynnin vuoksi. Kiihtyvä inflaatio vaikutti talouteen merkittävästi viime vuonna, ja Fed päätti taistella sitä vastaan ​​aggressiivisella koronnostokampanjalla. Tuloksena oli massiivisia osakemyyntiä läpi vuoden. Tämä teki kehittyneistä sijoitusstrategioista, kuten marginaalikaupankäynnistä, erityisen riskialttiita, ja monet ihmiset ovat menettäneet merkittäviä määriä pääomaansa.

Vuonna 2021 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) määräsi Robinhoodille lähes 70 miljoonan dollarin sakon, koska välitys oli aiheuttanut "laajaa ja merkittävää" vahinkoa asiakkailleen. FINRA väitti, että Robinhood oli levittänyt vääriä ja harhaanjohtavia tietoja monimutkaisista taloudellisista aiheista, kuten kauppojen marginaalista.

Robinhood hyväksyi siihen monet sijoittajat, joiden ei olisi pitänyt ottaa optiokaupan riskejä. FINRA havaitsi, että Robinhoodilta saadut väärät tiedot maksoivat asiakkaille yli 7 miljoonaa dollaria.

Mitä muuta sinun tarvitsee tietää?

Osakemarkkinoille marginaalisijoittamiseen liittyy monia riskejä, eikä sitä suositella, jos yrität säästää tärkeää tavoitetta varten tai jos sinulla on suhteellisen alhainen riskinsietokyky. Et esimerkiksi ehkä halua sijoittaa rahoja, joita aiot käyttää häihin tai ensimmäisen talosi ostamiseen ensi vuonna tämän strategian avulla.

Mitä tapahtuu, kun myyt ostamasi osakkeet marginaalilla?

Samoin kuin myydessäsi talosi, sinun on ensin käytettävä myynnistä saadut tulot lainaamasi rahan välityksen maksamiseen. Sitten saat varat, olettaen, että pystyit ansaitsemaan voittoa.

Mikä on ylläpitomarginaali?

Tämä on vähimmäissumma, joka sijoittajan on oltava marginaalitilillään oston jälkeen. Jos tilisi putoaa tämän tason alapuolelle, marginaalipyyntö käynnistyy ja sinun on talletettava lisävaroja tai myytävä sijoituksia.

FINRA määrää, että sijoittajat pitävät marginaalikaupankäynnin yhteydessä vähintään 25 %:n omaa pääomaa hallussaan olevien arvopaperien kokonaisarvosta. Joillakin välittäjillä on korkeampi ylläpitotarve, jopa 30 % tai jopa 40 %.

Kuinka paljon marginaalia pidetään turvallisena summana?

Ei ole olemassa tiettyä rahamäärää, jota pidetään turvallisena lainata ja sijoittaa, koska meillä kaikilla on erilaiset taloudelliset tilanteet. Muista ottaa huomioon mahdollisuus, että voit menettää rahaa marginaalikaupallasi ja joutua maksamaan välittäjän alkuperäisen lainan.

Oletetaan, että lainaat rahaa sijoittaaksesi 5,000 XNUMX dollaria osakkeisiin, joiden uskot olevan vahva veto – jos tili putoaa ja saat marginaalipyynnön, sinun on löydettävä tapa rahoittaa tämä tili tai myydä tämä sijoitus tappiolla. Sitten sinun on huolehdittava marginaalilainasi takaisinmaksusta sekä välittäjäsi päättämien korkojen tai palkkioiden maksamisesta.

Miten kannattaa sijoittaa?

Vaikka on monia menestystarinoita ihmisistä, jotka tekevät hyvän tuoton marginaalikaupasta, se ei ole heikkohermoisille tai tietämättömille.

Jos olet epävarma siitä, miten sinun pitäisi sijoittaa rahasi, Q.ai voi auttaa. Tekoälymme etsii markkinoilta parhaat sijoitukset kaikenlaisiin riskinsietokykyihin ja taloudellisiin tilanteisiin. Sitten se niputtaa ne kätevästi Sijoitussarjat jotka tekevät sijoittamisesta sekä suoraviivaista että strategista.

Mikä parasta, voit aktivoida Salkun suojaus milloin tahansa suojataksesi voittosi ja vähentääksesi tappioitasi riippumatta siitä, mihin toimialaan sijoitat.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin.