Mitä ovat kultafutuurit ja miten voit sijoittaa?

Avaimet

• Maaliskuun ja lokakuun välisenä aikana kullan hinta on pudonnut 2,016 1,650 dollarista noin 2.5 XNUMX dollariin, mikä on alimmillaan XNUMX vuoteen
• Kultafutuurit tarjoavat sijoittajille yhden tavan käydä kauppaa kullan hinnan muutoksilla ilman fyysistä omaisuutta
• Kultafutuureja voidaan käyttää suojautumiseen, spekulointiin tai nopeana ja helppona menetelmänä arvon "tallennusta".
• Muita kultasijoitusmenetelmiä ovat fyysiset jalometalliharkot, kultaan liittyvät osakkeet ja ETF:t sekä Q.ai's Precious Metals Kit

Kulta on ollut yllättävän jyrkässä laskuputkessa viime kuukausina, pudoten maaliskuun noin 2,016 1,650 dollarista noin 2.5 XNUMX dollariin unssilta lokakuun puolivälissä. Kultafutuurit näkivät viime viikolla jännitystä ennen kuin ne laskivat jälleen maanantaina jatkaakseen laskusuhdannetta. Kaiken kaikkiaan keltainen metalli on lähellä alinta pistettään viimeisen XNUMX vuoden aikana.

Kulta on pitkään tunnettu arvon säilyttäjänä ja "turvasatamana" sijoituksena, kun inflaatio kiihtyy ja sijoittajien luottamus laskee. Mutta viimeisen vuoden aikana korkeasta inflaatiosta huolimatta kullan hinta on horjunut, kun sijoittajat ovat nostaneet korkoja jatkuvasti.

Tällä hetkellä on epäselvää, onko kulta saavuttanut pohjansa vuodelle vai onko vielä tilaa suuremmille laskuille. Mutta joka tapauksessa sijoittajat voivat löytää mahdollisuuksia jalometallimarkkinoilta – jos tiedät mistä etsiä.

Joillekin kullan futuurit voivat tarjota juuri tällaisen tien.

Mitä ovat kultafutuurit?

Kultafutuurien ymmärtämiseksi katsotaanpa ensin futuureja laajemmin.

Futuurit ovat standardoituja, laillisesti sitovia sopimuksia, joilla käydään kauppaa pörsseissä. Ostaja (tai sijoittaja) sitoutuu ostamaan tietyn määrän omaisuutta ennalta määrätyllä hinnalla ja päivämäärällä. Kaupan toisella puolella myyjä suostuu luopumaan omaisuudesta (tai maksamaan käteisarvon) määritetyin ehdoin.

Erityisesti kultafutuurit velvoittavat ostajan maksamaan ja vastaanottamaan tietyn määrän kultaa tulevalla hinnalla ja päivämäärällä. Päinvastoin myyjän on luovutettava kyseinen kultamäärä tuolloin.

Miksi sijoittaa kultafutuureihin?

Yritykset, kuten jalostamot, valmistajat ja jalokiviliikkeet, käyttävät usein kultafutuureja kullan hinnan lukitsemiseen. Jotkut myös käyttävät kultafutuureja suojatakseen hintariskinsä tulevissa toimituksissa vetoamalla samanaikaisesti päinvastaiseen suuntaan. Ostamalla yhteen suuntaan ja suojautumalla toiseen, ostajat voivat lieventää mahdollisia tulevia tappioita.

Sijoittajat voivat käyttää kultafutuureja kätevänä vaihtoehtona fyysisen kullan ostamiselle. Futuurit antavat sijoittajille mahdollisuuden "säilyttää" arvoa, suojautua taantumalta ja markkinariskeiltä, ​​spekuloida hinnoilla ja hyötyä lyhyen aikavälin kullan heilahteluista. Yleensä sijoittajien omistamat futuurit huipentuvat käteissuoritukseen kullan toimituksen sijaan.

Kultafutuurien plussat ja miinukset

Kuten kaikilla sijoituksilla, kultafutuureilla on ainutlaatuisia etuja ja haittoja, mukaan lukien huomattavia etuja ja riskejä.

Kultafutuurien plussat

• Lisätty salkun hajauttaminen perinteisten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen lisäksi
• Pystyy hyödyntämään mahdollisia voittoja markkinoiden suunnasta riippumatta
• Tarjoaa enemmän joustavuutta ja likviditeettiä kuin fyysisen kullan ostaminen
• Monet futuuritilit mahdollistavat marginaalikaupan, mikä lisää vipuvaikutusta
• Kultafutuurikauppa käy 23 tuntia päivässä, 6 päivää viikossa
• Futuurisopimukset ovat usein halvempia kuin todellisen kullan ostaminen

Kultafutuurien miinukset

• Kultafutuurimarkkinat voivat olla melko epävakaat, mikä altistaa sijoittajat suuremmalle riskille
• Futuuriin liittyy potentiaalinen maksukyvyttömyysriski (eli kun kaivosyhtiö ei pysty toimittamaan jalokiviä ajoissa)
• Marginaalikauppaan liittyy lisääntynyt riski menettää enemmän kuin alkuperäinen sijoituksesi on arvoltaan
• Kultafutuureja suositellaan yleensä edistyneille sijoittajille, joilla on varaa mahdollisiin tappioihin

Kuinka ostaa kultafutuureja ja muita kultasijoituksia

Jos haluat lisätä kultaa portfolioosi, mutta sinulla ei ole aavistustakaan, mistä aloittaa, tässä on hyvä tietää.

Kuinka käydä kauppaa kultafutureilla

Futuurisopimukset on standardoitu omaisuuskohtaisesti kaupankäynnin helpottamiseksi. Yhdysvalloissa sijaitsevassa ensisijaisessa kultapörssissä, New York Mercantile Exchangessa (NYMEX), jokainen futuurisopimus sisältää:

• Tietty määrä kultaa (yleensä 100, 33.2 tai 10 troy unssia)
• Voimaantulopäivä, joka merkitsee sopimuksen voimaantuloa
• Viimeinen voimassaolopäivä, jolloin sopimus on täytettävä
• Tyypillisesti kultafutuurit Yhdysvalloissa sulkeutuvat helmikuun, huhtikuun, kesäkuun, elokuun, lokakuun tai joulukuun kolmannesta viimeiseen arkipäivään.

Jotta voit aloittaa futuurikaupan, sinun on kirjauduttava välittäjälle, joka sallii futuurikaupan. Sieltä sinun on rahoitettava tiliäsi ja aloitettava kultafutuurien ostaminen tilisi kautta, samalla tavalla kuin ostat osakkeita välityksen kautta.

Muista huomioida välittäjän kultasijoituksia koskeva politiikka, koska useimmat eivät ole varustettuja vastaanottamaan, varastoimaan tai lähettämään fyysistä kultaa turvallisesti. (Tässä tapauksessa saat kultasi käteisenä.)

Muut kultasijoitukset

Voit sijoittaa kultaan myös useilla muilla tavoilla, kuten:

• Kultaharkot tai kolikot. Vaikka fyysinen kulta tarjoaa todellisen omistamisen iloa, olet koukussa myös varastointi- ja vakuutuskuluihin.
• Kultaan liittyvät osakkeet, mukaan lukien kaivostoiminta, jakelu sekä tietyt valmistus- ja koruvarastot. Kultaan liittyvät osakkeet tarjoavat mahdollisuuden hyötyä kullan liikkeistä sekä pääoman arvonnoususta. Näihin sijoituksiin voi kuitenkin liittyä kysymyksiä riskinsietokyvystäsi tai tietyistä eettisistä huolenaiheistasi.
• ETF:t, jotka sijoittavat kultaan ja kultaan liittyviin arvopapereihin. ETF-rahastojen avulla voit hajauttaa salkkuasi välittömästi ja samalla vähentää joitain riskejä omistaa kultaa itse.

Jos haluat ostaa fyysistä kultaa, voit aloittaa verkossa tai vierailemalla paikallisissa panttilainaamoissa tai kultakaupoissa. (Muista vain tarkistaa jokaisen kappaleen aitous.) Kultaan liittyvät osakkeet, ETF:t ja sijoitusrahastot ovat mahdollisesti helpompia, koska voit yksinkertaisesti ostaa osakkeita olemassa olevilta välitys- tai jopa eläketililtäsi.

Milloin sinun pitäisi (ja ei pitäisi) ostaa kultaa

Ei välttämättä ole oikeaa tai väärää aikaa ostaa kultaa – yksinkertaisesti oikea tai väärä aika sinulle.

Monet sijoittajat luottavat kultaan inflaatiosuojauksena tai jopa suojana talouden taantumaa vastaan. Koska se on suurelta osin vastasyklistä – eli se ei yleensä liiku lähelle perinteisten sijoitusten kanssa – kulta nousee usein osakkeiden uppoamisen yhteydessä ja päinvastoin.

Näin ollen sijoittajat pyrkivät keräämään kultaa suojellakseen pääomaansa, kun osakkeet romahtavat, talous laskee tai Yhdysvaltain dollari heikkenee.

Toisaalta kullan kyky säilyttää arvoa on paljon vähemmän vaikuttava talouskasvun aikoina. Vaikka metalli säilyttää arvonsa melko hyvin, se ei kasva yhtä nopeasti, mikä tarkoittaa, että liian suuren kullan omistaminen väärään aikaan voi hidastaa taloudellista kasvua.

Lisäksi korkeat korot, alhainen inflaatio ja korkea kuluttajien luottamus voivat saada sijoittajat menettämään uskonsa (tai kiinnostuksensa) kultaan. Kun sijoittajat jättävät jalometallin, hinta voi kokea enemmän lyhytaikaista volatiliteettia ja lopulta laskea muutaman viikon tai kuukauden ajan ennen kuin toipuu uudelleen.

Kultaan sijoittaminen Q.ai:n avulla

Kulta, kuten muutkin vaihtoehtoiset sijoitukset, voi tarjota hyödyllisen välineen salkkusi hajauttamiseen ja volatiliteetin tasaamiseen markkinoiden heilahdettaessa. Lisäksi jalometallia käytetään usein arvon "säilytykseen" talouden tai markkinoiden laskusuhdanteen aikana.

Liiallinen altistuminen kullalle voi kuitenkin vaikuttaa haitallisesti taloudelliseen tilanteeseen. Tyypillisesti asiantuntijat suosittelevat jalometallien rajoittamista 10 prosenttiin salkustasi tai vähemmän. Altistumisen huolellinen hallinta varmistaa, että et estä kasvuasi tai aiheuta liikaa volatiliteettia väärään aikaan.

Jos haluat sijoittaa kultafutuureihin ja muihin sijoituksiin huolehtimatta ylimääräisestä tutkimuksesta, Q.ai on juuri oikea asia. Meidän Jalometallisarja, voit napata helposti kultaa, hopeaa ja jalometalleja AI:n avulla. Se on kultasijoittamista, välitöntä monipuolistamista ja kohtuuhintaisuutta, jotka on yhdistetty siistiin pikkupakettiin.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin. Kun talletat 100 dollaria, lisäämme tilillesi 50 dollaria.