Kryptovaluuttojen viljely syntyi DeFi:n, rahoitusteknologian, joka pyrkii poistamaan välittäjät rahoitustransaktioista, käyttöönoton myötä. Tämä menetelmä ansaita korkoa kryptovaroista on verrattavissa tapaan, jolla ansaitsemme varoja käteisellä rahoituslaitoksemme säästötilillä.
Kuinka rahastomme auttavat kryptoviljelyprosessissa?
Kryptoviljelyssä asiakkaat lainaavat kryptovaluuttojaan tilojen tai poolien muutokseen tarjotakseen likviditeettiä kaupankäynnille vastineeksi kannustimista. Kolikoiden lainaamista eri asiakkaille kaupankäyntiä ja lainaamista helpottavat lohkoketjussa kulkivat älykkäät sopimukset. Ostajat saavat palkkioita kauppahintojen tai korkojen muodossa. Nämä palkkiot maksetaan vuosituoton (APY) muodossa. Jos näiden kryptovaluuttojen hinta nousee, sijoittaja saa paremman tuoton. Hajautetut pörssit voivat maksaa palkkioita viljelijän tallettamien samojen käteisvarojen, hallintotokeneiden, stabiilien kolikoiden tai minkä tahansa muun kryptovaluutan muodossa.
Uudet hajautetut pörssit ja rahakkeet tarvitsevat usein likviditeettiä, jotta niillä olisi tarpeeksi kolikoita liikkeellä kukoistavaa markkinapaikkaa varten. Maanviljely on lupaava mahdollisuus louhia, jotta asiakkaat voivat ansaita kryptovaluuttapalkintoja. Sen avulla ostajat voivat maksimoida kryptovaluuttojensa tuoton maksamalla korkoa ostamistaan kolikoista, joita he pitävät vaihtoehtoisten kolikoiden tilalla.
Tuoton viljelijät voivat tallettaa käteistä tai tarjota likviditeettipareja Automatic Market Maker (AMM) -alustoille, kuten PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap tai UniSwap.
Viljelijät tarjoavat likviditeettiä poolissa tallettamalla kaksi käteistä vaihtoehtoista paria varten. Yksi kolikoista on tyypillisesti paikallinen lohkoketjumerkki tai vakaa kolikko, kuten USDC. PancakeSwapissa, joka toimii Binance Smart Chainissa, käteinen yhdistetään yleisesti binance-tokenin BNB tai BUSD-stablecoinin kanssa.
UniSwapissa, joka toimii Ether-lohkoketjussa, kolikot yhdistetään erityisesti ETH- tai USDC-, USDT- ja DAI-stabiilien kolikoiden kanssa.
TangoSwap ja BenSwap toimivat Clever Bitcoin Cash -verkossa, joten kolikot yhdistetään SBCH:n tai niiden alkuperäisten tokeneiden, TANGOn tai EBENin kanssa.
Kuinka tuottoviljelijät ansaitsevat passiivista kryptovaluuttaa?
Tuotantoviljelijät palkitaan osuudella transaktiokuluista, jotka käyttäjät maksavat vaihtaakseen kolikoita. Heidän hankkimansa summa on verrannollinen heidän panoksensa osuuteen pooliin – mitä enemmän he tekevät sijoituksia, sitä parempi tuotto. Ostajat voivat lainata kryptovaluuttaansa likviditeettipooliin muutamaksi päiväksi tai kokonaiseksi vuodeksi, mutta tyypillisesti he maksavat transaktiokulut pooliin liittymisestä tai sieltä poistumisesta.
Erottuvien likviditeettipoolien sovellukset ovat erityisen kilpailukykyisiä ja käyvät kauppaa usein, joten tuottoviljelijät haluavat investoida paljon aikaa saadakseen parhaan tuoton ja vaihtamalla säännöllisesti poolien välillä parantaakseen tuottoaan.
Liittyykö menetelmään riskejä?
Samaan aikaan, koska tuotto voi olla liian suuri, tuottoviljely voi olla epävakaa, epävakaa ja monimutkaisempi kuin käteisen sijoittaminen pankin säästötilille. Ansaitut protokollat ja kryptovaluutat ovat äärimmäisen epävakaita ja voivat aiheuttaa mattovedoksia, joissa kehittäjät hylkäävät tehtävänsä ja selviävät käyttäjien varoista.
Kaikki muut tuottoviljelyn vaarat ovat "pysyvä menetys" likviditeettiuima-altaissa, joihin kauppiaat tallettavat pareja. Jos toinen kolikoista on vakaa kolikko ja vaihtoehdon arvo nousee, AMM säätää kahden rahakkeen suhdetta pitääkseen kustannukset tasaisena.
Tämä vaikuttaa eroon kolikoiden hintojen ja talletettujen kolikoiden välillä. Jos sijoittaja eliminoi kryptovaluuttansa poolista, hän tutkii ikuista tappiota, jota ei ehkä suojata ylistyksenä saamillaan maksuilla.
Jos näin on, he olisivat voineet tehdä suuremman voiton, jos he eivät nyt olisi tallettaneet kolikoitaan pooliin.
Panostaminen voisi olla paljon parempi vaihtoehto
Samaan aikaan, kuten usein käytetään vaihtokelpoisina, "tuottoviljely" ja "panostus" edustavat erillisiä käsitteitä. Ne voivat olla kukin kuuluisa defi-tekniikka uskottavan tuoton saamiseksi kryptovaroista. Ne kuitenkin vaihtelevat siinä, kuinka yksilöiden on pantattava krypto-omaisuutensa hajautetuissa protokollissa tai sovelluksissa.
Luvissa tarkastellaan joitain perusominaisuuksia siitä, miten panostus eroaa tuottoviljelystä. Panostaminen on kryptovaluutan louhinnan muoto, joka turvaa lohkoketjuyhteisön likviditeetin tarjoamisen sijaan. Mitä enemmän validaattoreita panostaa käteiseen, sitä hajautetummaksi ja mukavammaksi lohkoketju tulee. Panostuksessa ostajat sitoutuvat lukitsemaan omaisuutensa tietyksi ajaksi. Niitä voidaan usein vaatia panostamaan pieni määrä rahakkeita.
Panospalkkiot ovat yleensä vakiona noin 5 %:n APY-hintoja, mikä on huomattavasti alhaisempi kuin suosittu tuottoviljely maksaa. Uudet kryptovaluuttasijoittajat huomaavat usein, että likviditeettiparien tallettaminen DEX:iin tuoton kasvattamiseksi on melko vaikeaa.
Nämä investoinnit edellyttävät jatkuvaa selvitystä, jotta kauppiaat pysyisivät etukäteen mahdollisimman kilpailukykyisin hinnoin ja samalla välttyisivät mahdollisilta huijauksilta. Vaikka panostaminen antaa pienemmän tuoton, se on paljon helpompaa kauppiaille, jotka voivat lukita hintaluokkansa pitkiksi ajoiksi.
Kun punnitat sadonviljelyn tai pinoamisen välillä, sinun ei tule unohtaa, kuinka kokenut olet dAppien käytössä, vaaransietokykyäsi ja millaista aikaa olet valmis käyttämään tilojen ja APY:iden opiskeluun. Sadonviljelyyn kuuluu krypton siirtäminen poikkeuksellisten markkinapaikkojen läpi. Se on tällä hetkellä defi-sektorin laajin nousujohteinen voima, joka auttaa sitä kasvamaan 500 miljoonan dollarin markkina-arvosta 10 miljardiin dollariin vuonna 2020 yksin.
Viesti Mitä ovat viljelyn kryptovaluutat? ilmestyi ensin The Coin Republic: kryptovaluutta, Bitcoin, Ethereum ja Blockchain-uutiset.
Lähde: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/